Millennials กลัวยื่นภาษีมากกว่าชาวอเมริกันส่วนใหญ่การสำรวจพบ

อาจมีการติดป้าย Millennials ไว้ที่หน้าจอและฟีดสื่อสังคมออนไลน์ แต่เมื่อยื่นแบบแสดงรายการภาษีชาวพื้นเมืองดิจิทัลเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะเปลี่ยนเป็นกระดาษมากกว่ากลุ่มอายุอื่น ๆ การสำรวจของ Investmentmatome พบ

น่าเสียดายที่พันปี - ผู้เสียภาษีในกลุ่มอายุ 18 ถึง 34 ปีรายงานอัตราการส่งกลับไปรษณีย์ที่สูงขึ้น (17% เมื่อเทียบกับ 8% ในหมู่ผู้เสียภาษีที่มีอายุ 35 ปีขึ้นไป) ตามการสำรวจออนไลน์ที่ได้รับมอบหมายจาก Investmentmatome และดำเนินการ โดย Harris Poll จากกว่า 1,600 คนในสหรัฐอเมริกาที่ยื่นภาษีในปีที่แล้วและวางแผนที่จะยื่นภาษีในปีนี้

กังวลเรื่องภาษี

การสำรวจพบว่าผู้เสียภาษีพันปีกังวลเกี่ยวกับการจัดเตรียมภาษี - 80% รายงานข้อกังวลเช่นการทำผิดพลาดไม่ได้รับเงินคืนเต็มจำนวนหรือจ่ายเงินมากเกินไป (เทียบกับ 60% ของผู้ใหญ่ที่มีอายุ 55 ปีขึ้นไป) และอื่น ๆ ประมาณหนึ่งในสาม (34%) ของผู้เสียภาษีพันปีหันไปหาเพื่อนหรือครอบครัวด้วยคำถามแทนผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี (27%) หรือแหล่งออนไลน์ (20%)

Liz Weston, คอลัมนิส Investmentmatome และผู้เชี่ยวชาญการเงินส่วนบุคคลกล่าวว่า "ใครจะรู้ว่า millennials จำนวนมากจะเก่าล้าสมัย? "Millennials มีแนวโน้มที่จะมีประสบการณ์น้อยกว่าด้วยรหัสภาษีที่ทำให้เกิดความสับสนและเงินสดน้อยลงเพื่อขอความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญและไม่จำเป็นต้องให้ผลตอบแทนที่ซับซ้อนมากขึ้นซึ่งทำให้เด็ก ๆ หรือการจำนองสามารถนำมาใช้ได้"

แผนการคืนเงิน

การสำรวจของเราพบว่า millennials และกลุ่มอายุที่มีอายุมากกว่าทั้งหมดเห็นด้วยในพื้นที่เดียวกัน จำนวนผู้เสียภาษีชาวอเมริกันที่เชื่อว่าพวกเขาควรจะเก็บหรือลงทุนเงินคืนของพวกเขาในปีนี้เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับจำนวนที่ทำจริงในปีที่ผ่านมา ประมาณ 4 ใน 10 ผู้เสียภาษีที่ได้รับเงินคืนเมื่อปีที่แล้วกล่าวว่าพวกเขาช่วยประหยัดหรือลงทุนเงินสด อย่างไรก็ตาม 54% ที่คาดว่าจะได้รับเงินคืนในปีนี้เชื่อว่าพวกเขาควรจะลงทุนหรือบันทึกโชคลาภ

ชาวอเมริกันที่สามารถรับคำแนะนำอย่างมืออาชีพในช่วงฤดูภาษีสามารถเจ้าชู้กับอันตรายเมื่อจ้างผู้จัดเตรียมภาษี เพียงไม่ถึงครึ่งหนึ่ง (49%) ของผู้เสียภาษีที่ได้รับการว่าจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อทำภาษีเมื่อปีที่แล้วไม่ได้ถามคำถามพื้นฐานมากมายเช่นเกี่ยวกับการรับรองผู้จัดเตรียมภาษีของพวกเขา

"มีเพียง 4 รัฐที่มีข้อบังคับสำหรับผู้จัดเตรียมภาษี" Weston กล่าว

"ในฐานะที่ Pew Charitable Trust ชี้ให้เห็นว่า" ผู้จัดเตรียมเอกสารอิสระมีการควบคุมน้อยกว่าช่างทำผม "ซึ่งเป็นอาชีพที่ต้องมีใบอนุญาตทั่วประเทศ" เธอกล่าว "ดังนั้นในสภาพแวดล้อมที่ผู้ซื้อระมัดระวังนี้ผู้บริโภคต้องถามคำถามที่ถูกต้อง"

Millennials: ไม่แน่นอนและล้าสมัย?

