หลีกเลี่ยงความผิดบาปเจ็ดประการในการลงทุน

Byron Studdard, CFP

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Byron เกี่ยวกับ Investmentmatome's Ask the Advisor

หลายคนมองว่าการลงทุนที่ประสบความสำเร็จเป็นสิ่งที่ถูกต้อง นี่เป็นความจริงที่ปฏิเสธไม่ได้ แต่ส่วนใหญ่การรู้ว่าจะทำสิ่งต่างๆถูกต้องเกี่ยวข้องกับการทำสิ่งที่ไม่ถูกต้องอย่างไร

นักลงทุนส่วนใหญ่รวมถึงผู้เชี่ยวชาญมักทำ blunders ที่ตัดลึกลงในผลตอบแทนของตลาดหุ้นทั้งหมดของพวกเขา ต่อไปนี้เป็นข้อผิดพลาดทั่วไปเกี่ยวกับการลงทุนและวิธีการหลีกเลี่ยงปัญหาที่พบได้บ่อยๆ ได้แก่:

•ไม่สามารถจำกัดความเสี่ยงในกระบวนการซื้อขายโดยใช้ข้อ จำกัด การหยุดขาดทุน นี่คือชุดของคำแนะนำที่ยืนแก่โบรกเกอร์ที่จะขายหุ้นหากราคาต่ำกว่ามูลค่าที่กำหนดหรือในกรณีของผู้ค้ามืออาชีพการแจ้งเตือนจากแพลตฟอร์มการซื้อขายของตนว่าหุ้นนั้นเกินขีด จำกัด การสูญเสียที่กำหนดแล้ว มืออาชีพจำนวนมากตั้งค่าการสูญเสียหยุดของพวกเขาที่ 8 ถึง 10 เปอร์เซ็นต์ของราคาซื้อ ใบสั่งหยุดการขาดทุนจะเป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนรายย่อยที่ไม่ต้องการเฝ้าดูตลาดทุกวันหรือไม่ต้องการกลับมาจากวันหยุดเพื่อหากำไรของพวกเขาในหุ้นที่ระบุให้เช็ดออก คุณไม่ควรกลัวที่จะขายเมื่อความเสียหายถึงจุดนี้

•ปล่อยให้อารมณ์รบกวนการตัดสิน อารมณ์สองประการที่ทำให้การตัดสินใจของคนตกงานมีความโลภและความกลัว ความโลภสามารถกระตุ้นให้คุณซื้อสูงโดยไล่ประสิทธิภาพที่ผ่านมา ผู้คนมักจะบอกว่ากำลังซื้อหุ้นเพราะ "ทำดี" แต่ก็ไม่ถูกต้อง คำกล่าวที่ถูกต้องคือ "สต็อกสินค้านี้ทำดีมาก" เนื่องจากหุ้นมีการปรับตัวขึ้นอย่างรวดเร็วไม่ได้หมายความว่าจะทำเช่นนั้นต่อไป ความโลภอาจทำให้คุณต้องตาบอดกับการวิเคราะห์เหตุผลนี้

ความกลัวอาจทำให้คุณต้องขายได้อย่างหวาดกลัวเมื่อหุ้นเริ่มร่วงหล่น ไม่ได้หมายความว่าคุณไม่ควรขายเมื่อสต็อกลดลง แต่การตัดสินใจนี้เช่นการตัดสินใจซื้อเป็นพื้นฐานที่ดีที่สุดในการตัดสินใจที่มีเหตุผลโดยเฉพาะอย่างยิ่งการวิเคราะห์ทางเทคนิคการประเมินกิจกรรมการตลาดและรูปแบบการซื้อขายรอบ ๆ หุ้นหรือการหยุดของคุณ จำกัด การใช้

•ลดความหลากหลายของพอร์ตหุ้นโดยการลงทุนใน บริษัท หนึ่งหรือสองแห่ง นี่อาจเป็นผลมาจากความเข้าใจผิดว่าเพราะคุณรู้จักบางสิ่งที่ดีเกี่ยวกับ บริษัท (บางทีคุณอาจเคยทำงานที่นั่น) หรือด้วยเหตุผลบางอย่างได้พัฒนาความชื่นชอบในเรื่องนี้ ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินเกี่ยวกับพฤติกรรมเรียกว่า "ความเกียจคร้านที่คุ้นเคย" คนที่รับสต็อกเป็นส่วนหนึ่งของค่าตอบแทนมักจะลงทุนเกินกว่าใน บริษัท ของตน พวกเขาควรจะตักเตือนจากซีอีโอของตนผู้ขายหุ้นของ บริษัท ในช่วงเวลาปกติภายในวงเงินที่อนุญาตให้กระจายการถือครองของพวกเขา

