การลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมคืออะไร?

นักลงทุนที่ต้องการจัดตำแหน่งเงินกับค่านิยมของตนในอดีตมีทางเลือกไม่มากนักส่วนใหญ่น่าสงสาร นั่นเป็นการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นจากการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม

เมื่อพิจารณาเป็นกลยุทธ์ที่ค่อนข้างรุนแรง SRI - เรียกว่าการลงทุนตามมูลค่าหรือการลงทุนที่ยั่งยืน - ได้รับความนิยมเพิ่มมากขึ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมา การลงทุนประเภทนี้เพิ่มขึ้น 33% ระหว่าง 2014 และ 2016 ตามรายงาน Morgan Stanley ฉบับล่าสุด

การทำความเข้าใจการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม

การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมถือเป็นจำนวนมากเกี่ยวกับการลงทุนที่คุณไม่เลือกเนื่องจากเป็นธุรกิจที่คุณทำ: บริษัท ที่สร้างรายได้จากอุตสาหกรรมที่มีการถกเถียงเช่นอาวุธเชื้อเพลิงฟอสซิลการพนันหรือเครื่องดื่มแอลกอฮอล์มักถูกแยกออกไป บริษัท ที่สนับสนุนสิ่งดีๆทางสังคมโดยการปฏิบัติเช่นการจ่ายเงินอย่างยุติธรรมหรือความมุ่งมั่นต่อความยั่งยืนด้านสิ่งแวดล้อมอาจรวมอยู่ด้วย

นั่นหมายความว่านักลงทุนที่สนใจในการลงทุนใน SRI ไม่เพียง แต่จะเป็นตัวชี้วัดทั่วไปคือประสิทธิภาพค่าใช้จ่ายและสิ่งที่คล้ายคลึงกันเท่านั้น แต่ยังรวมถึงความเป็นไปได้ที่ว่าแหล่งรายได้และแนวทางการดำเนินธุรกิจของ บริษัท จะสอดคล้องกับค่านิยมของพวกเขาหรือไม่

วิธีการสร้างพอร์ตการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม

คุณสามารถทำงานเพื่อเลือกหุ้นแต่ละ บริษัท ที่มีการดำเนินธุรกิจที่คุณสนับสนุน แต่ก็เป็นไปได้ว่า: งาน วันนี้มีกองทุนรวมกองทุนดัชนีและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ได้ดำเนินการตรวจสอบความถูกต้องครบถ้วนแล้วสำหรับคุณ

»ดูข้อมูลเพิ่มเติม: คำแนะนำสำหรับกองทุนรวม

เช่นเดียวกับกองทุนรวมอื่นเงินของ SRI ช่วยให้คุณสามารถซื้อเงินลงทุนจำนวนเล็กน้อยในธุรกรรมเดียว ในกรณีนี้การลงทุนดังกล่าวอยู่ใน บริษัท ที่มีคุณสมบัติตามเกณฑ์ของกองทุนซึ่งอาจแตกต่างกันไป หากคุณมุ่งมั่นอย่างแท้จริงในการสนับสนุนการดำเนินธุรกิจบางอย่างและไม่ใช้ประโยชน์กับคนอื่น ๆ คุณจะต้องการขุดเข้าไปในส่วนของผู้ถือครองกองทุนซึ่งสามารถดูได้จากหนังสือชี้ชวนกองทุน

นอกจากนี้คุณยังต้องการให้ความสำคัญกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนซึ่งระบุไว้ในหนังสือชี้ชวน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายมักจะเป็นค่าใช้จ่ายของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของ SRI ซึ่งสูงกว่าค่าใช้จ่ายของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพในช่วงเดือนมีนาคมปีพ. ศ. 2560 เล็กน้อย

การกระจายความเสี่ยงและการจัดสรรสินทรัพย์เป็นสิ่งสำคัญ คุณควรเข้าใกล้การสร้างพอร์ตการลงทุนของ SRI ตามที่คุณทำกับพอร์ตโฟลิโออื่น ๆ โดยการจัดสรรเงินที่คุณต้องลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆเช่นหุ้นหรือพันธบัตรและเลือกการลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภทเพื่อกระจายการลงทุนไปตามสถานที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ขนาดของ บริษัท อุตสาหกรรม.

»ต้องการข้อมูลเบื้องต้นหรือไม่? นี่คือสิ่งที่หลากหลายและทำไมถึงเป็นเรื่องสำคัญ

สถานที่ซื้อเงินของ SRI

เงินทุนของ SRI สามารถหาได้จากโบรกเกอร์ออนไลน์หลาย ๆ วันนี้ แต่เราได้ปรับปรุงสิ่งต่างๆโดยการทบทวนตัวเลือกและรวบรวมเพื่อนของเราเพื่อหาโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม

คุณจะทราบรายการนี้รวมถึงการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ขนาดใหญ่บางแห่งเช่น Charles Schwab แต่มองข้ามบริการด้านการลงทุนที่ใหม่กว่า: robo-advisor Betterment มีตัวเลือกการลงทุนแบบ SRI ที่หลากหลายขึ้นและ Motif Investing ซึ่งช่วยให้นักลงทุนซื้อหุ้น ETF หรือหุ้นใน ETF ได้ถึง 30 ETDs โดยมุ่งเน้นการลงทุนที่เน้นค่า

ประสิทธิภาพการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม

สุดท้ายคำถามใหญ่: กลยุทธ์การลงทุนที่ดีทำดีหรือไม่? มีข้อสงสัยเกี่ยวกับแนวทางนี้ฝ่ายตรงข้ามแย้งว่าการลดขอบเขตของตัวเลือกการลงทุนยังส่งผลให้การลงทุนลดลงหรือกล่าวอีกนัยหนึ่งว่าหัวใจของคุณมีค่าใช้จ่าย

แต่การวิเคราะห์ล่าสุดซึ่งรวมถึงรายงานจาก Nuveen ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของ TIAA ซึ่งเป็น บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินชี้ให้เห็นว่าดัชนี SRI สามารถให้ผลตอบแทนที่ใกล้เคียงกับมาตรฐานของตลาดทั่วไปเช่นดัชนี Standard & Poor's 500 โดยไม่มีความเสี่ยงเพิ่มเติม ดูอีกครั้งเงินเหล่านี้จาก Charles Schwab แสดงให้เห็นว่าทั้งในระยะสั้นและระยะยาวพวกเขาได้พิสูจน์แล้วว่าสามารถแข่งขันกับกองทุนที่ไม่ใช่ SRI ได้แม้กระทั่งการตีพวกเขาในบางกรณี

คำแนะนำในการลงทุนเพิ่มเติม

• วิธีการลงทุนโดยไม่ต้องเสียสละค่านิยมของคุณ
• การลงทุนใน ETF กับกองทุนรวม
• อัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนรวมทั่วไปคืออะไร?