การสำรวจ: ชาวอเมริกันที่ขาดหายไปในซอฟต์แวร์ภาษีฟรีไม่ทราบข้อเท็จจริงพื้นฐานของ IRS

ในปีที่ผ่านมามีรายได้มากกว่า 1 ใน 3 ของสหรัฐอเมริกาที่มีรายได้ครัวเรือนน้อยกว่า 50,000 ดอลลาร์ต่อปีซึ่งได้รับการว่าจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือ บริษัท จัดเตรียมภาษีแห่งชาติเมื่อปีที่แล้วแม้ว่าจะมีคุณสมบัติสำหรับการจัดเก็บซอฟต์แวร์ภาษีฟรี แต่การสำรวจใหม่ของ Investmentmatome แสดงให้เห็น

บางทีพวกเขาอาจต้องจ่ายเงินเพื่อขอความช่วยเหลือเนื่องจากชาวอเมริกันขาดความเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับกฎภาษีของรัฐบาลกลางนอกจากนี้ผลสำรวจยังพบว่าผู้เสียภาษีส่วนใหญ่ได้รับคะแนนความรู้ด้านภาษีไม่ดี จากคำถามแปดข้อเกี่ยวกับกฎ IRS สำหรับการหักล้างกันทั่วไปการเกษียณอายุและแผนการออมเพื่อการศึกษาผู้เสียภาษีตามกลุ่มได้ตอบคำถามให้ถูกต้อง 25%

เกือบครึ่งหนึ่งของผู้เสียภาษี (46%) ไม่ทราบว่าพวกเขาอยู่ในวงเล็บภาษีหรือแม้กระทั่ง "วงเล็บภาษี" ตามการสำรวจออนไลน์ซึ่งได้รับมอบหมายจาก Investmentmatome และดำเนินการโดย Harris Poll ในหมู่ผู้ใหญ่กว่า 1,800 คนในสหรัฐอเมริกา ยื่นภาษีเงินได้ในปีที่แล้วและวางแผนที่จะยื่นภาษีในปีนี้

ชาวอเมริกันตกอยู่ในหนึ่งในเจ็ดวงเล็บภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง - ตั้งแต่ 10 ถึง 39.6% ซึ่งช่วยในการกำหนดจำนวนเงินที่ต้องเสียภาษี

Liz Weston, นักเขียนข่าวของ Investmentmatome และผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองกล่าวว่า "การรู้วงเล็บของคุณจะช่วยให้คุณสามารถกำหนดมูลค่าของการหักเงินใด ๆ ที่คุณทำได้และการลงทุนที่เสียภาษีเป็นอย่างไร" "เมื่อคุณจ่ายเงินดอลล่าร์ในดอกเบี้ยจำนองตัวอย่างเช่นวงเล็บของคุณจะกำหนดว่าคุณสามารถบันทึก 10 เซนต์หรือ 39.6 เซนต์ได้"

ผลการสำรวจที่สำคัญ

ผู้เสียภาษีจ่ายเงินเพื่อขอความช่วยเหลือแม้จะมีซอฟต์แวร์ภาษีฟรีที่มีอยู่ทั่วไป ผู้เสียภาษีมากกว่าหนึ่งในสาม (38%) ที่ทำรายได้น้อยกว่า 50,000 ดอลลาร์ต่อปีได้รับการว่าจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเช่นนักบัญชี (26%) หรือ บริษัท เตรียมภาษีแห่งชาติ (12%) เช่น H & R Block หรือ Liberty Tax Service เพื่อทำภาษีของตน ปี; ไม่เพียง แต่ตัวเลือกเหล่านี้อาจมีราคาแพง แต่ชาวอเมริกันที่มีรายได้น้อยกว่า 64,000 ดอลลาร์ในปีพ. ศ. 2562 อาจมีสิทธิ์ได้รับซอฟต์แวร์ภาษีฟรีเพื่อยื่นขอรายได้ของรัฐบาลกลางและภาษีของรัฐบ่อยครั้ง