•กระจายพอร์ตการลงทุนในหุ้นที่หลากหลาย แดกดันโดยการซื้อหุ้นที่แตกต่างกันมากเกินไปเพื่อลดความเสี่ยงคุณอาจลดโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่ดี พอร์ตการลงทุนของนักลงทุนจำนวนมากมีหุ้นมากเกินไปเนื่องจากมีกองทุนรวมมากเกินไป หลายกองทุนเหล่านี้เป็นเจ้าของหุ้นทั้งหมดหรือส่วนใหญ่ของผู้เล่นหลักในอุตสาหกรรมที่แตกต่างกัน อย่างไรก็ตามทุก บริษัท ในอุตสาหกรรมหนึ่ง ๆ ไม่สามารถออกมาได้ กองทุนรวมอาจเป็นเจ้าของหุ้นของ Macy's, Sears และ J.C. Penney แต่ในฐานะนักลงทุนรายย่อยที่ซื้อหุ้นแต่ละแบบคุณสามารถเลือก บริษัท ที่คุณเชื่อว่าจะทำได้ดีกว่า

ใช้กองทุนรวมซึ่งมีข้อบกพร่องต่างๆ เหตุผลที่ดีที่จะไม่เป็นเจ้าของกองทุนรวมเป็นเรื่องเกี่ยวกับภาษีซึ่งเป็นปัจจัยหนึ่งที่สำคัญที่สุดในการหาผลตอบแทนสุทธิในการลงทุน สิ่งที่ทำให้เกิดความโกรธเกี่ยวกับกองทุนรวมในบัญชีที่ต้องเสียภาษีก็คือแม้คุณจะสูญเสียเงินคุณสามารถเก็บภาษีจากผลกำไรที่กองทุนทำก่อนหน้านี้ได้ ดังนั้นบางครั้งเมื่อคุณสูญเสียคุณสูญเสียมากขึ้น อีกปัญหาหนึ่งเกี่ยวกับกองทุนรวมคือคุณไม่สามารถออกจากพวกเขาได้จนกว่าจะสิ้นสุดวันซื้อขาย ดังนั้นเมื่อตลาดอยู่ในน้ำหยาบคุณเพียงแค่ต้องนั่งอยู่ที่นั่นและเอามัน หากคุณมีเงินเพียงพอที่จะกระจายทั่ว 20-30 หุ้นคุณอาจจะดีกว่าการสร้างผลงานของคุณเอง

•เล่นตลาดในทิศทางเดียวเสมอ - ขึ้น นักลงทุนส่วนใหญ่ซื้อในราคาที่สูงขึ้น ผู้เชี่ยวชาญหลายคนและมือสมัครเล่นที่ชาญฉลาดยังลงทุนในการเคลื่อนไหวลดลงโดยการลัดวงจรหุ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งการพนันในการปฏิเสธของพวกเขาหรือการซื้อกองทุน Traded Exchange (ETFs) ที่สั้นตลาด ตัวอย่างเช่น ETF ที่ออกโดย ProShares Short Dow30 (DOG) จะค้นหาผลลัพธ์ที่ตรงกับผลการดำเนินงานรายวันแบบผกผันของค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ ผู้ค้ามืออาชีพใช้เทคนิคเหล่านี้เรียกว่า hedging เพื่อป้องกันความเสี่ยงหรือป้องกันการลงทุนในหุ้นของตน หากตลาดตกอยู่เทคนิคเหล่านี้จะช่วยป้องกัน นักลงทุนรายย่อยจำนวนมากไม่ใช้กลยุทธ์ดังกล่าวเพื่อลดความเสี่ยง

•ไม่สามารถปรับปรุงพอร์ตหุ้นโดยใช้ตัวเลือก ประเภทหนึ่งตัวเลือกคือสัญญาที่ครอบคลุมเป็นสัญญาที่ให้คุณเป็นเงินสด (เรียกว่าเบี้ยประกันภัย) เพื่อตอบแทนภาระหน้าที่ในการขายหุ้นในราคาที่ตกลงกันภายในระยะเวลาที่กำหนด หากสต็อกถึงราคาที่ตกลงกันไว้คุณต้องขาย - แต่คุณจะต้องเก็บเบี้ยประกันภัยเอาไว้ หากสต็อกไม่ถึงราคาที่ตกลงกันไว้คุณจะได้รับทั้งพรีเมี่ยมและสต็อก หากคุณมีหุ้นในผลงานของคุณที่คุณกำลังคิดจะขายต่อไปทำไมไม่เก็บเบี้ยประกันภัยโดยการขายสายที่ครอบคลุม? ในที่สุดคุณก็จะขายหุ้น แต่คุณสามารถเก็บเบี้ยประกันภัยได้ในระหว่างนี้

การลงทุนที่ประสบความสำเร็จเป็นความพยายามที่ซับซ้อนซึ่งเกี่ยวข้องกับปัจจัยหลายประการ ข้อผิดพลาดและการละเว้นเหล่านี้เกี่ยวข้องกับเพียงไม่กี่ปัจจัยเหล่านี้ แต่หลักการที่พวกเขากล่าวถึงคือสิ่งที่สำคัญที่สุดที่ส่งผลต่อความสำเร็จในการลงทุน หลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดเหล่านี้และใช้มาตรการเชิงรุกที่เหมาะสมแทนคุณสามารถเพิ่มผลตอบแทนได้มากขึ้น

ดูบทความที่เกี่ยวข้อง:

การวางแผนที่ดิน: รับพระราชบัญญัติของคุณร่วมกัน

คุณรับความเสี่ยงมากเกินไปหรือไม่?

การหย่าร้าง: เราดีกว่านี้