LearnVest Profile: โครงการ LearnVest ทำให้อเมริกามีสุขภาพที่แข็งแรงมากขึ้นอย่างไร

โดย Alexa von Tobel, CFP®และผู้ก่อตั้ง / CEO ของ LearnVest.com

เมื่อฉันจบการศึกษาจากวิทยาลัยและมุ่งหน้าไปที่งานในวอลล์สตรีทฉันตระหนักดีว่าแม้จะมีการศึกษาที่ยอดเยี่ยม แต่ฉันก็ไม่เคยเรียนรู้วิธีจัดการการเงินส่วนบุคคลของฉันจริงๆ ฉันมีคำถามมากมาย: อะไรคือความแตกต่างระหว่าง Roth กับ IRA แบบดั้งเดิม? อะไรจะเข้าสู่คะแนนเครดิตของฉัน?

ฉันยังตระหนักว่าฉันเป็น ไม่ คนเดียว การเงินส่วนบุคคลไม่ได้รับการสอนในโรงเรียนมัธยมวิทยาลัยหรือโรงเรียนที่จบการศึกษาทั่วประเทศ และเมื่อฉันหันไปหาหนังสือเพื่อหาข้อมูลเพิ่มเติมฉันไม่สามารถหาแหล่งที่พูดกับฉันได้

การกระจายความรู้ด้านการเงิน

ฉันเห็นปัญหาในตลาดและตัดสินใจว่าถึงเวลาแล้วที่จะแก้ไขปัญหา ในปีพ. ศ. 2551 เมื่อโลกการเงินทรุดลงฉันตัดสินใจลาออกจาก Harvard Business School และมุ่งเน้นการสร้างโซลูชันเต็มเวลา: LearnVest

LearnVest ภารกิจของเราคือการช่วยให้แต่ละคนมีความคืบหน้าเกี่ยวกับเงินของพวกเขา ในเดือนกันยายน พ.ศ. 2552 LearnVest ออกมาเป็น บริษัท TechCrunch50 นับตั้งแต่นั้นเป็นต้นมาเราได้ระดมทุนกว่า 41 ล้านเหรียญ (นำโดยนักลงทุนเช่น Accel Partners) และรู้สึกตื่นเต้นกับการเติบโตอย่างมากที่เราเคยเห็นมา

สิ่งที่ LearnVest มีให้

นับตั้งแต่เริ่มต้น LearnVest ฉันได้พูดคุยกับคนหลายพันคนที่มีความเครียดและความกังวลเหมือนกันเกี่ยวกับเงิน ทีมของเราได้ทำงานอย่างไม่รู้จักเหน็ดเหนื่อยเพื่อสร้างโซลูชันที่เป็นกลางและราคาไม่แพงสำหรับพวกเขา เราได้สร้าง LearnVest Planning ซึ่งเป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ลงทะเบียนไว้ซึ่งได้รับการรับรองจาก Financial Planners ™ซึ่งทำงานอยู่ทั่วประเทศ และเราได้พัฒนาโปรแกรม LearnVest Action Program ซึ่งเป็นโปรแกรมเจ็ดขั้นตอนที่จะนำลูกค้าไปสู่เสาหลักของชีวิตทางการเงินที่มีสุขภาพดี เราครอบคลุมทุกสิ่งทุกอย่างตั้งแต่การจัดระเบียบไปจนถึงการวางแผนอนาคตเพื่อปกป้องตัวเองด้วยสิทธิในการประกันภัย

เราจะช่วยคนปรับปรุงชีวิตทางการเงินได้อย่างไร? การวางแผน LearnVest ของเราประสบปัญหาท้าทายซึ่งสามารถช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายได้มากขึ้น เพื่อส่งเสริมนิสัยในการจัดทำงบประมาณที่ดีขึ้นเราได้สร้าง Money Center ซึ่งเป็นเครื่องมือการจัดการทางการเงินฟรีที่ช่วยให้สมาชิกสามารถดูบัญชีทั้งหมดได้ในที่เดียว เมื่อใช้เครื่องมือนี้สมาชิกสามารถตรวจสอบกิจกรรมการใช้จ่ายสร้างงบประมาณส่วนบุคคลและติดตามความคืบหน้าเกี่ยวกับเป้าหมายของตนได้ แพลตฟอร์มยังช่วยให้สามารถดูบัญชีและแดชบอร์ดของสมาชิกระหว่างไคลเอ็นต์กับผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผน LearnVest ได้ดียิ่งขึ้น

นอกจากนี้เรายังเสนอการศึกษาที่ฉันพบว่าไม่มีเส้นทางการศึกษาของฉันเอง เราสร้างเนื้อหาต้นฉบับจำนวนนับพันฉบับผ่านจดหมายข่าวทางอีเมล LearnVest Daily และ Bootcamps ของเรา (โปรแกรมอีเมล 2-3 สัปดาห์สำหรับหัวข้อทางการเงินที่สำคัญ ๆ เช่นการสร้างอาชีพการงานของคุณมีลูกซื้อบ้านและอื่น ๆ อีกมากมาย) ซึ่งทั้งหมดได้รับการออกแบบ เพื่อให้สมาชิกของเราฉลาดขึ้นเกี่ยวกับเงินของพวกเขา

กระทบอุตสาหกรรม

ที่ LearnVest เราเชื่อว่าการวางแผนทางการเงินไม่ควรเป็นเรื่องที่หรูหรา ฉันจะไปไกลที่สุดเท่าที่จะบอกได้ว่าการเข้าถึงคำแนะนำทางการเงินที่เป็นกลางเป็นสิทธิพลเมือง และผมเชื่อว่าวิธีที่ดีที่สุดในการเข้าถึงอิสรภาพทางการเงินคือการตั้งแผนการที่ชัดเจน เพราะเราต้องเผชิญหน้ากับมันไม่ใช่แผน คือ แผน. แค่แย่จริงๆ

เกือบสี่ปีต่อมา LearnVest ยังคงเห็นการเติบโตอย่างมาก ฉันตื่นเต้นและถ่อมตัวโดยความเป็นไปได้ไม่มีที่สิ้นสุดสำหรับ บริษัท ของเราในขณะที่เรากระจายภารกิจของเราที่จะช่วยให้คนทำเงินได้มากขึ้น และฉันหวังว่าคนรุ่นอนาคตจะได้รู้ว่ามีสถานที่ที่เชื่อถือได้ซึ่งพวกเขาสามารถไปที่คำถามเงินได้: LearnVest

• พร้อมที่จะเริ่มใช้งานหรือไม่?มุ่งหน้าสู่ LearnVest เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมและได้รับแผนของคุณเอง!