สินทรัพย์ทางเลือก: การลงทุนนอกเหนือหลักทรัพย์หุ้นกู้และเงินสด

ความสนใจในการลงทุนในทรัพย์สินทางเลือก - หรือ 'alts' เป็นคนในอุตสาหกรรมกล่าวว่า - ได้เติบโตขึ้นตั้งแต่วิกฤตการเงิน

ตัวอย่างเช่นภาวะถดถอยครั้งใหญ่ทำให้ผู้ถือหุ้นและผู้ซื้อตราสารหนี้ได้รับความเสียหายจากการร่วงลงของราคาหุ้นและการลดอัตราดอกเบี้ย (yielded) ของหุ้นกู้ใหม่ ราคาทองคำเพิ่มขึ้นจาก 800 เหรียญต่อออนซ์ในเดือนตุลาคม 2551 เป็นมากกว่า 1,900 เหรียญต่อออนซ์ในเดือนสิงหาคม 2554

แต่มันเป็นกระดานหก ตลาดหุ้นเริ่มฟื้นตัวขึ้นเป็นประวัติวัวที่ยาวที่สุดเป็นประวัติการณ์ในขณะที่ราคาทองคำร่วงลงสู่ 1,080 ดอลลาร์ต่อออนซ์ในเดือนธันวาคมปี 2558 ก่อนที่จะปรับตัวขึ้นอีกครั้ง การลงทุนทางเลือกอาจเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการกระจายพอร์ตการลงทุน แต่มีความเสี่ยงสูงและความวุ่นวายในด้านมูลค่า

สิ่งที่ต้องระวัง

นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่เคยค้าการลงทุนทางเลือกอย่างจริงจังและเป็นเรื่องที่ทำได้โดยปกติแล้วความเสี่ยงมักจะมีความเสี่ยงและควบคุมได้น้อยมาก ซึ่งหมายความว่าการกำหนดราคาอาจเป็นเรื่องยากที่จะทราบว่าสินทรัพย์นี้คุ้มค่ากับสิ่งที่คุณจ่ายหรือรับเงินจริงหรือไม่ Alts ยังมีมากขึ้น "illiquid" ซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะยากที่จะหันกลับมาเป็นเงินสด การขายหุ้นในหุ้นที่ซื้อขายในท้องตลาดจำนวน 1,000 เหรียญเป็นเรื่องง่าย การกำหนดราคาและการขายเหรียญหายาก 1,000 เหรียญหรืออัลบั้มบันทึกน้อยดังนั้น

ข้อควรระวัง: ที่ปรึกษาทางการเงินแนะนำว่าการลงทุนอื่น ๆ จะต้องไม่เกิน 10% ของผลงานใด ๆ ตามการสำรวจ 2016 ซึ่งได้รับการสนับสนุนจาก Financial Planning Association

ประเภทสินทรัพย์ทางเลือกทั่วไป

ผู้เล่นส่วนใหญ่ในแดนเก็งกำไรนี้เป็นนักลงทุนสถาบันหรือคนร่ำรวยมาก คุณอาจเคยได้ยินเกี่ยวกับกองทุนเฮดจ์ฟันด์ซึ่งเป็นทางเลือกในการลงทุนที่มักใช้เครื่องมือทางการเงินที่มีความเสี่ยงสูงเช่นอนุพันธ์เพื่อความสมดุลหรือป้องกันความเสี่ยงจากความเสี่ยงด้านตลาดอื่น ๆ แต่กฎของรัฐบาลกำหนดให้นักลงทุนกองทุนเฮดจ์ฟันด์ได้รับเงินอย่างน้อย 200,000 เหรียญในแต่ละปีที่ผ่านมาหรือมีสินทรัพย์ 1 ล้านเหรียญยกเว้นที่อยู่อาศัยหลัก ส่วนของผู้ถือหุ้นเอกชน - คิดถึงนักลงทุนที่ลงทุนใน บริษัท ผู้ลงทุนรายใหญ่หลายล้านราย - ยังไม่สามารถเข้าถึงผู้ลงทุนโดยเฉลี่ยจนกว่าคุณจะเป็นเจ้าของตัวเลือกหุ้นของพนักงานใน บริษัท เอกชนก่อนที่จะเสนอขายหุ้นต่อประชาชนทั่วไป

