หุ้น C ความหมายและตัวอย่าง <

หุ้น: หุ้น C

เป็นหุ้นสามัญประเภทใดประเภทหนึ่ง แบ่งออกเป็นหุ้นสามัญและหุ้น B ตามโครงสร้างภาระ (ค่าใช้จ่าย)

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง): ลักษณะสำคัญที่แบ่งแยกหุ้นของ C ออกจากหุ้น A และหุ้น B เป็น หุ้น หุ้น C มีระดับการโหลด หมายถึงจำนวนเงินที่จ่ายให้กองทุนรวมจะลงทุนในหุ้น ค่าคอมมิชชั่นสำหรับหุ้นที่มีภาระในการโหลดจะจ่ายให้กับกองทุนรวมผ่านค่าธรรมเนียมรายปี โครงสร้างระดับโหลดนี้มีลักษณะเฉพาะสำหรับหุ้น C

หุ้นมีสิ่งที่เรียกว่า "front-end load" โหลดด้านหน้าหมายถึงนักลงทุนลงทุนจำนวนหนึ่งในกองทุนรวม แต่เปอร์เซ็นต์ของการลงทุนครั้งแรกจะถูกนำออกเป็นค่าคอมมิชชั่น ดังนั้นจำนวนเงินลงทุนในหุ้นของกองทุนจะน้อยกว่าจำนวนเงินที่จ่ายครั้งแรก

หุ้น B มีภาระผูกพัน ซึ่งหมายความว่าทั้งจำนวนเงินลงทุนเริ่มแรกจะลงทุนในหุ้นของกองทุนรวม แต่เมื่อผู้ลงทุนพร้อมที่จะขายหุ้น บริษัท จะหักและจ่ายเงินเป็นจำนวนหนึ่ง ดังนั้นนักลงทุนจะได้รับเงินลงทุนน้อยกว่ามูลค่ารวมของหุ้นที่จำหน่ายได้ทั้งหมด จุดแตกต่างระหว่างหุ้น C และหุ้น B คือหุ้นของ B สามารถแปลงเป็นหุ้น A ถ้านักลงทุนตัดสินใจโครงสร้างการชำระเบิกจ่ายของหุ้น A เป็นข้อได้เปรียบมากขึ้น อย่างไรก็ตามหุ้นของ C อาจไม่สามารถแปลงเป็นหุ้นได้

สมมุติว่าทุกอย่างแตกต่างกันในตัวอย่าง:

Joe ลงทุน $ 1,000 ในหุ้น C ของกองทุนรวม เนื่องจากเป็นหุ้นระดับโหลดจึงมีการลงทุนจำนวนเงิน 1,000 ดอลลาร์เต็มจำนวนที่โจจ่ายสำหรับหุ้น อย่างไรก็ตามโจไม่ต้องจ่ายค่าคอมมิชชั่นต่อปี

ตอนนี้สมมติว่า Joe ซื้อหุ้นที่มีค่าคอมมิชชั่น 5% ด้วยโครงสร้างโหลดด้านหน้าของพวกเขาเงินลงทุน $ 1,000 ของโจจะหักออกเป็นค่าคอมมิชชั่นทันที 5% เฉพาะเงิน $ 950 ของเงินของ Joe จะลงทุนในหุ้นของกองทุนรวม แต่เขาจะไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมใด ๆ เพิ่มเติมกับกองทุน หากการลงทุนของ Joe เพิ่มขึ้น 10% เขาจะเก็บเงินทั้งหมด 1,045 ดอลลาร์หากขายหุ้น A หลังจากหนึ่งปี

ถ้า Joe ตัดสินใจลงทุนหุ้น B จำนวน 1,000 เหรียญของเขาด้วยค่าคอมมิชชั่น 5% เขาจะไม่จ่ายค่าคอมมิชชั่นล่วงหน้า แต่ถ้าเขาตัดสินใจที่จะขายหุ้น B ของเขาหลังจากที่ได้รับกำไร 10% เขาจะเป็นหนี้ค่าคอมมิชชั่นของ $ 1,100 x 5% = $ 55 เมื่อเขาขายและกระเป๋าเหลือ $ 1,045

เหตุใดจึงมีความสำคัญ:

หุ้น C อนุญาตให้นักลงทุนกระจายการชำระค่าคอมมิชชั่นและยังช่วยให้สามารถลงทุนเงินลงทุนทั้งหมดในกองทุนได้ตั้งแต่เริ่มต้น แต่เนื่องจากหุ้นของ C ไม่สามารถแปลงเป็นหุ้น A (ไม่เหมือนหุ้น B) ผู้ลงทุนจะถูกล็อคเข้าสู่โครงสร้างการจ่ายค่าคอมมิชชั่นประจำปีและค่าใช้จ่ายในการบริหารของฉันจะสูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

กองทุนต้องเปิดเผยค่าธรรมเนียมให้กับนักลงทุนที่มีศักยภาพ. ที่ปรึกษาส่วนใหญ่พิจารณาอัตราส่วนค่าใช้จ่ายน้อยกว่า 1% ให้มีเหตุผลสมควร