ผู้เสียภาษีไม่ได้รับความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับภาษี เกือบครึ่งหนึ่งของผู้เสียภาษีทั้งสองไม่ทราบว่าพวกเขาอยู่ในวงเล็บภาษีรายได้ของรัฐบาลกลาง (39%) หรือแม้แต่ "วงเล็บภาษี" คือ (7%) มากกว่าครึ่งหนึ่ง (58%) ของผู้เสียภาษีไม่ถูกต้องเชื่อว่าการขยายภาษีหมายความว่าพวกเขาสามารถชะลอวันครบกำหนดของการชำระภาษีเงินได้ของตนได้ เกือบ 3 ใน 5 ผู้เสียภาษี (57%) ไม่ทราบว่าเป็น W-4 หรือ 18 เมษายน 2017 เป็นวันครบกำหนดสำหรับการหักภาษีในบัญชีการเกษียณอายุแบบปกติสำหรับปีภาษี 2016 (59%)

ผู้เสียภาษีมองหาง่ายและคุ้นเคยกับซอฟต์แวร์ภาษี เกือบครึ่งหนึ่ง (44%) ของผู้เสียภาษีที่ยื่นภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางเมื่อปีที่แล้วใช้ซอฟต์แวร์ภาษีเพื่อเตรียมภาษี ผู้เสียภาษีในจำนวน 10 ราย (40%) ที่ใช้ซอฟต์แวร์ภาษีได้ใช้ผู้ให้บริการรายเดียวกันมาแล้วมากกว่า 5 ปี กว่าครึ่ง (57%) ของผู้เสียภาษีที่ใช้ซอฟต์แวร์ภาษีเพื่อจัดเตรียมภาษีของพวกเขาในปีที่ผ่านมากล่าวว่าพวกเขาเลือกผู้ให้บริการรายแรกของตนขึ้นอยู่กับความสะดวกในการใช้งานในขณะที่ราคาของซอฟต์แวร์เป็นเหตุผลที่สองมากที่สุด (40%)

การจ่ายเงินหรือไม่สำหรับการเตรียมภาษี

ตามแบบสำรวจการยื่นแบบอิเล็กทรอนิกส์เป็นวิธีที่นิยมมากที่สุดสำหรับผู้เสียภาษีเพื่อเตรียมภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางปีล่าสุด 35% ของผู้เสียภาษีใช้ซอฟต์แวร์ภาษีเชิงพาณิชย์เช่น TurboTax หรือ TaxAct ในขณะที่ 9% ใช้เครื่องมือซอฟต์แวร์ภาษีฟรีเช่น Free File วิธีที่ได้รับความนิยมอันดับถัดไปคือการว่าจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเช่นนักบัญชีภาษี (32%) การยื่นเอกสารทางไปรษณีย์และทางไปรษณีย์ (9%) ทำให้คนอื่น ๆ เช่นเพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัวเตรียมภาษี (8%) และจ้าง บริษัท เตรียมภาษีแห่งชาติ (7%) เป็นวิธีที่นิยมใช้ในการจัดทำภาษีเงินได้ปีที่ผ่านมา.

บางทีสิ่งที่น่าแปลกใจในผลการสำรวจคือจำนวนผู้เสียภาษีที่ทำรายได้ต่ำกว่า 50,000 ดอลลาร์และใช้บริการที่มีราคาแพงที่สุดสองแห่งในการยื่นภาษีเมื่อปีที่แล้ว - 26% ได้รับการว่าจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเช่นนักบัญชีซึ่งมีค่าใช้จ่ายเฉลี่ย 273 เหรียญสำหรับแต่ละคน กลับ อีก 12% ได้ว่าจ้าง บริษัท เตรียมภาษีแห่งชาติ ตามการวิเคราะห์เว็บไซต์ของ บริษัท ประจำปี 2016 รายงานต้นทุนเฉลี่ยสำหรับการคืนภาษีที่เตรียมโดย H & R Block คือ 154 ดอลลาร์ในขณะที่ค่าใช้จ่ายเฉลี่ยสำหรับการคืนภาษีที่จัดทำขึ้นที่ Liberty Tax Service อยู่ที่ 228 เหรียญ

