นักคิดวางแผนการเงินความหมายและตัวอย่าง <

คืออะไร:

นักวางแผนทางการเงิน เป็นนักวิชาชีพที่ได้รับการรับรองซึ่งสามารถช่วยบุคคลได้ และองค์กรในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของพวกเขาและเพิ่มมูลค่าสุทธิของพวกเขาผ่านการลงทุนอย่างรอบคอบและการจัดการเงินบนพื้นฐานของวิธีการและฐานะการเงินของพวกเขา วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

นักวางแผนทางการเงินคล้ายกับที่ปรึกษาการลงทุน ผู้จัดการฝ่ายการลงทุนที่ปรึกษาการลงทุนหรือที่ปรึกษาทางการเงิน

นักวางแผนด้านการเงิน

รวมการจัดสรรสินทรัพย์และการวางแผนภาษีเพื่อจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนด้านการศึกษาอสังหาริมทรัพย์และการเกษียณอายุ การรับรองสำหรับนักวางแผนด้านการเงินรวมถึง แต่ไม่ จำกัด เฉพาะผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP) ผู้วางแผนทางการเงินที่สมัครสมาชิก (RFP) และที่ปรึกษาด้านการเงินชาร์เตอร์ด (ChFC) ในหลาย ๆ กรณีนักวางแผนทางการเงินจะมีมากกว่าหนึ่งรายชื่อเหล่านี้ นอกจากนี้นักวางแผนทางการเงินบางรายจะมีใบอนุญาตให้นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ซึ่งช่วยให้ลูกค้าสามารถทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น เหตุผล:

นักวางแผนทางการเงินมีการฝึกอบรมเฉพาะด้านและมีประสบการณ์ด้านเทคนิคการบริหารเงินและการลงทุน ซึ่งมีคุณสมบัติที่จะให้คำแนะนำแก่ผู้อื่นเกี่ยวกับวิธีที่พวกเขาสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ดีที่สุด แต่ควรรักษาสัดส่วนการลงทุนไว้ในกิจการที่แยกออกจากส่วนของผู้วางแผนทางการเงินเพื่อป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์