เคล็ดลับหรือรักษา: Top 5 Ponzi Schemes ของเวลาทั้งหมด

"การทุจริตในการลงทุนซึ่งเกี่ยวข้องกับการจ่ายผลตอบแทนให้แก่ผู้ลงทุนเดิมจากเงินทุนที่ได้รับจากนักลงทุนรายใหม่"

ในระยะสั้นไม่มีกำไรจริงที่ได้รับ อาชญากรสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนแก่นักลงทุนสูงซึ่งจะได้รับเงินจากเงินใหม่ที่ได้รับจากนักลงทุนรายอื่นแทนที่จะเป็นแหล่งรายได้ที่ถูกต้องตามกฎหมาย นี้จะป้องกันไม่ให้หรือล่าช้าโครงการจากการถูกค้นพบอย่างน้อยในตอนแรกเพราะที่นักลงทุนรายแรกจะสงบและดูเหมือนจะเห็นผลของการลงทุนของพวกเขา โครงการ Ponzi Schemes ได้รับการตั้งชื่อตาม Charles Ponzi ซึ่งเป็นศิลปินที่มีชื่อเสียงในช่วงทศวรรษที่ 1920 มีรายละเอียดด้านล่างซึ่งพบว่าวิธีการที่ซับซ้อนในการชำระเงินให้กับนักลงทุนรายเก่าที่มีกระแสเงินสดเข้ามาใหม่ขณะที่ทำงานอยู่ที่การสูญเสียและการระดมทุนโดยตลอด

ยังคงมองหาชุดฮาโลวีนที่ดี? หากคุณกำลังมองหาการแต่งกายเป็น 'Fright of Finance' ในวันฮาโลวีนนี้คนเหล่านี้อาจเป็นแรงบันดาลใจให้กับคุณ (และตรวจสอบรายการ Top 10 Nerdiest Costumes ของเราด้วย)

ตอนนี้เราได้นำเสนอโครงการ Ponzi 5 อันดับแรกในประวัติศาสตร์ (ตั้งแต่ Ponzi) ซึ่งวัดผลจากการสูญเสียเงินจำนวนมหาศาล แต่ยังรวมถึงความกล้าหาญประสาทและความคิดสร้างสรรค์ของพวกเขาตลอดเวลา

1. ต้นฉบับโครงการ Ponzi: Postage Gone Awry (1920)

ชาร์ลส์พอนไซนักธุรกิจชาวอิตาเลียนคนหนึ่งหันมาพบว่าอัตราเงินเฟ้อหลังสงครามในยุคหลังสงครามโลกครั้งที่หนึ่งเป็นสิ่งที่สมบูรณ์แบบที่สุดในการใช้ประโยชน์ มีประวัติเกี่ยวกับการลักลอบและเล่นการพนันเขาได้เรียนรู้อย่างรวดเร็วว่าเขาสามารถซื้อคูปองตอบกลับระหว่างประเทศได้ (แบบแสตมป์) ในอิตาลีและแลกกับแสตมป์ของสหรัฐฯที่มีมูลค่าสูงกว่าจึงหากำไรจากผลต่างของมูลค่า (arbitrage: ผิดกฎหมายในตัวเอง) เขาส่งเงินไปให้ญาติในอิตาลีเพื่อซื้อแสตมป์ราคาถูกเพื่อส่งไปอเมริกาเพื่อแลกรับ

แต่แสตมป์วิ่งเข้าข้าราชการและเขาไม่สามารถแลกเปลี่ยนความหวังได้เช่นกันซึ่งเป็นสิ่งที่ไม่ได้ทำให้นายโปนซี่ไม่สามารถหาเงินทุนได้

เขาเริ่มให้คำมั่นสัญญากับนักลงทุนในการทำกำไร 100% ใน 90 วันและเขาก็เริ่มตระเตรียมการดำเนินงานของเขาด้วยการให้ผลตอบแทนที่กว้างใหญ่แก่ผู้ที่เต็มใจที่จะลงทุนการว่าจ้างตัวแทนเพื่อรวบรวมเงินลงทุนมากขึ้น ในไม่ช้าเขาก็นำเงินสดมานับล้าน แต่เขาก็สามารถจ่ายเงินให้แก่นักลงทุนรายเก่าได้ด้วยเงินใหม่เข้ามาส่วนใหญ่เขาทำงานที่ขาดทุนสุทธิและเจ้าหน้าที่ท้องถิ่นก็เริ่มสงสัย

