4 วิธีที่ชาวอเมริกันที่มีอายุมากกว่าควรลงทุนเช่นเดียวกับ Gen Y

Faith Evans feat. Stevie J – "A Minute" [Official Music Video]

พวกเขาฉลาดทั้งเด็กและผู้ใหญ่ พวกเขาเป็นรุ่น X และ Y และพวกเขาได้แสดงให้เห็นว่าตัวเองประสบความสำเร็จอย่างมากในการจัดการพอร์ตการลงทุน พวกเขาจะทำอย่างไร

ตั้งแต่ปี 2008 40% ของ Generation X และ Yers ร่ำรวยรายงานว่าการเพิ่มมูลค่าของพอร์ตการลงทุนของพวกเขาเทียบกับการเพิ่มขึ้นเฉลี่ยข้ามรุ่นเพียง 28% เท่านั้น ตัวเลขเหล่านี้มาจาก Aite Group ซึ่งเป็นงานวิจัยอิสระและที่ปรึกษาที่เน้นเรื่องธุรกิจเทคโนโลยีและการกำกับดูแลและผลกระทบต่ออุตสาหกรรมบริการทางการเงิน Aite ที่ทำการสำรวจ 1,014 นักลงทุนในสหรัฐอเมริกาในหลายรุ่น ร่ำรวย X และ Y ของอายุน้อยกว่า 45 มีสินทรัพย์ลงทุนอย่างน้อย 250,000 ดอลลาร์หรือรายได้ของครอบครัวอย่างน้อย 140,000 เหรียญ

"การศึกษาของเขาแสดงให้เห็นว่า 7% ของหนุ่มสาวและร่ำรวยสูญเสียมากกว่า 10% ในการลงทุนของพวกเขาเมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ย 18% 25% ของ Gen X และ Y ที่ร่ำรวยสูญเสียน้อยกว่า 10% ในขณะที่เฉลี่ย 41% ของประชากรที่ลงทุนสูญเสียน้อยกว่า 10%

เด็กหนุ่มและคนดีทำอะไรได้บ้าง? ในรูปแบบที่อาจทำให้คุณประหลาดใจ

กฎของการจัดการพอร์ตโฟลิโอกำหนดว่าคุณควรลงทุนแล้วลืม แต่นั่นไม่ใช่สิ่งที่ Gen X และ Y กำลังทำอยู่ และพวกเขากำลังเลือกที่จะลงทุนเงินของพวกเขาด้วยเครื่องมือที่แตกต่างกัน

Gen X และ Y เป็นที่ทราบกันดีว่าพวกเขาสามารถเข้าใจข้อมูลได้อย่างรวดเร็ว พวกเขามีความคาดหวังสูงและพวกเขาเปลี่ยนไปอย่างรวดเร็วในการตัดสินใจของพวกเขา

พวกเขาอายุน้อยกว่าพวกเขาร่ำรวยและพวกเขากำลัง … กระตุก โดยเฉพาะอย่างยิ่งในระบบเศรษฐกิจนี้

โดยปกติแล้วไม่ใช่สิ่งที่คุณต้องการในนักลงทุน แต่ดูเหมือนว่าจะทำงานให้กับคนรุ่นต่อไปนี้

นี่คือวิธีที่พวกเขาทำ: ตามที่เราทุกคนรู้จัก X และ Y ตอนนี้คุ้นเคยกับการเข้าถึงข้อมูลได้ทันที มีไม่มากนักที่พวกเขาทำไม่ได้ด้วยโทรศัพท์มือถือและอินเทอร์เน็ตยังคงเป็นตัวเปลี่ยนเกมที่ใหญ่โต "

" อินเทอร์เน็ตกลายเป็นตัวควอไลเซอร์ที่ยิ่งใหญ่ "บล็อก Nelson Smith วัย 29 ปีกล่าว "ทันใดนั้นทุกคนสามารถเข้าถึงงานวิจัยเดียวกันกับผู้เชี่ยวชาญได้เรียนรู้วิธีการอ่านเป็นอีกเรื่องหนึ่ง (และหลายคนคิดว่าพวกเขารู้มากไปกว่าที่พวกเขาทำจริง) แต่ก็ไม่มีช่องว่างด้านข้อมูลอีกต่อไป"

ความแตกต่าง ออกมาในผลกำไร ในขณะที่คนรุ่นก่อนกลัวการสูญเสียครั้งใหญ่คนรุ่นน้องก็หาทางที่จะทำกำไรในเชิงรุก

นี่เป็นวิธีที่พวกเขาดำเนินการ:

พวกเขาเปลี่ยนแปลงข้อมูล

เพิ่มเติมในพอร์ตการลงทุนของตน: มากกว่าครึ่งหนึ่งของ Gen X และ นักลงทุนของ Gen Y ปรับโครงสร้างพอร์ตการลงทุนหลายครั้ง (ประมาณ 60% ทำการเปลี่ยนแปลงพอร์ตการลงทุนสองครั้งหรือมากกว่า) ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาโดยมีนักลงทุนรายย่อยที่ร่ำรวยหรือมีรายได้สูงปรับโครงสร้างหนี้มากที่สุด (ปรับโครงสร้างหนี้ 69% หรือประมาณ 45% หรือมากกว่านั้น) พวกเขาเป็นเจ้าของผลิตภัณฑ์ทางเลือก:

