วิธีการลงทุนโดยไม่ต้องเสียสละคุณค่าของคุณ

ค่านิยมทางสังคมอาจไม่ใช่สิ่งแรกที่ควรคำนึงถึงเมื่อลงทุนในตลาดหุ้น แต่มีหลายวิธีที่นักลงทุนสามารถจัดตำแหน่งพอร์ตการลงทุนด้วยความเชื่อและความสนใจ

การลงทุนที่คุ้มค่าอยู่ในระหว่างที่กลุ่มศาสนามีประวัติอันยาวนาน แต่เนื่องจากความต้องการที่เพิ่มขึ้นและการเข้าถึงข้อมูลที่ดียิ่งขึ้นนักลงทุนจึงมีทางเลือกในการลงทุนที่คุ้มค่ามากขึ้นกว่าที่เคยเป็นมา การลงทุนเหล่านี้มักมีประสิทธิภาพ: การศึกษา TIAA Global Asset Management ของสถาบันวิจัยของ TIAA ปีพ. ศ. 2516 สรุปว่าดัชนีการลงทุนที่มีวัตถุประสงค์ด้านความรับผิดชอบต่อสังคมมีผลการดำเนินงานในระยะยาวที่คล้ายคลึงกัน

ต่อไปนี้เป็นวิธีการจัดตำแหน่งการลงทุนของคุณกับความเชื่อมั่นและผลกระทบที่เกิดขึ้นดังกล่าวได้

กำหนดค่าของคุณ

คิดเกี่ยวกับความรักของคุณ - ทำให้คุณได้รับการสนับสนุนจากการบริจาคหรือการเคลื่อนไหวความเชื่อทางศาสนาหรือทางการเมืองและธุรกิจที่คุณบ่อยๆ ตอนนี้ให้รวมค่าเหล่านี้เข้าด้วยกันเพื่อพิจารณานโยบายการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศความหลากหลายขององค์กรสิทธิมนุษยชนการทดสอบกับสัตว์หรืออุดมคติที่ใช้ความเชื่อเป็นเกณฑ์ที่คุณใช้ในการเลือกการลงทุน

กลยุทธ์ตามคุณค่าใช้ชื่อหลากหลายชื่อ มีการลงทุนอย่างยั่งยืนรับผิดชอบและผลกระทบเช่นเดียวกับการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมที่เกิดความสับสน แนวทางเหล่านี้จะตรวจสอบลักษณะเฉพาะของ บริษัท โดยเฉพาะประเด็นด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมและแนวทางการกำกับดูแลกิจการเพื่อพิจารณาความเหมาะสมในการลงทุน

คุณอาจรวมหรือยกเว้นการลงทุนโดยพิจารณาจากว่าพวกเขาสนับสนุนค่าของคุณหรือไม่ ตัวอย่างเช่นคุณอาจต้องการยกเว้น บริษัท ที่ผลิตผลิตภัณฑ์ยาสูบหรือรวม บริษัท ที่มีความเท่าเทียมทางเพศในตำแหน่งผู้นำ

กองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนจำนวนมากใช้ตัวเลือกการตรวจคัดกรองอย่างใดอย่างหนึ่งหรือทั้งสองอย่างนี้ การคัดกรองเชิงลบไม่รวม บริษัท ตามค่านิยมบางประการและเป็นแนวทางสำหรับกลยุทธ์ที่รับผิดชอบต่อสังคมและความเชื่อมั่นในอดีต การคัดกรองเชิงบวกพยายามรวม บริษัท ที่สนับสนุนค่าบางอย่างอย่างชัดเจน วิธีนี้ได้รับความนิยมในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาท่ามกลางนักลงทุนที่ใส่ใจเรื่องปัญหาด้านสิ่งแวดล้อมสังคมและองค์กร

ทบทวนการเลือกลงทุนของคุณ

ภายใต้การบริหารงานแบบมืออาชีพในสหรัฐมีการลงทุนมากกว่า 20% หรือประมาณ 8.7 ล้านล้านดอลลาร์ตามหลักการที่ยั่งยืนในปีพ. ศ. 2560 ตามรายงานการลงทุนเพื่อความยั่งยืนและความรับผิดชอบที่ได้รับการสนับสนุนจากมูลนิธิ MacArthur, Bloomberg และสถาบันการเงินหลายแห่ง.

