คุณสามารถหาโครงการ Ponzi Scheme ได้หรือไม่? Bernie Madoff พูด

Bernie Madoff ถูกจับกุมในเดือนธันวาคม 2008 หลังจากที่เจ้าหน้าที่เปิดเผยว่า บริษัท ของเขาได้กระทำการฉ้อโกงทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของสหรัฐฯ วันนี้ธุรกิจของฟ็อกซ์เครือข่าย Adam Shapiro จะทำการสัมภาษณ์พิเศษกับ Madoff เพื่อลองค้นพบแรงจูงใจที่อยู่เบื้องหลังโครงการของเขาเช่นเดียวกับผู้เล่นรายอื่นที่อาจรู้จักเกี่ยวกับการฉ้อโกง แต่ยังคงนิ่งเงียบมานานหลายปี

ในหลายสาเหตุที่การฉ้อฉลนี้สามารถไปได้นานถึงหลายปีแล้วในความเป็นจริงไม่มีใครได้ใช้เวลาไปดูอย่างใกล้ชิดในการลงทะเบียนของ Madoff และความสัมพันธ์ในการคุมขัง หนึ่งจะได้สังเกตเห็นว่าเขาไม่ได้ลงทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. จนถึงปี 2006 และไม่เคยใช้บุคคลที่สามดูแลเพื่อดูแลทรัพย์สินของลูกค้า Investmentmatome ได้สร้างแพลตฟอร์ม 'ถามที่ปรึกษา' เพื่อค้นพบประเด็นที่แน่นอนเหล่านี้ก่อนที่คุณจะเริ่มต้นทำงานกับที่ปรึกษาทางการเงินและตรวจสอบว่าคุณมีข้อมูลที่ครบถ้วนก่อนที่จะมอบเงินเพื่อการจัดการและการรักษาความปลอดภัย

เรามีโอกาสได้พูดคุยกับอดัมก่อนที่จะสัมภาษณ์กับ Madoff และเขาตอบคำถามสองสามข้อเกี่ยวกับความสำคัญของการติดตามเรื่องราวนี้อย่างต่อเนื่องและวิธีที่นักลงทุนสามารถหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อของโครงการประเภทนี้ได้ในอนาคต

Investmentmatome: ทำไมคุณรู้สึกว่าการพูดคุยกับ Bernie Madoff เป็นเรื่องสำคัญ สิ่งที่เปลี่ยนแปลงไปในหลายปีนับตั้งแต่ถูกตัดสินจำคุก?

อดัม: พนักงานของ Madoff บางส่วนมีกำหนดที่จะยืนขึ้นในช่วงฤดูใบไม้ร่วงนี้ ตอนนี้มีเพียงสองคนที่อยู่ในคุก Bernie และพี่ชาย Peter ของเขาและอีกสองคนยังคงดำเนินการตามกฎหมาย จำนวนเงินที่แท้จริงของอาชญากรรมอยู่ที่ 65 พันล้านดอลลาร์บนกระดาษ (อิงตามผลตอบแทนที่ฉ้อโกงของ Madoff) และ 17 พันล้านดอลลาร์ในทุนจริง Madoff กล่าวว่าส่วนใหญ่ของทุนการลงทุนเดิมของลูกค้าของเขาได้รับการกู้คืน แต่ไม่เป็นความจริง นักลงทุนนับหมื่นลงทุนเงินจากกองทุนอาหารสัตว์เพื่อให้โครงการ Ponzi Scheme มีชีวิตอยู่และเป็นที่น่าสงสัยว่านักลงทุนเหล่านั้นจะได้รับผลตอบแทนใด ๆ นักลงทุนวัยกลางคนที่ถูกตัดสิทธิ์เพราะเหตุนี้และพวกเขาก็ยังคงแสวงหาความยุติธรรม

Investmentmatome: คุณเคยติดตามคดี Madoff มาตั้งแต่ต้นแล้ว - คุณคิดว่าควรเป็นธงสีแดงที่ใหญ่ที่สุดคนเดียวของ Madoff ที่กิจกรรมของเขาหลอกลวง?

Adam: Madoff มีลูกค้าหลายประเภท นักลงทุนโดยเฉลี่ยไม่มีทางเลือกที่แท้จริงในการพิจารณาว่า Madoff เป็นการฉ้อโกงหรือไม่ งบการเงินของพวกเขาล้วนหลอกลวง สิ่งเดียวที่อาจทำให้ธงแดงเป็นค่าเฉลี่ยสำหรับนักลงทุนรายนั้นเป็นเดือนที่ผลตอบแทนเป็นบวกนับตั้งแต่ที่บัญชีของพวกเขาถูกโพสต์แม้ในขณะที่ตลาดลดลง นักลงทุนที่มีทักษะทางการเงินกองทุนป้องกันความเสี่ยงและผู้ที่ใช้เงินทุนเหล่านี้ควรรู้ ในบางกรณีดูเหมือนว่าพวกเขารู้ว่ามีบางอย่างผิดปกติ ตัวอย่างเช่นเจพีมอร์แกนเชสถูกกล่าวหาในคดีหลายพันล้านเหรียญของทรัสตีกับธนาคารแห่งนี้ว่าการหลอกลวงบางประเภทเกิดขึ้นที่ Madoff แต่ล้มเหลวในการดำเนินการตามขั้นตอนที่เหมาะสมเพื่อเตือนรัฐบาลสหรัฐฯหรือลูกค้าธนาคารที่มีการขายเงินลงทุน เชื่อมโยงกับ Madoff ธนาคารได้ดึงเงินลงทุนจากภาคเอกชนทั้งหมดของ Madoff ออกไปประมาณ 270 ล้านดอลลาร์ในฤดูใบไม้ร่วงปี 2008 และรายงานการทุจริตที่อาจเกิดขึ้นกับเจ้าหน้าที่ในสหราชอาณาจักร JP Morgan ไม่เคยหยุดยั้งบัญชี Madoff ที่ธนาคารซึ่งเงินไหลเข้าและออกแม้จะมีการเตือนการฉ้อโกง