เพียง 12% ที่ทำภายใต้ $ 50,000 ยื่นภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางกับซอฟต์แวร์ IRS ที่มีอิสระในการเสียภาษีที่ทำให้ $ 64,000 หรือน้อยกว่า; ในขณะที่ 33% ใช้ซอฟต์แวร์เชิงพาณิชย์ซึ่งเป็นวันที่ 1 กุมภาพันธ์ราคาเฉลี่ย 69 เหรียญ (ราคามักผันผวนในช่วงฤดูภาษี) แต่ผู้ให้บริการซอฟต์แวร์เชิงพาณิชย์หลายรายเช่น TaxAct, FreeTaxUSA และบริการภาษีออนไลน์ของ H & R Block ช่วยให้ลูกค้าสามารถยื่นคำร้องขอคืนภาษีของรัฐบาลกลาง (Form 1040EZ และ Form 1040A) ได้ฟรี

" มากกว่า: การใช้ซอฟต์แวร์ภาษีที่เหมาะสม? เลือกสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณ

IRS ประเมินในปี 2016 ว่ากว่า 70% ของชาวอเมริกันหรือประมาณ 100 ล้านคนมีสิทธิ์ยื่นภาษีได้ฟรี

"มันไม่เคยถูกหรือง่ายกว่าที่จะยื่นภาษีอิเล็กทรอนิกส์" เวสตันกล่าวว่า "แต่ผู้คนยังคงกังวลเกี่ยวกับการทำผิดหรือพลาดการออมภาษีดังนั้นพวกเขาจึงต้องจ่ายค่าชดเชยดังกล่าว"

คะแนนไม่ดีในความรู้ของ IRS

การขาดความรู้อาจช่วยอธิบายได้ว่าทำไมคนจำนวนมากต้องเสียภาษีจัดเตรียมและยื่นภาษี: ผู้เสียภาษีในการสำรวจร่วมกันอย่างถูกต้องตอบเพียงสองในแปดคำถามเกี่ยวกับความรู้ด้านภาษีขั้นพื้นฐานเท่านั้นตัวอย่างเช่นมีเพียง 43% ที่อธิบายได้อย่างถูกต้องว่า W-4 ใช้โดยผู้เสียภาษีเพื่อบอกนายจ้างของตนว่าจะระงับจากการจ่ายภาษีหรือไม่ การหักภาษีมากเกินไปอาจส่งผลให้ได้รับเงินคืนภาษีที่ใหญ่กว่า แต่นั่นหมายความว่าคุณได้ให้เงินกู้ปลอดดอกเบี้ยแก่รัฐบาลจากเช็คเอาท์

ผู้ตอบแบบสอบถามที่น่าเป็นห่วงมากที่สุด (58%) ในการสำรวจคิดว่าหากพวกเขายื่นขอขยายภาษีพวกเขาสามารถชะลอการชำระภาษีได้ ภาษีที่ค้างชำระหลังจากกำหนดเวลาเดือนเมษายนอาจมีการจ่ายดอกเบี้ยและการชำระเงินล่าช้า - แม้ว่าคุณจะได้รับการต่ออายุก็ตาม ผู้เสียภาษีต้องประมาณจำนวนที่ต้องชำระและส่งเงินทั้งหมดหรือบางส่วนตามกำหนดเวลาเดือนเมษายน

ในการสำรวจผู้เสียภาษีมากที่สุด (51%) ไม่ถูกต้องกล่าวว่าผลงานที่เป็นที่นิยม 529 วิทยาลัยแผนการออมเป็นหักภาษีเกี่ยวกับการคืนภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง รายได้จาก 529 บัญชีจะไม่ต้องเสียภาษีเมื่อนำออกไปจ่ายค่าเล่าเรียน แต่ผลงานจะไม่สามารถหักออกจากภาษีของรัฐบาลกลางได้ อย่างไรก็ตามพวกเขาอาจถูกหักออกจากภาษีของรัฐ

" มากกว่า:ออมทรัพย์สำหรับวิทยาลัย? ค้นหาแผน 529 ที่ดีที่สุดสำหรับคุณและครอบครัวของคุณ