ผลการสำรวจพบว่าวิธีที่นิยมใช้ในการจัดเก็บภาษีในปีที่ผ่านมาในทุกกลุ่มอายุคือโปรแกรมซอฟต์แวร์ด้านภาษีเช่น TurboTax, TaxAct หรือ H & R Block: 36% ของผู้เสียภาษีพันปีใช้วิธีนี้เทียบกับค่าเฉลี่ย 35% สำหรับทุกกลุ่มอายุ

แต่ผู้เสียภาษีพันปีมีโอกาสมากกว่ากลุ่มอายุอื่น ๆ ที่ยื่นแบบแสดงรายการกระดาษ: 17% ของผู้เสียภาษีที่อายุน้อยกว่าเก็บผลตอบแทนของตนไว้ในจดหมายเมื่อเทียบกับ 8% ในกลุ่มผู้เสียภาษีที่มีอายุ 35 ปีขึ้นไป

อื่น ๆ takeaways

• ร้อยละสามสิบสี่ของผู้เสียภาษีพันปีกล่าวว่าพวกเขาถามคำถามที่เกี่ยวข้องกับภาษีของเพื่อนหรือครอบครัวแทนที่จะเป็นผู้เชี่ยวชาญทางภาษี (27%) แหล่งออนไลน์ (20%) หรือ IRS (9%) - อัตราเกือบสองเท่าสูง ค่าเฉลี่ยของประเทศ 19% ประเทศ 38% ของผู้เสียภาษีหันไปหาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีตามด้วยเพื่อนและครอบครัวและแหล่งข้อมูลออนไลน์ที่ 19% และ 10% ติดต่อ IRS กับคำถามที่เกี่ยวข้องกับภาษี
• ผู้เสียภาษีพันปีมีโอกาสน้อยกว่าค่าเฉลี่ยในการจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี (17% เมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยของประเทศ 29%)
• ความกลัวเกี่ยวกับการจัดเตรียมภาษีเป็นเรื่องปกติในทุกกลุ่มอายุ: เกือบ 7 ใน 10 ราย (69%) มีความกังวลเกี่ยวกับการเตรียมภาษี ความห่วงกังวลสูงสุดคือการทำผิดพลาด (17%) ตามมาด้วยการจ่ายภาษีมากเกินไป (15%) ไม่ได้รับเงินคืนมากที่สุด (14%) และได้รับการตรวจสอบ (11%)
• Millennials กังวลเกี่ยวกับภาษีมากกว่ากลุ่มอายุอื่น ๆ: สี่ในห้า (80%) ผู้เสียภาษีพันปีรายงานความกลัวเกี่ยวกับการจัดเตรียมภาษีเช่นการทำผิดพลาด (22%) ไม่ได้รับเงินคืนที่ใหญ่ที่สุดเท่าที่เป็นไปได้ (17%) หรือจ่ายเงินมากเกินไป มากในภาษี (13%)
• ในบรรดาผู้ที่ได้รับเงินคืนเมื่อปีที่แล้วชาย 1 ใน 5 พันปี (19%) กล่าวว่าพวกเขาไม่มั่นใจว่าพวกเขาจะได้รับเงินคืนสูงสุดเท่าที่จะเป็นไปได้เมื่อเทียบกับผู้ชายเพียง 5% ที่มีอายุ 45 ปีขึ้นไปที่ไม่มั่นใจ

"Millennials มีความกังวลมากที่สุดเกี่ยวกับภาษี แต่ถ้าเพื่อนและครอบครัวของพวกเขาเป็นนักบัญชีหันไปหาคนที่คุณรักสำหรับคำแนะนำด้านภาษีเป็นแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้น้อยที่สุดสำหรับความถูกต้องและเป็นข้อมูลล่าสุด" เวสตันกล่าว

การคืนเงิน: บันทึกเก็บสะสมหรือลงทุนหรือไม่?