แม้ว่าการลงทุนส่วนใหญ่จะยังคงอยู่ในหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวม แต่พวกเขาก็มีแนวโน้มที่จะเป็นเจ้าของกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์กองทุนป้องกันความเสี่ยง / เอกชน สัญญาซื้อขายล่วงหน้าและสัญญาสิทธิเลือก การค้าออนไลน์เพิ่มเติม:

Generation X และ Y โดยเฉลี่ยมีจำนวนธุรกรรมการค้าออนไลน์สูงกว่ารุ่นอื่น ๆ (ประมาณ 27% ทำธุรกิจการค้า 25 ครั้งต่อปีโดยเฉลี่ยเมื่อเทียบกับประชากรทั่วไป 11%) เมื่อพวกเขาไม่ชอบพวกเขาออกหรือเปลี่ยน:

มากกว่าครึ่งหนึ่ง (53%) หนุ่มร่ำรวยกล่าวว่าพวกเขากำลังวางแผนที่จะเปลี่ยนหรือคูเมือง บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินภายในปีและ 30% กำลังวางแผนที่จะเปลี่ยนหรือคลองที่ปรึกษาของพวกเขา "นักลงทุนไม่ได้ซื้อคุณค่าที่ผู้ให้คำปรึกษานำมาวางไว้บนโต๊ะ" สมิ ธ กล่าว "พวกเขามองไปที่ผลตอบแทนของพวกเขาเปรียบเทียบกับดัชนีและคิดว่า" ฉันจ่ายที่ปรึกษาและยังคง lagged ดัชนี? "

mso- layout-grid-align: none; text-autospace: none "> เหตุผลสำคัญที่ทำให้พวกเขาออกจาก บริษัท ? หลักเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยหรือคำแนะนำทางการเงินที่พวกเขาได้รับ (28%) หนึ่งในนักเขียนของ Aite Sophie Schmitt ผู้เขียนรายงาน Aite กล่าวว่าเหตุผลอื่น ๆ อีก 20% คือค่าธรรมเนียมการธนาคาร (เช่นค่าธรรมเนียมบัญชีค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาทางการเงินและค่าธรรมเนียมการจัดการทรัพย์สิน)
"ไม่ใช่แค่ประสิทธิภาพการลงทุนที่ดีขึ้น

กรณี: เบ ธ คลีฟแลนด์และสามีพยายามหา บริษัท ขนาดใหญ่ แต่เปลี่ยนไปหลังจากที่พบว่าความสัมพันธ์กับที่ปรึกษาของพวกเขาไม่มีความเป็นตัวตนมากเกินไป ตอนนี้พวกเขามีความสุขมากกับที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขาแม้จะมีหลายรัฐอยู่ก็ตาม

text-autospace: none "> Gen Yers อายุ 29 ปีและ 30 ปียุ่งมาก - เธอเป็นผู้บริหารธุรกิจประชาสัมพันธ์จาก Danville, Pa และสามีของเธอเป็นผู้อยู่อาศัยในห้องฉุกเฉิน ชอบที่จะมีที่ปรึกษาคอยเฝ้าดูการลงทุนของพวกเขา

text-autospace: none"> CPA ของพวกเขา คลีฟแลนด์กล่าวว่า "พวกเขาได้ให้ความสนใจเป็นส่วนตัวและการวางแผนแบบกำหนดเองซึ่งช่วยให้เราสร้างผลงานที่แข็งแกร่งอย่างแท้จริงจากการลงทุนไปจนถึงการประกันการวางแผนวิทยาลัยสำหรับเด็กแรกเกิดของเรา"

คำตอบในการลงทุน:
แม้ว่าคุณจะมีบัญชีของคุณอยู่ก็ตาม ความสำเร็จทางการเงินอาจมี เป็นสถานที่สำหรับนักวางแผนทางการเงินในอนาคตของคุณเช่นเดียวกับที่คลีฟแลนด์ได้ค้นพบ เวลาที่ดีในการใช้นักวางแผนทางการเงินคือการช่วยให้คุณเลือกรับประโยชน์จากนายจ้างของคุณ ซูซานจอห์นประธานของสมาคมที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลแห่งชาติกล่าวว่าการวางแผนจะพิจารณาสถานการณ์ส่วนบุคคลของคุณช่วยให้คุณผ่านทางคดเคี้ยวของการตัดสินใจเกี่ยวกับการประกันสุขภาพการเลือกระหว่างตัวเลือกหุ้นหรือโบนัสพิเศษและสิ่งที่ยากที่จะตรวจสอบด้วยตัวคุณเอง.