ผู้เสียภาษีมากที่สุด (56%) ในแบบสำรวจไม่ถูกต้องกล่าวว่าบุคคลที่จ่ายเงินเพื่อเตรียมการคืนภาษีของรัฐบาลกลางไม่จำเป็นต้องมีหมายเลขประจำตัวผู้จัดเตรียมภาษีที่ถูกต้องหรือ PTIN จาก IRS ข้อมูลประจำตัวนี้เป็นหนึ่งในไม่กี่วิธีที่ผู้บริโภคสามารถตรวจสอบความเชี่ยวชาญของผู้จัดเตรียมภาษีได้ เพียงไม่กี่รัฐควบคุมการเตรียมภาษีที่เป็นอิสระตามการศึกษา 2014 โดย Pew กุศลการกุศล

ผู้เสียภาษีอากรเกือบ 3 ใน 5 ราย (59%) มีข้อผิดพลาด: คุณสามารถจ่ายภาษีให้กับ IRAs แบบเดิมได้ถึง 5,500 เหรียญต่อวันสำหรับวันที่ 18 เมษายน (ผู้เสียภาษีสามารถเข้าร่วมได้ จำกัด ประจำปีของ $ 5,500 ใน Roth IRA จนถึง 18 เมษายน แต่การบริจาคเหล่านั้นไม่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้)

การสูญเสียการพนันสามารถหักลดหย่อนภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางได้ตราบเท่าที่จำนวนเงินไม่เกินเงินที่คุณได้รับเท่านั้น แต่เพียงหนึ่งในสาม (34%) ของผู้เสียภาษีในการสำรวจรู้คำตอบนี้ รายได้จากการเล่นการพนันประกอบด้วยเงินรางวัลจากคาสิโนการแข่งม้าหวยและสลาก (เพื่อบันทึกตั๋ว Powerball ที่สูญเสียไป)

เพียงสองคำถามสำรวจที่เน้นความรู้ขั้นพื้นฐานเกี่ยวกับ IRS ที่ผู้เสียภาษีมากตอบอย่างถูกต้อง: ระยะทางขับรถไปมาเพื่อทำงานอาสาสมัครเป็นหักลดหย่อนภาษีได้และคุณสามารถปรับการหักภาษีกับนายจ้างของคุณได้ตลอดเวลาในระหว่างปี

คำแนะนำในการเตรียมภาษีในไซต์ของเรา

เรียนรู้เกี่ยวกับการจัดเก็บฟรีและตัวเลือกซอฟต์แวร์ ผลการวิจัยของเราชี้ให้เห็นว่าผู้เสียภาษีที่สามารถยื่นขอวีซ่าฟรีมักจะเลือกใช้ตัวเลือกที่มีราคาแพงแทน และผู้เสียภาษีจำนวนมากใช้ซอฟต์แวร์เตรียมภาษีเดียวกันสำหรับปีมากกว่าการหาแบบที่ดีที่สุดสำหรับสถานการณ์ภาษีปัจจุบันของพวกเขา คู่มือเว็บไซต์ของเราสำหรับซอฟต์แวร์ภาษีฟรีสามารถช่วยให้คุณเรียนรู้เกี่ยวกับตัวเลือกต่างๆ

"คนส่วนใหญ่ไม่จำเป็นต้องเสียเงินหลายร้อยดอลลาร์เพื่อยื่นภาษีของพวกเขาเมื่อมีตัวเลือกที่เสียค่าใช้จ่ายและเสียค่าใช้จ่ายมากมาย" เวสตันกล่าว "ซอฟต์แวร์การคืนภาษีจะแนะนำคุณตลอดกระบวนการตรวจสอบข้อผิดพลาดและตรวจสอบว่าคุณได้รับเงินคืนโดยเร็วที่สุด"

" มากกว่า: คุณควรจ่ายเงินเท่าไหร่และได้รับกลับมา? ตรวจสอบเครื่องคิดเลขภาษีของรัฐบาลกลางนี้

คนที่ต้องการสัมผัสของมนุษย์สามารถหันไปขอความช่วยเหลือภาษีรายได้อาสาสมัครซึ่งให้บริการฟรีภาษีช่วยเหลือผู้ที่โดยทั่วไปมีรายได้ $ 54,000 หรือน้อยกว่ามีความพิการหรือทักษะภาษาอังกฤษ จำกัด Weston พูดว่า การให้คำปรึกษาด้านภาษีสำหรับผู้สูงอายุยังให้ความช่วยเหลือด้านภาษีฟรีแก่ทุกคน แต่เชี่ยวชาญในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับผู้เสียภาษีที่มีอายุมากกว่า