ในฐานะกลุ่มผู้เสียภาษีมากขึ้นกล่าวว่าพวกเขาจะบันทึกหรือลงทุนคืนเงินในปีนี้เทียบกับผู้ที่ทำเช่นนั้นเมื่อปีที่แล้ว เราถามผู้เสียภาษีว่าพวกเขาใช้เวลาในการคืนเงินใด ๆ ในปีที่แล้วและสิ่งที่พวกเขาวางแผนจะทำในปีนี้:

• 41% ของผู้ที่ได้รับการคืนเงินภาษีปีที่ผ่านมาบอกว่าพวกเขาลงทุน / บันทึกไว้; อย่างไรก็ตาม 54% ของผู้ที่ต้องการคืนภาษีในปีนี้เชื่อว่าพวกเขาควรจะลงทุน / บันทึก
• 50% ของผู้ที่คาดว่าจะได้รับการคืนเงินภาษีในปีนี้กล่าวว่าพวกเขาควรจะบันทึกไว้เทียบกับ 37% ของบรรดาผู้ที่ได้รับเงินคืนเมื่อปีที่แล้วและบันทึกไว้
• 7% ของผู้ที่คาดว่าจะได้รับการคืนเงินภาษีกล่าวว่าพวกเขาควรลงทุนเงินคืนของพวกเขาในตลาดหุ้นเมื่อเทียบกับ 5% ที่ทำเช่นนี้เมื่อพวกเขาได้รับเงินคืนเมื่อปีที่แล้ว
• ผู้คนจำนวนมากขึ้นกว่าปีที่ผ่านมากล่าวว่าพวกเขาควรจะใช้มัน - 34% ต้องการใช้จ่ายในวันหยุดปรับปรุงที่อยู่อาศัยหรือซื้อสินค้าที่ร้านค้าเมื่อเทียบกับ 31% ที่ได้รับเงินคืนเมื่อปีที่แล้วและบอกว่า ใช้มัน

ของผู้ที่ได้รับการคืนเงินภาษีปีที่แล้ว *

• 37% ของผู้เสียภาษีได้บันทึกไว้
• 5% ลงทุนในตลาดหุ้น
• จ่ายหนี้ 38%
• 31% ใช้เวลาในวันหยุดพักผ่อนการปรับปรุงที่อยู่อาศัยหรือการสละสิทธิ์

ของผู้ที่คาดหวังการคืนเงินภาษี *

• แผน 50% ที่จะบันทึก
• 7% วางแผนที่จะลงทุนในตลาดหุ้น
• 41% วางแผนที่จะชำระหนี้
• 34% วางแผนที่จะใช้จ่ายในวันหยุดพักผ่อนการปรับปรุงที่บ้านหรือความมั่งคั่ง

* หมายเหตุ: ผู้ตอบแบบสอบถามถูกขอให้ตรวจสอบสิ่งที่ต้องใช้ทั้งหมดดังนั้นตัวเลขจึงไม่เพิ่มได้ถึง 100

"คำตอบแสดงให้เห็นว่าเรามักถูกฉีกขาดระหว่างสิ่งที่เราต้องการจะทำอย่างไรกับการคืนเงินภาษีเงินได้ของเราเมื่อเทียบกับสิ่งที่เรารู้สึกว่าเราควรทำ" เวสตันกล่าว "แต่ผลโดยทั่วไปแสดงให้ชาวอเมริกันมีความคิดที่ถูกต้องเกี่ยวกับการคืนเงินภาษี: ความสำคัญของเราควรจะเป็นครั้งแรกจ่ายหนี้ที่มีดอกเบี้ยสูงจากนั้นเพิ่มการออมของเรา"

ยังคงลงทุนเป็นวิธีที่ดีที่สุดสำหรับผู้เสียภาษีที่จะเติบโตเงินสดของพวกเขา ตัวอย่างเช่นการคืนเงินเฉลี่ยปีที่แล้วอยู่ที่ 2,800 เหรียญ ด้วยการลงทุนระยะยาวเฉลี่ย 7% ผลตอบแทนนั้นจะเพิ่มเป็นสองเท่าในรอบ 10 ปีเป็นประมาณ 5,500 เหรียญหากลงทุน

"บรรดาผู้ที่มีวินัยและความอดทนในการลงทุนการคืนเงินจะได้รับเงินปันผลที่มากขึ้นตามสาย" เวสตันกล่าว

การบัญชีสำหรับนักบัญชีของคุณ

ในหมู่คนที่ว่าจ้างมืออาชีพยื่นภาษีปีที่แล้ว (29%) คนที่สาม (33%) ถามคำถามว่า "จากสถานการณ์ของฉันฉันจะหักภาษีได้ที่ไหน?"

