อย่าให้สัญชาตญาณทำลายแผนทางการเงินของคุณ

โดย Anthony Isola

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Anthony ในเว็บไซต์ของเราถามที่ปรึกษา

สัญชาตญาณของมนุษย์เพื่อมุ่งเน้นเฉพาะภัยคุกคามที่เกิดขึ้นกับความเป็นอยู่ของเราเป็นเรื่องยาก มันมีวิวัฒนาการเพราะมันทำให้มนุษย์มีความปลอดภัยทางร่างกาย แต่ในขณะที่สัญชาตญาณต้องหนีจากอันตรายเป็นสิ่งล้ำค่าสำหรับชาวสะวันนาที่สัญจรไปมาในฐานะนักล่า / ผู้รวบรวมอาจส่งผลร้ายต่อแผนการเงินในระยะยาว

เพียงแค่คิดเกี่ยวกับการแกว่งรุนแรงในตลาดหุ้นทั่วโลกในอดีตที่ผ่านมา นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่สามารถมองเห็นจุดต่ำสุดที่จุดสูงสุด 1,000 จุดในดาวโจนส์และสิ่งที่พวกเขาคิดว่ามันน่าจะเป็นประโยชน์ต่ออนาคตทางการเงินของพวกเขา นักลงทุนบางรายทำตามสัญชาตญาณและวิ่ง - ขายหุ้นและออกไป

ทำไมคนกลุ่มนี้ถึงแสดงออกอย่างไม่ปราณีทำให้นักลงทุนทั่วไปมีข้อผิดพลาดในการซื้อสูงและต่ำขาย? คำตอบอยู่ใน monomania โรคจิตที่โดดเด่นด้วยความคิดครอบงำทางพยาธิวิทยาด้วยแนวคิดเดียวหรือกลุ่มของความคิด คนที่ทุกข์ทรมานก็ไม่สามารถมองเห็นภาพใหญ่ พฤติกรรมของพวกเขาถูกผลักดันจากความหลงใหลและไม่มีเหตุผลในบริบทโดยรวม

ในช่วงหลายสัปดาห์ที่ผ่านมานักลงทุนไม่สนใจความจริงที่ว่าตลาดมีการเติบโตมากกว่า 100% ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาและเน้นการขายที่น่ากลัวไม่กี่วัน ส่งผลกระทบต่อเหตุการณ์ในระยะสั้นที่ไม่เป็นบวกพวกเขาละเลยแนวโน้มในระยะยาวของตลาด

Winifred Gallagher ผู้เขียน Winifred Gallagher กล่าวว่า "ในกระแสความสนใจของนักลงทุนจำนวนมากเกี่ยวกับการแกว่งระยะสั้นนี้ดังนั้นพลังงานของพวกเขาจึงไปขายเงินลงทุนในสถานะของ ความหวาดกลัว ผู้คนมักเลือกพฤติกรรมที่ให้ผลตอบแทนที่รวดเร็ว Gallagher กล่าว ที่นี่นักลงทุนขายหุ้นของตนเพื่อบรรเทาความเจ็บปวดจากการสูญเสียเงิน - แม้ว่าจะเป็นการขายที่ทำให้ขาดทุนจากกระดาษเป็นขาดทุนจริง

ดังนั้นเราจะหลีกเลี่ยงรูปแบบเชิงลบเหล่านี้ในการตัดสินใจได้อย่างไรและเปลี่ยนโฟกัสจากการปฏิเสธไปสู่โอกาสโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาเรื่องการลงทุน?

ขั้นแรกเราต้องวางแผนว่าเราจะทำอะไรล่วงหน้า หากคุณรู้ว่าคุณทำปฏิกิริยากับการขายหุ้นเป็นระยะ ๆ คุณอาจไม่ควรดูทีวีในวันนั้น จำเป็นต้องได้รับการปรับปรุงโดยนาทีโดยนาทีของการสังหารหรือไม่? การตัดสินใจเกี่ยวกับแผนการดำเนินงานก่อนการแข่งขันแทนที่จะเป็นช่วงที่จะทำให้ผลที่ได้แตกต่างกันมาก

