โปรไฟล์ Wealthfront: การลงทุนในระยะยาว

โดย Adam Nash, COO ของ Wealthfront

การลงทุนที่ดีในระยะยาวต้องการให้คุณใส่ใจกับการตัดสินใจง่ายๆสามแบบและใช้ความอดทนอย่างมาก เพียงเกี่ยวกับนักวิชาการทุกคนที่ได้ศึกษาการลงทุนจะบอกคุณว่าคุณมีแนวโน้มที่จะเพิ่มผลตอบแทนจากการปรับความเสี่ยงของคุณมากที่สุดถ้าคุณ ลดค่าธรรมเนียมของคุณ, กระจายผลงานของคุณ และ ลดภาษี:

1. ค่าธรรมเนียมต่ำ ผลการดำเนินงานที่ใหญ่ที่สุดของพอร์ตการลงทุนยังคงเป็นเรื่องที่ต้องเสียค่าธรรมเนียมสูง คุณจะต้องมองออกไปสำหรับค่าคอมมิชชั่นที่มีราคาแพงค่ากองทุนและค่าธรรมเนียมที่ปรึกษา ค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษา 1-2% อาจไม่เหมือนเสียงมากนัก แต่ในตลาดที่มีอัตรา 5-6% คุณอาจต้องเสียเงินมากกว่าหนึ่งในสามของรายได้ทั้งหมด ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีในปัจจุบันช่วยให้สามารถหาบริการจัดการลงทุนที่น่าสนใจได้โดยไม่ต้องมีค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียมรวมต่ำกว่า 0.5%

2. ความหลากหลายและการปรับสมดุล งานวิจัยทางวิชาการได้พิสูจน์แล้วว่าเป็นครั้งคราวว่าพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายมีผลตอบแทนที่ได้รับการปรับให้อยู่ในระดับความเสี่ยงที่เหนือกว่าไปยังพอร์ตโฟลิโอที่ประกอบด้วยหุ้นหรือสินทรัพย์บางประเภทเท่านั้น อาจเป็นตัวนับที่ใช้งานง่าย แต่ผลงานที่หลากหลายจะทำงานได้ดีที่สุดเมื่อปรับสมดุลโดยอัตโนมัติซึ่งหมายถึงการขายผู้ชนะของคุณและซื้อผู้แพ้มากขึ้น ความพร้อมใช้งานของ ETFs แบบพาสซีฟต้นทุนต่ำในกลุ่มสินทรัพย์และตลาดที่หลากหลายช่วยให้บริการซอฟต์แวร์สามารถจัดการพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายและปรับสมดุลได้อย่างดีที่สุด

3. ประสิทธิภาพด้านภาษีและการสูญเสียรายได้จากภาษี เบนจามินแฟรงคลินกล่าวถึงความตายและภาษีอย่างเดียวว่าเป็นสิ่งเดียวที่มีอยู่ในโลกนี้ อย่างไรก็ตามนักลงทุนจำนวนมากต้องตัดสินใจลงทุนโดยไม่ต้องคำนึงถึงภาษี คุณสามารถลดภาษีโดยการลงทุนในกองทุนดัชนีแบบพาสซีฟโดยคำนึงถึงอัตราที่สินทรัพย์ประเภทต่างๆจะถูกเก็บภาษีเมื่อคุณเลือกการจัดสรรบัญชีภาษีของคุณและบัญชีเกษียณภาษีรอการตัดบัญชี สิ่งสำคัญที่สุดคือบริการที่มีความซับซ้อนที่สุดจะทำให้เกิดผลขาดทุนทางภาษีอย่างต่อเนื่องโดยยังคงรักษาความเสี่ยงและผลตอบแทนของผลงานของคุณ การเก็บเกี่ยวความสูญเสียทางภาษีสามารถช่วยคุณประหยัดเงินในบัญชีรายได้ของคุณได้อย่างน้อย 1% ต่อปีในแต่ละปี

ตั้งขึ้นเพื่อความสำเร็จ

ไม่เพียงพอที่จะได้รับสิทธิเหล่านี้อย่างถูกต้อง ในฐานะที่เป็นบุคคลการวิจัยทางการเงินเกี่ยวกับพฤติกรรมแสดงให้เห็นว่าเราไม่ได้มีเหตุผลเสมอกับเงิน การศึกษาจำนวนมากได้แสดงให้เห็นว่านักลงทุนรายย่อยไม่ลงทุนจนกว่าตลาดการเงินจะเพิ่มขึ้นและขายเมื่อพวกเขาลดลง ตามที่ DALBAR พฤติกรรมประเภทนี้ทำให้นักลงทุนโดยเฉลี่ยออกไปได้มากถึง 4% บนโต๊ะ แต่ละปี.

นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จต่อสู้สัญชาตญาณของมนุษย์ขั้นพื้นฐานกับเวลาที่ตลาด (ซึ่งอีกครั้งได้รับการพิสูจน์แล้วว่าไม่เป็นไปได้อย่างสม่ำเสมอ) และแทนที่จะเลือกที่จะสะสมเงินออมเพิ่มเติมในพอร์ตการลงทุนในช่วงเวลาที่ดีและไม่ดี

โซลูชั่น Wealthfront

Wealthfront สามารถจัดการบัญชีที่ต้องเสียภาษี IRAs และ 401 (k) rollovers Wealthfront เป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดและเติบโตเร็วที่สุดในซอฟต์แวร์ ภารกิจของเราคือการให้คำแนะนำทางการเงินที่มีคุณภาพสูงเหมือนกันโดยสถาบันการเงินรายใหญ่และผู้จัดการความมั่งคั่งส่วนตัวเช่นการเก็บเกี่ยวที่เสียภาษีโดยไม่ต้องมียอดขั้นต่ำหรือค่าใช้จ่ายสูง

บริการของเราจัดการบัญชีการลงทุนออนไลน์แบบส่วนตัวสำหรับคุณที่มีความหลากหลายและปรับสมดุลเป็นระยะ - ทั้งหมดที่มียอดเงินขั้นต่ำต่ำสุด 5,000 ดอลลาร์ 10,000 ดอลลาร์แรกของคุณได้รับการจัดการโดยไม่เสียค่าใช้จ่ายและบัญชีที่มีมากกว่า 100,000 ดอลลาร์จะได้รับการเก็บเกี่ยวผลขาดทุนโดยอัตโนมัติแบบต่อเนื่องโดยไม่เสียค่าใช้จ่ายใด ๆ บริการของ Wealthfront ไม่มีค่าคอมมิชชั่นและเรียกเก็บเพียง 0.25% สำหรับจำนวนเงินที่มากกว่า 10,000 ดอลลาร์เท่านั้น

• คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับบริการที่นำเสนอและลงทะเบียนได้ที่ Wealthfront.com