ในการสำรวจ 23% บอกว่าพวกเขาถามมืออาชีพด้านภาษีของพวกเขาว่า "คุณจะเป็นตัวแทนฉันในกรณีที่มีการตรวจสอบหรือไม่" และ 1 ใน 5 ถามว่า "การรับรองของคุณคืออะไร" และ "คุณเคยเตรียมผลตอบแทนที่คล้ายคลึงกับภาษีของฉันหรือไม่ สถานการณ์?"

แต่เพียง 8% ถามคำถามเหล่านี้ทั้งหมดก่อนที่จะว่าจ้างมืออาชีพทางภาษีของพวกเขาขณะที่ 49% ของผู้เสียภาษีถาม ไม่มี ของคำถามเหล่านี้

"คุณไม่อาจคาดคิดว่าผู้จัดเตรียมภาษีรู้ว่าพวกเขากำลังทำอะไรอยู่" เวสตันกล่าว "อย่างน้อยที่สุดคุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีที่จัดเตรียมไว้ซึ่ง IRS ต้องการและการรับรองที่เหมาะสม"

แนะนำการคืนเงินภาษีของ Investmentmatome

ได้รับเงินคืน? นี่คือคำแนะนำเว็บไซต์ของเราเพื่อจัดลำดับความสำคัญของการใช้จ่ายคืนภาษี:

• จ่ายดอกเบี้ยสูงเป็นอันดับแรกเช่นค่าบัตรเครดิต
• ใส่เงินใน IRA หรือบัญชีออมทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุอื่น ๆ
• สร้างกองทุนฉุกเฉิน

พิจารณาว่าคุณควรได้รับเงินคืนหรือไม่ โดยการปรับหัก ณ ที่จ่ายของคุณคุณอาจมีเงินมากขึ้นในแต่ละ paycheck เพื่อชำระหนี้หรือเพิ่มเงินออมของคุณ

"การได้รับเงินคืนไม่ได้เป็นสิ่งที่แย่ที่สุดในโลก แต่คุณอาจจะมีสิ่งที่ดีกว่าในการทำเงินของคุณมากกว่าการให้เงินกู้ Uncle Sam ฟรี" Weston กล่าว

ยื่นแบบแสดงรายการภาษีทางอิเล็กทรอนิกส์ "การยื่นแบบ E เป็นเรื่องที่ปลอดภัยมากขึ้นและมีความถูกต้องมากขึ้นเนื่องจากขั้นตอนการยื่นแบบอิเล็กทรอนิกส์ทำให้เกิดข้อผิดพลาด" เวสตันกล่าว "นอกจากนี้คุณจะได้รับเงินคืนได้เร็วขึ้น"

ระเบียบวิธี

แบบสำรวจนี้จัดทำโดยแฮร์ริสโพลในนามของ Investmentmatome ออนไลน์ตั้งแต่วันที่ 20-22 มกราคม 2016 ซึ่งเป็นผู้ใหญ่ในหมู่ผู้ใหญ่ 2,046 คนอายุ 18 ปีขึ้นไป จากทั้งหมดที่ได้สำรวจชาวอเมริกัน 1,643 คนยื่นภาษีในปีที่แล้วและวางแผนที่จะยื่นภาษีในปีนี้ แบบสำรวจออนไลน์นี้ไม่ได้ขึ้นอยู่กับตัวอย่างความน่าจะเป็นดังนั้นจึงไม่สามารถคำนวณค่าประมาณของข้อผิดพลาดในการสุ่มตัวอย่างทางทฤษฎี สำหรับวิธีการสํารวจแบบสมบูรณ์รวมทั้งตัวแปรการชั่งน้ำหนักให้ติดต่อ [email protected]

รูปภาพผ่านทาง iStock