เมื่อ "ความเสี่ยง" Gets Real

โดย Jonathan DeYoe

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Jonathan เกี่ยวกับ Investmentmatome's Ask the Advisor

มีความเสี่ยงมากในตลาด แต่ความเสี่ยงใหญ่ ๆ เกิดขึ้นเมื่อทุกคน (นักลงทุนสถาบันนักลงทุนรายย่อยและผู้เล่นในตลาดอื่น ๆ) ได้รับด้านเดียวกันกับการค้า (เช่น dot.com ในปี 2542 หรืออาศัยอยู่ใน 2006) เหตุการณ์นี้เป็นเรื่องยากที่จะเห็น แต่มีสัญญาณแน่นอน

สัญญาณที่ใหญ่ที่สุดสำหรับฉันคือเมื่อคนพูดถึงการกำหนดความเสี่ยง

ในสถานการณ์ปกติเราสามารถยั่วยุให้เกิดความเสี่ยงด้านตลาดที่แตกต่างกัน (Investopedia แสดงรายการสองประเภทและหกความเสี่ยงขั้นพื้นฐาน) เครดิต ได้แก่ ประเทศเครดิตสกุลเงินอัตราดอกเบี้ยการเมืองและความเสี่ยงด้านตลาด นี่เป็นความเสี่ยงที่มีความสำคัญกับพอร์ตโฟลิโอเพราะเป็นเรื่องสำคัญสำหรับ บริษัท ที่กำลังดำเนินการอยู่ เมื่อผู้คนสร้างพอร์ตการลงทุนที่ "หลากหลาย" พวกเขาจะผสมผสานความเสี่ยงที่แตกต่างกันเหล่านี้เข้าด้วยกันเพื่อหวังผลกำไรจากการควบรวมกิจการของ zigs และ zags และในสภาพแวดล้อมปกติที่ยาวนานและช่วงเวลานี้ทำงานได้อย่างสวยงาม

แต่เมื่อ "ยุคใหม่" หรือ "กระบวนทัศน์ใหม่" เริ่มต้นขึ้นเราจำเป็นต้องเริ่มระมัดระวัง คุณอาจจะพบพาดหัวทุกวันที่อ้างว่าเป็น "ยุคใหม่" อยู่ที่นี่ ในบางภาคและเศษเล็กเศษน้อยของโลกยุคใหม่จะเป็นไปได้ ล้อเริ่มต้นยุคใหม่ของการขนส่งอุตสาหกรรมเริ่มยุคใหม่ของการผลิตอินเทอร์เน็ตเริ่มยุคใหม่ในการสื่อสารยุคใหม่จะเกิดขึ้น แต่พวกเขาไม่สามารถเพิกถอนกฎหมายพื้นฐานของตลาดได้ซึ่งเป็นเหตุผลที่สำคัญที่ต้องเข้าใจกฎหมายเหล่านั้นและทำให้พวกเขามีส่วนร่วมในกรอบการจัดการสินทรัพย์ของคุณ

สำหรับฉันเมื่อทุกหนังสือพิมพ์นิตยสารรายการวิทยุและรายการเคเบิลอ้างว่ากฎพื้นฐานของธุรกิจและเศรษฐศาสตร์มีการเปลี่ยนแปลงนกขมิ้นได้เริ่มหายใจไม่ออกสำหรับลมหายใจ นี่คือช่วงเวลาที่ "ความเสี่ยง" เป็นจริง

ในขณะที่รายงานสื่อเชิงบวกที่ยังคงตัวไม่หยุดนิ่งผู้คนจะได้รับความเชื่อมั่น เมื่อความเชื่อมั่นของพวกเขาสูงขึ้นพวกเขาก็จะซื้อเพิ่มขึ้นตลาดพุ่งขึ้นและพาดหัวข่าวก็ยิ่งดีขึ้น หากไม่มีการตรวจสอบความเป็นจริง (อ้างอิงอย่างรวดเร็วตามกฎหมายพื้นฐาน) ขั้นตอนนี้ยังคงสร้างความเชื่อมั่นความเชื่อมั่นสร้างตลาดสื่อกล่าวถึง "กระบวนทัศน์ใหม่" จนกระทั่งคนอื่น ๆ ไม่ได้กังวลเกี่ยวกับความเสี่ยง "จริง" ที่กล่าวมาข้างต้น พวกเขาไม่สนใจเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยรายได้ตลาดสินเชื่อหรือการเมือง ความโลภเข้ามา