Investmentmatome: นักลงทุนสามารถมองเห็นโครงการ Ponzi ได้อย่างไร? คุณคิดว่ามีที่ปรึกษาการลงทุนอื่น ๆ ในวันนี้ที่กำลังทำงานอยู่ Ponzi แผนการในระดับของ Madoff?

Adam: การจัดโครงการ Ponzi ไม่ใช่เรื่องง่าย แต่เมื่อทำงานกับที่ปรึกษาทางการเงินคุณสามารถถามคำถามสองสามข้อที่อาจช่วยได้ ประการแรกประเภทของผลตอบแทนมีที่ปรึกษาที่แสดงในช่วงหลายไตรมาส? ผลตอบแทนเหล่านั้นดีเกินจริงหรือไม่? ความหมายที่พวกเขาทำออกกองทุนรวมที่ลงทุนหรือที่ปรึกษาได้หรือไม่? ประการที่สองที่ปรึกษาการลงทุนจะอธิบายอย่างชัดเจนเพื่อให้คุณเข้าใจว่าเงินของคุณมีการลงทุนอย่างไร? Bernie ไม่เคยให้คำตอบที่ชัดเจนหรือเข้าใจง่าย หากที่ปรึกษามีการซื้อขายหลักทรัพย์คุณสามารถถามได้ว่าใครคือคู่สัญญาที่ I-A ทำธุรกรรมและใครเป็นผู้รับฝากทรัพย์สินของหลักทรัพย์ ถามที่ปรึกษาที่กำลังทำธุรกรรมหักล้างและหากพวกเขากล่าวว่าตนเองเป็นผู้หักล้างกันซึ่งควรเพิ่มธงสีแดงขนาดใหญ่ อีกสิ่งที่ง่ายมากที่จะทำคือขอให้ที่ปรึกษาการลงทุนตรวจสอบหนังสือของพวกเขา เป็น บริษัท ที่ได้รับการยอมรับในระดับประเทศหรือไม่? สุดท้ายขอให้สำนักงาน ก.ล.ต. และดูว่า บริษัท หรือที่ปรึกษาได้รับการจดทะเบียนจริงหรือไม่ Madoff ไม่ได้ลงทะเบียนกับ SEC จนกว่า 2006

Investmentmatome: คุณคาดหวังอะไรที่จะออกมาจากการสนทนากับ Madoff? คุณต้องการถามคำถามประเภทใด?

อดัม: ฉันจะพูดคุยกับ Madoff เกี่ยวกับสิ่งที่เขาพูดคือการสมรู้ร่วมคิดของธนาคารต่างๆ เขาอ้างว่าเจ้าหน้าที่หลายธนาคารตระหนักว่าเขาเป็นคนหลอกลวง แต่เขาไม่เคยอธิบายว่าเจ้าหน้าที่หรือธนาคารเหล่านั้นมีส่วนร่วมในการก่ออาชญากรรมของเขาอย่างไร บางทีเขาอาจตั้งชื่อบางชื่อ ฉันวางแผนที่จะถามคำถามหลายข้อเกี่ยวกับธนาคารรายหนึ่งโดยเฉพาะ แต่เนื่องจากการสนทนากับ Madoff เกี่ยวกับธนาคารดังกล่าวได้รับการบันทึกไว้ฉันลังเลที่จะแบ่งปันคำถามกับคุณในเวลานี้ คอยติดตาม!

คุณคิดว่าคุณจะได้เห็นโครงการ Ponzi Scheme หรือไม่? แจ้งให้เราทราบในความคิดเห็นว่าคำถามที่คุณต้องการจะถาม Bernieเมื่อคุณพร้อมที่จะถามคำถามและทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินที่คุณสามารถไว้วางใจได้โปรดเยี่ยมชมแพลตฟอร์ม 'ถามที่ปรึกษา'

ดูบทความที่เกี่ยวข้อง:

เคล็ดลับของ FINRA สำหรับการค้นคว้าข้อมูลที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ

การศึกษาของ Investmentmatome แสดงให้ผู้หญิงปิดคำแนะนำทางการเงิน

การออมเพื่อการเกษียณอายุ: จะทำอย่างไรถ้าคุณกำลังเมา