ในขณะที่คุณสามารถทำวิจัยที่เพียรพยายามเพื่อระบุแต่ละหุ้นที่สอดคล้องกับค่านิยมของคุณบ่อยครั้งอาจเลือกกองทุนและ ETF ที่สร้างขึ้นโดย บริษัท ที่ลงทุนได้ง่ายขึ้น

หากคุณมีบัญชีกับนายหน้าออนไลน์ตรวจสอบข้อเสนอที่มุ่งเน้นค่า ตัวอย่างเช่นชาร์ลส์ชวาสต์มีรายชื่อสิ่งที่เรียกว่า "กองทุนที่ใส่ใจต่อสังคม" และกองทุน ETF โดยมีเงินทุนกว่า 100 แห่งที่มีอยู่ในแพลตฟอร์ม OneSource Fidelity และ Merrill Edge มีเครื่องมือในการระบุการลงทุนที่สนับสนุนค่าเฉพาะ

ในขณะเดียวกันแอพพลิเคชั่นการลงทุน Stash มีแนวคิดเรื่อง "ภารกิจ" ที่ขับเคลื่อนด้วยภารกิจเช่น "Clean & Green", "Do Thing Right" และ "Equality Works" Motif Investing ได้เปิดตัวพอร์ตการลงทุนอัตโนมัติ แรงงานที่เป็นธรรมหรือพฤติกรรมขององค์กรที่ดี นี่คือนอกเหนือจาก "motifs" ชุดรูปแบบอื่น ๆ ที่มีผู้ถือหุ้นถึง 30 รายหรือผู้ใช้ ETF สามารถปรับแต่งได้

เช่นเดียวกับการตัดสินใจลงทุนใด ๆ สิ่งสำคัญคือต้องทำการบ้าน ซึ่งรวมถึงการวิจัยเกี่ยวกับผลการดำเนินงานสินทรัพย์และค่าธรรมเนียมของกองทุน Morningstar จัดให้มีการจัดอันดับความยั่งยืนฟรีประมาณ 20,000 กองทุนทั่วโลกและ ETFs

ค่าของค่า

การลงทุนตามมูลค่าอาจเป็นเรื่องยากสำหรับนักลงทุนที่สงสัยความสามารถในการสร้างความแตกต่าง แต่ก็ไม่ควรละทิ้งความหวังเจเน็ตบราวน์ประธานกลุ่มการลงทุนของกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ซึ่งเพิ่งเปิดตัวกองทุนเพื่อการลงทุนอย่างยั่งยืนกล่าว

"เราต้องเข้าใจว่ากระแสเงินนั้นสามารถเปลี่ยนพฤติกรรมของ บริษัท ได้" เธอกล่าว

ความรู้สึกของการมีส่วนร่วมเป็นสิ่งสำคัญโดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากการเคลื่อนไหวของผู้ถือหุ้นถือเป็นองค์ประกอบสำคัญของการลงทุนด้านผลกระทบ เมื่อเร็ว ๆ นี้ Trillium Asset Management ซึ่งเป็น บริษัท ที่เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่ยั่งยืนได้ยื่นข้อเสนอของผู้ถือหุ้นซึ่งส่งผลให้ บริษัท Tractor Supply Co. ได้ตกลงที่จะลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจก Trillium ยังใช้ข้อเสนอเพื่อให้การปฏิรูปในการรายงานความยั่งยืนและนโยบายค่าจ้างขั้นต่ำที่ Chipotle

ตลาดอาจดูเหมือนเป็นสถานที่แหกคอกในการแสดงคุณค่าของคุณ แต่ถ้าการหาการลงทุนที่สอดคล้องกับค่านิยมของคุณทำให้คุณรู้สึกตื่นเต้นตื่นเต้นมีส่วนร่วมและลงทุนมากขึ้นคุณควรถือความเชื่อมั่นที่ใกล้ชิดในขณะที่คุณตัดสินใจ

โปรดจำไว้ว่ากลยุทธ์ที่รับผิดชอบต่อสังคมไม่ควรกำหนดผลงานของคุณ มุ่งเน้นที่จะแสดงค่าของคุณในขณะที่ลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย ได้แก่ หุ้นพันธบัตรกองทุนรวมและ ETFs รวมถึงส่วนประกอบต่างๆภายในแต่ละส่วน เช่นเดียวกับการลงทุนการกระจายความเสี่ยงและการบริหารความเสี่ยงทั้งหมดยังคงมีความสำคัญอย่างยิ่งในกลยุทธ์การลงทุนที่อิงกับคุณค่า

Anna-Louise Jackson เป็นนักเขียนที่ Investmentmatome ซึ่งเป็นเว็บไซต์การเงินส่วนบุคคล อีเมล: [email protected] Twitter: @ aljax7

บทความนี้เขียนขึ้นโดย Investmentmatome และถูกตีพิมพ์ครั้งแรกโดย The Associated Press