เมื่อผู้คนเริ่มกังวลเกี่ยวกับจำนวนตลาดที่เพิ่มขึ้นหรือเพื่อนบ้านของพวกเขาขึ้นหรือผู้ให้คำปรึกษาปลอมบางแห่งของ CNBC ก็ขึ้นอยู่กับว่าพวกเขามีขนาดเล็กเพียงเล็กน้อย เมื่อพวกเขาเริ่มกังวลเกี่ยวกับการไม่อยู่ในตลาดทั้งหมด; และเมื่อพวกเขาเริ่มกังวลเกี่ยวกับผลตอบแทนที่ดีที่มีอยู่ แต่พวกเขาไม่ได้รับ, นกขมิ้นจะนอนอยู่เงียบ ๆ ที่ด้านข้างของมันที่ด้านล่างของกรง

นกขมิ้นอาจอยู่ในส่วนอื่นของเหมือง บุคคลที่ได้รับค่าแรงในการชมนกขมิ้นและเสียงปลุกอาจทิ้งโพสต์ไว้ใช้ห้องส้วม แต่แน่นอนว่านกขมิ้นไม่มากนัก เป้าหมายสำหรับนักเก็งกำไรคือการไม่ได้อยู่ในด้านที่ไม่ถูกต้องของการค้า เร็วที่สุดเท่าที่จะทำได้. และการขายเริ่มต้นขึ้น ผู้เก็งกำไรเป็นผู้เริ่มต้นกระบวนการลงทุนทั้งหมดโดยเชื่อว่าจะเห็นแคนนูรีก่อนหรืออย่างน้อยก็เร็วกว่ามากที่สุด เพื่อความสำเร็จในระยะยาวพวกเขาจะต้องเป็นคนแรกไม่ใช่แค่ครั้งนี้เท่านั้น แต่ทุกครั้ง เป้าหมายสำหรับนักลงทุนควรจะไม่เคยมีส่วนร่วมในความโง่เขลาที่จะเริ่มต้นด้วย

แม้ว่านักเก็งกำไรจะวิ่งหนีไปที่ลิฟต์ของลิฟต์ซึ่งมีขนาดเล็กเกินไปและช้าสำหรับทุกคนที่จะออกไปพร้อม ๆ กันนักลงทุนก็สามารถทำได้อย่างง่ายดายและไม่เกะกะ (แม้ว่าจะไม่ใช่ความวิตกกังวลก็ตาม แต่ถ้าเวลานี้ "แตกต่างออกไป") จะรักษาแผนและพอร์ตการลงทุนของพวกเขาไว้, เพิ่มเงินเป็นแผนของพวกเขาได้บอกพวกเขาว่าพวกเขาควรและการปรับสมดุลเป็นประจำ ในขณะที่นักเก็งกำไรขายเพื่อหลีกเลี่ยงความสูญเสียและตลาดที่มีขนาดใหญ่นักลงทุนอาจเลือกรับหุ้นที่นี่และในค่าใช้จ่ายของตนโดยใช้ค่าเฉลี่ยและปรับสมดุลโปรแกรม

ความเสี่ยงคือความจริงสำหรับทุกคน - คำถามคือคุณกำลังเก็งกำไรหรือลงทุนหรือไม่? สิ่งที่เกิดขึ้นจริงๆ?

Jonathan K. DeYoe, AIF และ CPWA เป็นผู้ก่อตั้งและ CEO ของ DeYoe การจัดการความมั่งคั่ง ใน Berkeley, Calif ต้องการข้อมูลเพิ่มเติมหรือไม่? ทำตาม DeYoe Wealth Management บน Facebook ที่ www.facebook.com/DeYoeWealth หรือ Twitter ที่ @DeYoeWealth.

โจนาธานเดอโยแคลิฟอร์เนียใบอนุญาตการประกันภัย # 0C21749 เป็น บริษัท จดทะเบียนที่มีหลักทรัพย์และบริการให้คำปรึกษาที่นำเสนอผ่านทาง LPL Financial ซึ่งเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนไว้ - FINRA / SIPC

ความคิดเห็นที่เปล่งออกมาในเอกสารนี้ไม่จำเป็นต้องสะท้อนถึงมุมมองของ LPL Financial และเป็นข้อมูลทั่วไปเท่านั้นและไม่ได้มีไว้เพื่อให้คำแนะนำหรือคำแนะนำเฉพาะเจาะจงแก่บุคคลใด ๆ สำหรับความต้องการลงทุนของแต่ละบุคคลโปรดดูที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนของคุณเกี่ยวกับการวางแผนการเกษียณอายุ

บทความที่เกี่ยวข้อง:

การเจาะไฟทางการเงิน

หลีกเลี่ยงความผิดบาปเจ็ดประการในการลงทุน

ภาพเกษียณสำหรับคนรุ่น X เป็นอย่างไร?