คำนิยามและตัวอย่างการโหลดหน้าแปลน

โหลดหน้า เป็นค่าใช้จ่ายในการซื้อ การลงทุนเฉพาะ แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินที่ลงทุน กองทุนรวมการเบิกจ่ายส่วนหน้าจะเรียกว่า "A Shares" วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

สมมติว่าคุณสนใจที่จะลงทุนในกองทุนรวมของ บริษัท XYZ มูลค่า 10,000 เหรียญซึ่งมี 4 %

โหลด front-end เงินลงทุน 10,000 เหรียญจะจ่ายให้กับ บริษัท เงินทุนและ $ 9,600 เป็นเงินลงทุนจริงในกองทุน อุดมไปด้วยรายได้จากการลงทุนมากกว่าที่จะต้องทำในส่วนหน้า ในตัวอย่างนี้กองทุนฟอร์เวิร์ดหน้าต้องคืนทุน 14.6% ในหนึ่งปีเพื่อให้ได้มูลค่า 11,000 ดอลลาร์ แต่กองทุนไม่มีภาระจะต้องคืนให้ 10% เท่านั้น

โหลด Front-end แตกต่างกันไปมาก และอาจนำไปใช้กับการลงทุนใหม่ของเงินปันผลผลประโยชน์หรือกำไรจากเงินทุน บ่อยนักลงทุนสามารถที่จะจ่ายภาระลดลงได้หากลงทุนขนาดใหญ่ จำนวนเงินที่มีคุณสมบัติในการลดภาระเรียกว่า breakpoint และแตกต่างกันไปจากการลงทุนไปลงทุน กองทุนบางแห่งมีจุดพักมากกว่าหนึ่งจุด ในบางกรณีนักลงทุนสามารถลงนามในหนังสือแสดงเจตจำนงกับ บริษัท ลงทุนซึ่งสัญญาว่าจะลงทุนเป็นจำนวนหนึ่งในช่วงเวลาเพื่อที่จะมีคุณสมบัติรับภาระลดลงในขณะนี้ นอกจากนี้การลงทุนบางส่วนยังให้สิทธิในการสะสมซึ่งจะให้ภาระที่น้อยลงเมื่อการลงทุนถึงระดับการลงทุนในช่วงเวลาหนึ่ง ๆ

เมื่อมองไปที่ข้อมูลการซื้อขายกองทุนรวม กองทุนจะขอราคาที่สูงกว่ามูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน (หรือราคาเสนอซื้อ) ราคาเสนอขายเท่ากับมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของกองทุนรวมถึงภาระผูกพันส่วนหน้า

ทำไมต้องเป็นเรื่อง:

การโหลดส่วนหน้ามักเกี่ยวข้องกับกองทุนรวมมากที่สุด แต่อาจมีการจ่ายค่างวดรายปีกรมธรรม์ประกันชีวิตและห้างหุ้นส่วนจำกัด โหลด front-end เมื่อกองทุนรวมกลายเป็นที่นิยมในครั้งแรกส่วนใหญ่จะซื้อผ่านนายหน้าหรือที่ปรึกษาทางการเงินเท่านั้น เมื่อจำนวนและความนิยมเพิ่มขึ้นกองทุน "no-load" และ "back-end-load" เร็ว ๆ นี้ได้กลายมาเป็นบรรทัดฐาน

ไม่กีดกันนักลงทุนจากการซื้อขายหุ้นกองทุนรวมเป็นประจำซึ่งเป็นกิจกรรมที่น่าสนใจ ต้องการเงินทุนเพื่อให้มีเงินสดจำนวนมากในมือแทนที่จะลงทุน โดยทั่วไปแล้วภาระจะถือเป็นความชำนาญในการเลือกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของนักลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งมีข้อพิพาทเกี่ยวกับจำนวนเงินที่ใช้ในการรับซื้อรถด้านหน้าที่ดีขึ้นหรือแย่กว่าเงินประเภทอื่น ๆ

ภาระหน้าที่และค่าธรรมเนียมอื่น ๆ จะเปิดเผยไว้ในหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวมและสิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจ โหลดหน้าเว็บเป็นเพียงหนึ่งในหลายประเภทของค่าธรรมเนียมที่อาจถูกเรียกเก็บเงิน ดังนั้นเมื่อเปรียบเทียบการลงทุนผู้ลงทุนควรระมัดระวังในการประเมินค่าธรรมเนียมทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนแต่ละครั้งไม่ใช่แค่ขนาดของ front-end load เท่านั้น นอกจากนี้ควรคำนึงถึงลักษณะของการลงทุนความเสี่ยงด้านความเสี่ยงของนักลงทุนและระยะเวลาของนักลงทุนเสมอเมื่อพิจารณาการลงทุนใด ๆ