หลังจากการสืบสวนของสื่อมวลชนธนาคารและแมสซาชูเซ็ตต์ทำให้เกิดเรื่องราวหน้าหนึ่งเกี่ยวกับความผิดทางอาญาในอดีตของเขาและในปัจจุบันหนี้มูลค่า 7 ล้านดอลลาร์เขาถูกจับในข้อหาหลอกลวงทางไปรษณีย์ เขานำ 6 ธนาคารในประเทศและเงินลงทุนจำนวน 20 ล้านเหรียญ (มากกว่า 225 ล้านดอลลาร์ในเงินวันนี้) ในกระบวนการนี้

2. Bernie Madoff: ครึ่งศตวรรษแห่งการ "ตี" ตลาด (2008)

คิดว่าแผนการ Ponzi ไม่สามารถเกิดขึ้นได้ในวันนี้และอายุ? ไม่เร็วนัก แผนการของ Madoff พังลงในปีพ. ศ. 2551 โดยนักลงทุนขาดทุนจำนวน 18 พันล้านเหรียญและความเสียหายโดยรวมอยู่ในช่วง 65000000000 $ อุ๊ยตาย Madoff ดำเนินการโดยนักลงทุนที่มีแนวโน้มเป็นระยะทางยาวเพื่อเอาชนะตลาดมากกว่าผลกำไรในระยะสั้นอุกอาจ; นี้ทำให้มันดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมายกับพวกเขาเมื่อเวลาผ่านไป

ความเป็นจริงน่ากลัวที่สุด? โครงการของ Madoff ไปเกือบ 50 ปียังไม่ได้ค้นพบแม้ว่าจะมีเคล็ดลับหลายประการสำหรับผู้ที่โบว์ลิ่งต่อรัฐบาลก่อนที่เขาจะถูกลูกชายของเขาหันเข้ามาในที่สุด Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ก่อตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2503 และกำลังดำเนินการจนกว่า Madoff จะถูกจับกุมในปีพ. ศ. 2551

ก.ล.ต. ได้เปิดตัวการสืบสวนเพื่อหาแนวทางที่โครงการของมาดริดสามารถดำเนินการได้ต่อไปเรื่อย ๆ สนุกกับการ 150 ปีในคุก Bernie

3. Kubus Scheme: ความงามของนมเน่าเสีย (1984)

ผู้ประกอบการชาวแอฟริกาใต้ Adriaan Nieuwoudt ตัดสินใจที่จะทำการตลาดวัฒนธรรมของนมที่ยายของยายซึ่งเป็นนักลงทุนที่มีแนวโน้มว่าจะเป็นผลิตภัณฑ์ดูแลผิวที่ประสบความสำเร็จโดยอาศัยส่วนผสมที่เป็นกรรมสิทธิ์นี้ ฟังดูแปลกตากับเรา

ปัญหา? ไม่มีผลิตภัณฑ์เพื่อความงามที่เคยขายจริง เขาขายต้นไม้แห้ง "Activator" เพื่อสร้างวัฒนธรรมนมให้กับนักลงทุนรายอื่น ๆ ซึ่งแต่ละคนต้องปลูกฝังวัฒนธรรมและส่งพวกเขากลับมา วัฒนธรรมที่เหมือนกันเหล่านี้ได้รับการยกย่องอย่างทันทีทันใดและขายต่อเป็นตัวกระตุ้นทั้งหมดอีกครั้งเพื่อให้กลุ่มนักลงทุนใหม่ ๆ ที่ใจง่าย

Kubus ยังนำธุรกิจ "activator kits" มาใช้กับสหรัฐอเมริกา แต่ในที่สุดก็มีการประกาศการจับสลากที่ผิดกฎหมายโดยรัฐบาลแอฟริกาใต้และปิดตัวลง

4. โครงการ MMM ของพีระมิด: สู่รัสเซียด้วยความรัก (1994 และ 2011)

ในปีแรกของการโพสต์คอมมิวนิสต์รัสเซียระเบียบทางการเงินมีความคลุมเครือ (และไม่ได้รับการยกเว้นส่วนใหญ่) ดังนั้นทุกอย่างเป็นเกมที่ยุติธรรม Sergei Mavrodi บางครั้งเรียกว่า "Bernie Madoff ของรัสเซีย" ได้วิ่ง MMM เมื่อโตเป็น บริษัท การลงทุนที่มีชื่อเสียงที่สุดของประเทศในเวลานั้น ดังนั้นเมื่อเริ่มให้บริการในขอบเขตของผลตอบแทน 2,000% ต่อปีโดยไม่มีการลงทุนขั้นต่ำรัสเซียจึงรีบวิ่งไปลงชื่อสมัครใช้