ตรวจสอบการหักล้างของคุณ ผู้เสียภาษีสามารถอัปเดต W-4s กับนายจ้างได้ทุกช่วงเวลาของปี "คนชอบที่จะได้รับเงินคืน แต่คุณอาจจะดีกว่าที่จะได้รับเงินมากขึ้นตลอดทั้งปีและใช้วิธีนี้ในการชำระหนี้" เวสตันกล่าว "ถ้าคุณได้รับการตรวจสอบใหญ่ไม่พัดมัน - ใช้เพื่อสร้างเงินออมของคุณหรือจ่ายหนี้ของคุณอัตราสูงสุด."

ศึกษาผู้จัดเตรียมภาษีของคุณ การสำรวจพบว่า 56% ของผู้เสียภาษีไม่ทราบว่าผู้เตรียมต้องหมายเลขประจำตัวผู้จัดเตรียมที่ถูกต้องหรือ PTIN จากกรมสรรพากรเพื่อเตรียมผลตอบแทนการชดเชย "การจัดทำภาษียังไม่ได้รับการควบคุมโดยส่วนใหญ่ดังนั้นจึงเป็นเรื่องที่ผู้ซื้อระมัดระวัง" เวสตันกล่าว "ถ้าสถานการณ์ทางภาษีของคุณมีความซับซ้อนพอที่จะต้องการผู้จัดเตรียมมนุษย์ให้พิจารณาจ้างบุคคลที่มีข้อมูลประจำตัวที่มั่นคงเช่นตัวแทนที่ลงทะเบียนเรียนหรือผู้สอบบัญชีรับอนุญาต"

พิจารณาบัญชีที่ด้อยค่าภาษี IRAs และ 401 (k) s สามารถลดจำนวนรายได้ของคุณที่ต้องเสียภาษี หากคุณให้เงินสนับสนุน 401 (k) ตลอดปีคุณอาจสังเกตเห็นว่าการมีส่วนร่วมลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีใน W-2 ของคุณ คุณอาจสามารถลดค่าใช้จ่ายได้มากขึ้นโดยการบริจาคให้กับ IRA แบบเดิมซึ่งสามารถหักลดหย่อนภาษีได้ คุณมีเวลายื่นภาษีจนถึงวันที่ 18 เมษายนก่อนที่จะมีส่วนร่วมในปี 2016 หากคุณไม่มีคุณสมบัติที่จะหักผลงาน IRA แบบดั้งเดิมให้พิจารณาว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับ Roth IRA หรือไม่มีการหักภาษี แต่เงินบริจาคและการลงทุนของคุณสามารถเพิ่มได้ ถูกดึงออกปลอดภาษีในการเกษียณอายุ

Kevin Voigt เป็นนักเขียนที่ Investmentmatome ซึ่งเป็นเว็บไซต์การเงินส่วนบุคคล อีเมล: [email protected] Twitter: @ kevinvoigt

เว็บไซต์ของเรา Tina Orem และ Jonathan Todd มีส่วนร่วมในรายงานฉบับนี้

ระเบียบวิธี

แบบสำรวจนี้จัดทำโดยออนไลน์ในสหรัฐอเมริกาโดย Harris Poll ในนามของ Investmentmatome เมื่อวันที่ 18-20 มกราคม พ.ศ. 2560 ในหมู่ผู้ใหญ่ 2,223 คนอายุ 18 ปีขึ้นไป จากการสำรวจทั้งหมด 1,814 ยื่นภาษีในปีพ. ศ. 2560 และวางแผนที่จะยื่นภาษีในปี 2560 การสำรวจออนไลน์ไม่ได้ขึ้นอยู่กับตัวอย่างความน่าจะเป็นดังนั้นจึงไม่สามารถคำนวณข้อผิดพลาดในการสุ่มตัวอย่างทางทฤษฎีได้ การวิเคราะห์ข้อมูลการสำรวจได้ดำเนินการโดย Investmentmatomeสำหรับวิธีการสํารวจแบบสมบูรณ์รวมทั้งตัวแปรการชั่งน้ำหนักให้ติดต่อ [email protected]