ใหม่ในการลงทุน? 4 ขั้นตอนในการเริ่มต้นให้คุณ

โดย Heather Castle

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Heather ในเว็บไซต์ของเราถามที่ปรึกษา

การลงทุนช่วยให้คุณสามารถนำเงินไปทำงานให้กับคุณได้การเติบโตของสินทรัพย์ในช่วงเวลา และสำหรับคนจำนวนมากก็มีบทบาทสำคัญในความสามารถในการสร้างความมั่งคั่งพอสำหรับเหตุการณ์สำคัญในชีวิตเช่นการซื้อบ้านมีครอบครัวและให้สำหรับตัวเองและครอบครัวของพวกเขาในช่วงเกษียณอายุ

ถ้าคุณยังใหม่กับการลงทุนการทำความเข้าใจเกี่ยวกับการสร้างพื้นฐานของการพัฒนาและการใช้กลยุทธ์สามารถช่วยให้คุณเริ่มต้นใช้แผนการเงินที่มีคุณภาพได้ สี่ขั้นตอนด้านล่างนี้จะแนะนำคุณเกี่ยวกับพื้นฐานของการลงทุน แต่ขอแนะนำให้ทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินซึ่งสามารถช่วยคุณในการจับคู่กลยุทธ์การลงทุนกับเป้าหมายทางการเงินของคุณได้

1. ใช้เวลาพิจารณาเป้าหมายทางการเงินของคุณ

คุณอาจต้องการบันทึกการชำระเงินดาวน์ในบ้านหรือเพื่อเริ่มต้นธุรกิจในฝันของคุณ บางทีคุณอาจต้องการวางแผนที่จะดูแลพ่อแม่ผู้สูงอายุหรือให้แน่ใจว่าคุณมีเพียงพอที่จะรักษาวิถีชีวิตของคุณด้วยการเกษียณอายุ และถ้าคุณเป็นเหมือนบุคคลส่วนใหญ่ความสามารถในการบรรลุเป้าหมายดังกล่าวจะขึ้นอยู่กับความสามารถในการประหยัดและเพิ่มรายได้ของคุณ

เพื่อเริ่มต้นการลงทุนคุณจะต้องสามารถตั้งค่าเงินไว้เพื่อการนี้ได้ ทบทวนทรัพยากรงบประมาณและเงินออมของคุณ คุณจะต้องรู้นิสัยการใช้จ่ายของคุณเพื่อประเมินความซื่อสัตย์และถูกต้อง เมื่อคุณระบุว่าคุณใช้จ่ายเงินมากแค่ไหนแล้วคุณสามารถประเมินได้ว่ามีวิธีใดที่คุณสามารถลดการใช้จ่ายเงินออกไปหรือเปลี่ยนเส้นทางการใช้จ่ายของคุณให้สอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงินของคุณได้ดียิ่งขึ้น หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการหาวิธีประหยัดค่าใช้จ่ายที่จะลดหรือลดความสำคัญของการออมและการลงทุนเป้าหมายร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงิน

2. พัฒนายุทธศาสตร์การจัดสรรสินทรัพย์

เมื่อคุณพร้อมแล้วคุณจะต้องกำหนดวิธีการลงทุนเงินของคุณ กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์เป็นแผนสำหรับการแบ่งการลงทุนของคุณระหว่างเงินสดหุ้นและพันธบัตร คุณควรพิจารณาความอดทนความเสี่ยงกรอบเวลาและเป้าหมายตลอดจนปัจจัยอื่น ๆ เมื่อพิจารณาการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสม

ความเสี่ยงมากขึ้นที่คุณสามารถทนต่อหุ้นที่คุณสามารถเก็บไว้ในผลงานของคุณได้มากขึ้น หากคุณไม่ชอบความเสี่ยงคุณอาจต้องการลดการจัดสรรในหุ้นหรือเลือกลงทุนที่มีความปลอดภัยมากขึ้นเช่นรายได้คงที่หรือผู้ที่ไม่มีความสัมพันธ์กับการเคลื่อนไหวในตลาด แต่เข้าใจดีว่าการลงทุนไม่ปลอดภัยและมีความเสี่ยงทั้งหมด คุณสามารถปรึกษากับที่ปรึกษาที่มีความรู้เกี่ยวกับความเสี่ยงเหล่านี้

ระยะเวลาของคุณคือระยะเวลาที่คุณมีก่อนที่คุณจะต้องมีสินทรัพย์สำหรับเป้าหมายหรือวัตถุประสงค์บางอย่าง ระยะเวลาที่ยาวนานขึ้นคุณจะได้รับส่วนแบ่งมากขึ้นจากพอร์ตโฟลิโอของคุณเนื่องจากคุณจะมีเวลาอีกนานที่จะได้รับความเสียหายจากความผันผวนของตลาด ระยะเวลาที่สั้นลงของคุณมีความเสี่ยงน้อยกว่าที่คุณต้องการใช้

ขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ที่คุณต้องการเงินและเมื่อใดคุณอาจต้องระมัดระวังในกลยุทธ์การลงทุนของคุณมากขึ้น ที่ปรึกษาสามารถช่วยคุณในการประเมินข้อควรพิจารณาเหล่านี้และเลือกการจัดสรรที่เหมาะสม

3. ระบุการลงทุนที่เฉพาะเจาะจงที่เหมาะสมกับกลยุทธ์ของคุณ

เมื่อคุณเลือกวิธีแบ่งแยกทรัพย์สินแล้วคุณจะต้องเลือกหุ้นและพันธบัตรที่เจาะจงเพื่อลงทุนในตัวเลือกที่มีศักยภาพนับแสน ๆ คุณสามารถทำได้ด้วยตัวคุณเอง แต่สำหรับคนจำนวนมากก็ควรที่จะมีความช่วยเหลือจากที่ปรึกษา

การใช้งานโดยลำพังอาจใช้เวลานานและคุณอาจทำให้ข้อผิดพลาดด้านการลงทุนอื่น ๆ ที่อาจมีผลเสียต่อพอร์ตโฟลิโอของคุณ ให้แน่ใจว่าคุณมีเวลาและความรู้ที่จำเป็นในการประเมินการลงทุนที่คุณกำลังพิจารณา นอกจากนี้ยังรวมถึงการกำหนดเกณฑ์สำหรับการเพิ่มหรือลบเงินลงทุนออกจากผลงานของคุณ

หากคุณทำงานกับที่ปรึกษาเขาหรือเธอจะได้ศึกษาทางเลือกการลงทุนเหล่านี้อย่างละเอียด แต่โปรดจำไว้ว่านี่คือ ของคุณ สินทรัพย์และถ้าคุณไม่เข้าใจอะไรบางอย่างให้ถาม ที่ปรึกษาที่ดีต้องการให้คุณเข้าใจกลยุทธ์ของคุณและมั่นใจในการลงทุนของคุณ

4. กำหนดการเช็คอินปกติ

ชีวิตเกิดขึ้นและสิ่งต่างๆเปลี่ยนไป - และเป้าหมายของคุณจะเป็นอย่างไร ตอนนี้คุณอาจจะโสด แต่อาจจะสองปีนับจากนี้คุณจะวางแผนแต่งงาน บางทีในห้าปีคุณจะผ่านการหย่าร้าง เมื่อเป้าหมายและความต้องการของคุณเปลี่ยนไปคุณจะต้องทบทวนการลงทุนของคุณเพื่อให้แน่ใจว่ากลยุทธ์ของคุณสอดคล้องกับแผนชีวิตของคุณ การเช็คอินนี้อาจเกิดขึ้นระหว่างคุณกับผลงานของคุณหรือกับที่ปรึกษาของคุณหากคุณกำลังทำงานร่วมกับ

คุณควรทบทวนแผนทางการเงินของคุณเป็นประจำซึ่งรวมถึงพื้นที่ที่สำคัญอื่น ๆ เช่นการประกันภัยและภาษีเพื่อติดตามเป้าหมายอย่างสม่ำเสมอ ที่ปรึกษาของคุณสามารถช่วยติดตามความคืบหน้าของคุณและทำการเปลี่ยนแปลงที่จำเป็นในกลยุทธ์การลงทุนหรือส่วนอื่น ๆ ของแผนทางการเงินของคุณ

เมื่อใช้สี่ขั้นตอนง่ายๆนี้คุณจะรู้สึกมั่นใจว่าการลงทุนของคุณตรงกับเป้าหมายของคุณมากน้อยเพียงใด การได้รับข้อมูลพื้นฐานเหล่านี้จะช่วยให้คุณสามารถมุ่งเน้นไปที่ส่วนอื่น ๆ ของภาพทางการเงินของคุณเช่นการทำให้แน่ใจว่าคุณลงทุนในวิธีที่มีประสิทธิภาพทางภาษีมากที่สุดวิเคราะห์ความต้องการในการเกษียณอายุในอนาคตของคุณหรือวางแผนวิธีที่ดีที่สุดในการส่งต่อไปพร้อมกับอสังหาริมทรัพย์ของคุณ

ปราสาท Heather, a อดีตรองประธานฝ่ายการลงทุนของ Stifel จะเปิดตัว บริษัท Castle Wealth Advisors LLC ในเดือนเมษายน

รูปภาพผ่านทาง iStock