คำปรึกษาทางการเงินนิยามและตัวอย่าง <

คืออะไร:

A ที่ปรึกษาทางการเงิน (สะกดคำแนะนำ ที่ปรึกษาทางการเงิน) เป็นนักลงทุนมืออาชีพซึ่งได้รับการศึกษาซึ่งช่วยให้ผู้คนและธุรกิจสามารถกำหนดและบรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะยาว

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

ที่ปรึกษาทางการเงินมีความคล้ายคลึงกับที่ปรึกษาการลงทุนวางแผนทางการเงินผู้จัดการการลงทุนหรือการลงทุน ที่ปรึกษาทางการเงิน

ที่ปรึกษาทางการเงินจะวิเคราะห์สถานะทางการเงินของลูกค้าในปัจจุบันและช่วยให้ลูกค้าสามารถกำหนดเป้าหมายทางการเงินที่สมเหตุสมผลและเป็นไปได้ เขาหรือเธอสามารถตอบคำถามหลากหลายรูปแบบได้อย่างคล่องตัว ที่ปรึกษาทางการเงินยังให้คำแนะนำในการลงทุนให้คำแนะนำที่เป็นประโยชน์และช่วยให้ลูกค้าชั่งน้ำหนักผลกระทบทางการเงินของการตัดสินใจในชีวิต นอกจากนี้ยังช่วยให้ลูกค้าได้รับการจัดระเบียบ

ที่ปรึกษาทางการเงินต้องมีความชำนาญในการวางแผนภาษีการจัดสรรสินทรัพย์การบริหารความเสี่ยงการวางแผนการเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เพื่อช่วยลูกค้าในทุกขั้นตอนของชีวิตและในหลาย ๆ สถานการณ์ ในบางกรณีลูกค้าจะให้ที่ปรึกษาทางการเงินของเขาหรือเธอทำหน้าที่เป็นผู้รับความไว้วางใจซึ่งหมายความว่าลูกค้าจะให้คำปรึกษาในการตัดสินใจในนามของลูกค้าโดยไม่ได้ปรึกษาลูกค้าเพื่อขออนุมัติก่อน ที่ปรึกษาทางการเงินมักจะเรียกเก็บเงินตามเวลาหรือคิดค่าบริการจากลูกค้าร้อยละของสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการ

ทำไมต้องเป็นเรื่อง:

ที่ปรึกษาทางการเงินช่วยให้ผู้คนนับล้านได้รับการจัดทางการเงินและช่วยให้พวกเขาตัดสินใจเรื่องชีวิตได้อย่างมีความสุข

ในรัฐส่วนใหญ่ทุกคนสามารถเรียกตัวเองว่าที่ปรึกษาทางการเงินได้เนื่องจากมีข้อกำหนดด้านการออกใบอนุญาตและข้อกำหนดเพียงเล็กน้อย มีข้อมูลประจำตัวหลายประการที่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถขอรับได้อย่างไรก็ตามและที่พบมากที่สุดคือการแต่งตั้งผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) ที่ปรึกษาจะต้องผ่านการทดสอบ CFP มีระดับการศึกษาที่เหมาะสมก่อนลงทะเบียนรหัสจริยธรรมและมีประสบการณ์ในการวางแผนเป็นเวลาหลายปีก่อนที่จะได้รับสิทธิ์ในการใช้ชื่อ CFP CFPs ยังต้องได้รับชั่วโมงการศึกษาต่อเนื่องเป็นประจำทุกปีเพื่อให้มีการแต่งตั้ง

หลายองค์กรช่วยให้ผู้คนหาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณสมบัติรวมทั้งสมาคมที่ปรึกษาทางการเงินแห่งชาติ (NAPFA) สมาคมวางแผนการเงิน (FPA) และ คณะกรรมการมาตรฐานด้านวางแผนทางการเงินได้รับการรับรอง