สินทรัพย์ทดแทนสำหรับผู้ลงทุนทั่วไป ได้แก่

• อสังหาริมทรัพย์: การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เป็นการซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อสร้างรายได้แทนที่จะใช้เป็นที่พักอาศัย ที่สามารถซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อหารายได้ค่าเช่าหรือซื้อหุ้นในกองทุนรวมการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ซึ่งลงทุนใน บริษัท ที่จัดหาเงินทุนหรือใช้อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ นักลงทุนสามารถซื้อ REIT ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ได้ผ่านนายหน้าออนไลน์ (ต้องการทราบข้อมูลเพิ่มเติมดูคำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนอสังหาริมทรัพย์นี้)
• Bitcoin และ cryptocurrencies อื่น ๆ: Bitcoin เพิ่มขึ้นจากเพียงภายใต้ $ 1,000 ถึงจุดสูงสุดของเกือบ $ 20,000 ใน 2017, วาดความสนใจมากจากนักลงทุน แต่หลายในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินเชื่อว่ามีเหตุผลหลายประการที่ต้องระวังการเพิ่มขึ้นของ
• สินค้าโภคภัณฑ์: วัวข้าวโพดน้ำมันทองหรือวัตถุดิบสำคัญอื่น ๆ ที่ปลูกหรือทำเหมืองเป็นสินค้าโภคภัณฑ์และการซื้อและขายมีความเสี่ยงเนื่องจากราคาสามารถผันแปรได้หลากหลายตามเหตุผลหลายประการ ภัยแล้งสามารถเพิ่มราคาข้าวโพดได้หรือการตัดสินใจขององค์การปิโตรเลียมส่งออกเพื่อเจาะลึกสามารถลดราคาน้ำมันได้ นักลงทุนสามารถเข้าถึงตลาดเหล่านี้ผ่านกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนซึ่งมุ่งเน้นสินค้าโภคภัณฑ์
• ผู้ให้กู้แบบ peer-to-peer (P2P): นำโดย บริษัท เช่น Lending Club และ Prosper ผู้ให้บริการ P2P อนุญาตให้นักลงทุนเอกชนลงทุนเงินสดใน บริษัท ที่ไม่ใช่ธนาคารที่ให้สินเชื่อเพื่อการพาณิชย์และสินเชื่อส่วนบุคคล นักวิจารณ์กังวลว่ารูปแบบการให้กู้ยืมใหม่นี้ยังไม่ได้รับการทดสอบโดยภาวะเศรษฐกิจถดถอย

การลงทุนทางเลือกอื่น ๆ ได้แก่ สกุลเงินผ่านการซื้อขายแลกเปลี่ยนเครดิตคาร์บอนศิลปะแสตมป์หรือสิ่งสะสมอื่น ๆ ที่อาจเพิ่มขึ้นตามมูลค่าเมื่อเวลาผ่านไป

วิธีการลงทุนใน Alts

โบรกเกอร์ออนไลน์บางรายมีการซื้อขายในสินทรัพย์ทางเลือกหรือกองทุนที่ จำกัด การเชื่อมโยงกับพวกเขา แต่สำหรับสินทรัพย์ทางเลือกมากมายคุณจำเป็นต้องซื้อโดยตรงจากผู้จัดการกองทุนและ บริษัท จัดการความมั่งคั่งซึ่งจะมีค่าธรรมเนียมสูงขึ้นซึ่งจะแตกต่างกันขึ้นอยู่กับสินทรัพย์

กฎระเบียบมีน้อยกว่ารูปแบบดั้งเดิมของการลงทุนเช่นหุ้นและพันธบัตรและปริมาณของข้อมูลสาธารณะเพื่อประเมินมูลค่าของทรัพย์สินที่ murkier การรู้ตลาดและความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นสำหรับสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ อาจต้องใช้การบ้าน (และคาดเดา) ให้มากขึ้นสำหรับผู้บริโภค ดังนั้นความระมัดระวัง "ผู้ซื้อระวัง" เป็นจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าคุณร่วมลงทุนในโลกแห่งการลงทุน alt

อะไรต่อไป?

• ต้องการดำเนินการหรือไม่?

  ลงทุน ตอนนี้: โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับการซื้อขายล่วงหน้า

• ต้องการดำน้ำลึกหรือไม่?

  ทราบ ก่อนที่คุณจะซื้อ: การลงทุนทางเลือก

• ต้องการสำรวจที่เกี่ยวข้องหรือไม่?

  เข้าใจ การลงทุนอสังหาริมทรัพย์