กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

กองทุนรวมที่มีความสมดุล

การลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง): กองทุนที่สมดุล

เป็นหนึ่งในสองประเภทของกองทุนรายได้ทั่วไป (ประเภทอื่น ๆ คือกองทุนตราสารทุนซึ่งส่วนใหญ่ลงทุนในหุ้นจ่ายเงินปันผล) กองทุนรายได้ต้องการสร้างรายได้ แต่ให้ความสนใจกับการแข็งค่าของเงินทุนนั่นคือการแข็งค่าของเงินทุนอยู่ในระดับรองเพื่อรักษารายได้ในปัจจุบันและการเก็บรักษาเงินทุนไว้

กองทุนที่สมดุล (และกองทุนรายได้โดยทั่วไป) มีความคล้ายคลึงกับตราสารหนี้มากเช่นเดียวกับตราสารหนี้ แต่รวมถึงตราสารหนี้ที่ไม่ใช่ตราสารหนี้เช่นหุ้นบุริมสิทธิหุ้นสามัญหรือแม้แต่อสังหาริมทรัพย์ พวกเขามักจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินตลาดและกองทุนตราสารหนี้ แต่ก็ยังค่อนข้างอนุรักษ์นิยมการลงทุนในหลักทรัพย์จาก บริษัท เครดิตที่มีชื่อเสียงที่สามารถจ่ายเงินปันผลได้อย่างสม่ำเสมอ เช่นเดียวกับกองทุนตราสารหนี้กองทุนที่สมดุลอาจครอบคลุมการถือครองหลักทรัพย์ในวงกว้าง บางคนจะลงทุนอย่างมากในหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำและปราศจากความเสี่ยงในขณะที่บางแห่งจะทดสอบน้ำกับ REITs และพันธบัตรขยะ สิ่งสำคัญคือต้องอ่านหนังสือชี้ชวนของกองทุนที่มีความสมดุลเพื่อทำความเข้าใจประเภทของตราสารที่ผู้จัดการกองทุนลงทุนต่อไป

ทำไมต้องเป็นเรื่อง:

ความหลากหลายของกองทุนที่สมดุลจะเป็นทางเลือกให้กับนักลงทุน โดยทั่วไปความผันผวนของเงินทุนที่สมดุล (เมื่อเทียบกับเงินลงทุนหรือเงินสดที่ระมัดระวังมาก) หมายความว่าไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ลงทุนกันมาไม่น้อยกว่าหนึ่งปี แต่นักลงทุนที่ต้องการเงินทุนหมุนเวียนในระยะยาวปกติมักเลือกกองทุนที่สมดุลเพราะสามารถช่วยเพิ่มผลตอบแทนและช่วยกระจายพอร์ตการลงทุนตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงสูงออกไปในขณะเดียวกันก็ช่วยให้การเติบโตของเงินทุนได้ การกระจายการลงทุนอีกครั้งสามารถเร่งการเติบโตนี้ได้เช่นกัน