กัลลาเกอร์เขียน "คุณต้องให้ความสนใจกับการทำให้เป็นอัมพาตจากความเศร้าโศกและความสงสารตัวเองไปสู่ภาพใหญ่ที่ทำให้สูญเสียไปในมุมมอง" นี้อาจหมายถึงการเตือนตัวเองว่าเพื่อให้ทุกคนทำเงินในตลาดหุ้นหุ้นต้องลงไปบางครั้ง หรือเข้าใจว่าการลดลง 12% ไม่ใช่สิ่งที่ผิดปกติในประวัติศาสตร์อันยาวนานของตลาดหุ้น มุมมองดังกล่าวจำเป็นอย่างยิ่งในช่วงเวลาดังกล่าว

หรือพิจารณาเรื่องนี้จาก MarketWatch Brett Arends ในเดือนนี้: หากคุณเป็นหนึ่งในคนที่ไม่สุภาพที่สุดในโลกนี้และลงทุนเงินทั้งหมดของคุณในวันก่อนที่เลห์แมนบราเธอร์สจะพังทลายลงในปีพ. ศ. 2551 คุณจะยังคง 80% ในวันนี้

การเปลี่ยนแปลงมุมมองแบบนี้จะช่วยให้คุณสามารถตัดสินใจได้ดีขึ้นในวันที่ตลาดหดหู่ ถ้าคุณนำพลังงานทั้งหมดไปสู่ด้านลบของเหตุการณ์คุณจะไม่สามารถมองเห็นโอกาสใด ๆ ที่อาจเป็นผลมาจากกิจกรรมนี้

ตัวอย่างเช่นหุ้นจำนวนมากมีการจ่ายเงินปันผลสูงกว่าอัตราผลตอบแทนของตั๋วธนารักษ์อายุ 10 ปี เมื่อสิ่งนี้เกิดขึ้นก็มักจะเป็นสัญญาณว่าตลาดอยู่ใกล้ด้านล่าง หากคุณคิดว่าควรซื้อหุ้นสักสองสามเดือนก่อนความจริงที่ว่าราคาถูกกว่า 12% จะทำให้คุณมีความสุข

นี้แน่นอนวิ่งตรงกันข้ามกับสิ่งที่เกจิหลายคนจะพูดตามที่พวกเขาเตือนให้คุณปฏิบัติตามสัญชาตญาณของคุณเพื่อหนีจากอันตรายเพื่อแปลงเป็นเงินสดในช่วงเวลาที่อันตราย แต่เมื่อตลาดลงไปพวกเขาก็กลายเป็นจริง น้อยกว่า เสี่ยง. การจัดซื้อที่ระดับล่างจะเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นในอนาคต

นอกจากนี้คุณยังสามารถดูในต่างประเทศเพื่อประโยชน์ระยะยาวที่อาจเกิดขึ้น หุ้นในตลาดเกิดใหม่จำนวนมากขายได้ในราคาถูกกว่าเมื่อห้าปีก่อน ตลาดที่พัฒนาแล้วในต่างประเทศจำนวนมากขายได้ในราคาที่ต่ำมากในสหรัฐฯและกลายเป็นราคาที่ถูกกว่า

ไม่ว่ากลยุทธ์การลงทุนอะไรที่สำคัญที่สุดคือการมองหาโอกาสในช่วงทำร้ายร่างกายเป็นกลยุทธ์ที่ดีกว่าการมุ่งเน้นไปที่ความคิดเชิงลบและความเศร้าหมอง ในขณะที่ไม่มีการค้ำประกันในชีวิตหรือการลงทุนการเปลี่ยนทัศนคติของคุณควรทำให้คุณมีโอกาสที่ดีในการได้รับประสบการณ์ที่คุ้มค่าทั้งทางส่วนตัวและทางการเงิน

เน้นความสนใจของคุณในสิ่งที่ดี - สิ่งที่คุณต้องสูญเสีย?

บทความนี้ยังปรากฏใน Nasdaq

รูปภาพผ่านทาง iStock

คุณอาจต้องการ:

Robo-Advisors Sink ที่ปรึกษาทางการเงิน?

วิธีการหยุดการลงทุนที่น้อยลง

หุ้นแข็งแกร่ง? หลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไปนี้

5 สิ่งที่ต้องรู้ก่อนใช้สิทธิในหุ้น