ส่วนที่ป่าเถื่อน? Mavrodi เข้าคุกในปี 2546 และได้รับการปล่อยตัวในปีพ. ศ. 2550 เพียงเพื่อจะเริ่มโครงการอื่นที่มีชื่อว่า "MMM-2011" ในขณะเดียวกันก็ขยายการดำเนินงานไปยังอินเดียด้วยสิ่งที่เรียกว่า MMM India " แต่เขาเรียกพวกเขาอย่างเปิดเผยว่าเป็นแผนพีระมิดในบล็อกของเขาเนื่องจากระบบกฎหมายของรัสเซียไม่พร้อมที่จะลงโทษโครงสร้างทางการเงินดังกล่าว

หากตลาดการเงินของรัสเซียดูเหมือนจะเล็กนิดหน่อยกับคุณนี่เป็นหนึ่งในเหตุผลที่พวกเขาฉาวโฉ่ หนึ่งในโครงการ Ponzi Scheme ที่ใหญ่ที่สุดตลอดกาลโครงการ 1994 ถูกเก็บไว้ภายใต้ wraps และเรายังมีเพียงประมาณการทั่วไปว่ามีผู้คนจำนวนมากและกองทุนได้รับผลกระทบอย่างไร

5. เฮติสหกรณ์: จีดีพี (2544) พิฆาต

ในเฮติในช่วงต้นทศวรรษ 2000 นับพันคนได้ใช้เงินลงทุนเพื่อการออมเพื่อการลงทุนในสหกรณ์ซึ่งสัญญาว่าจะไม่ได้รับผลตอบแทนรายเดือน 10 ถึง 15%

ตอนแรกเหล่าสหกรณ์เหล่านี้ยังคงรักษาความถูกต้องตามกฎหมายเนื่องจากพนักงานขายสัญญาว่าพวกเขาเป็น "รัฐบาลที่ได้รับการสนับสนุน" และดาวป๊อปของเฮติทำหน้าที่เป็นโฆษกสำหรับสาเหตุ แต่เศร้าในไม่ช้าก็เห็นได้ชัดว่าสหกรณ์เหล่านี้ได้รับการยกย่องในฐานะ "ทุนนิยมของผู้คน" ไม่ได้รับการควบคุมอย่างถูกต้องและอาชญากรก็หลบหนีไปกับเงินลงทุน ครอบครัวทั่วประเทศเฮติสูญเสียบ้านรถยนต์และการออมเพื่อชีวิตในสิ่งที่ดูเหมือนเป็นครั้งแรกเช่นโครงการ 'รวยอย่างรวดเร็ว' ถูกต้องตามกฎหมาย

การหลอกลวงสหกรณ์ต่างๆที่กวาดเฮติในช่วงเวลานี้ขโมยไปประมาณ 240 ล้านเหรียญซึ่งอาจเป็นไปได้ไม่มากนักตามมาตรฐานสากล แต่นี่เทียบเท่ากับประมาณ 60% ของ GDP ในประเทศเฮติในขณะนั้น มันเจ็บอย่างแท้จริงต่อเศรษฐกิจทั้งประเทศและกำลังดิ้นรน

Trick or Treaters ระวัง: ดู Out Ponzi Scheme Red Flags

ระวังกลุ่มการลงทุนทุกกลุ่มที่ให้ผลตอบแทนสูงโดยมีความเสี่ยงต่ำหรือไม่มีเลย อย่างที่เราทุกคนรู้ว่าโอกาสในการลงทุนด้านผลตอบแทนสูง ๆ ก็มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน บางครั้งก็ไม่ชัดเจนว่าแผนการ Ponzi เป็นความตั้งใจเดิมของผู้ลงทุน แต่ผู้บริโภคในชีวิตประจำวันจะต้องระมัดระวังอย่างไรก็ตาม

สำนักงาน ก.ล.ต. ตั้งข้อสังเกตว่าหากคุณคิดว่าคุณได้ข้ามโครงการ Ponzi Scheme คุณสามารถเป็นผู้แจ้งข่าวได้เช่นกัน: ติดต่อสำนักงาน ก.ล.ต. ทางโทรศัพท์ที่ (800) 732-0330 หรือทางออนไลน์ที่ http://www.sec.gov/complaint.shtml.

คุณธรรมต่อเรื่อง: ได้รับแผนการลัดเลาะอย่างรวดเร็วไม่ค่อยถวิลหาล่วงหน้า นำติดตัวไปจากเรา: เคล็ดลับหรือการรักษาเป็นกิจกรรมที่ดีขึ้นในวันฮาโลวีนมากกว่าเวลาที่เหลือของปี