ดูเหมือนว่าเขาไม่อยากไปหาที่ปรึกษาทางการเงินเพราะเขารู้สึกว่าเขาไม่มีเงินเพียงพอและเขาก็ไม่ต้องการบังคับให้ประหยัดเงินมากกว่าที่เขาสามารถทำได้ เขาต้องกลายเป็นลูกค้าของฉัน

คนจำนวนมากคิดว่าพวกเขาไม่ต้องการหรือไม่สามารถมีที่ปรึกษาทางการเงินได้ ในความเป็นจริงมีสามเหตุผลหลักที่ทำให้นักลงทุนไม่ได้รับคำปรึกษาและฉันจะบอกคุณเกี่ยวกับพวกเขา แต่ก่อนอื่นให้ฉันบอกคุณเกี่ยวกับลูกค้าของฉัน …

สมมติฐานของเขาคือความเข้าใจผิดที่สำคัญในสิ่งที่ที่ปรึกษาทางการเงินทำ เราไม่บังคับคนให้รอดพ้นถ้าไม่สามารถจ่ายได้ เราช่วยให้พวกเขางบประมาณเพื่อให้พวกเขาสามารถจ่ายได้ ฉันอธิบายกับเขาว่างานของฉันไม่ได้ที่จะโน้มน้าวเขาว่าเขาต้องการที่จะประหยัดเงินได้มากขึ้น งานของฉันคือเพื่อให้แน่ใจว่าเขาสามารถประหยัดเป้าหมายของเขาและอยู่ในการติดตามไปสู่เป้าหมายส่วนตัวของเขาด้วยกลยุทธ์การลงทุนที่ถูกต้อง

เราตรวจสอบเงินออมของเขาและใช้เงินจำนวน 20,000 เหรียญซึ่งอยู่ในบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ที่มีดอกเบี้ยสูงไว้ในพอร์ตการลงทุนตราสารหนี้ที่มีความหลากหลายและมีการจ่ายเงินปันผลเพียงเล็กน้อย เราตกลงกันว่าจะโทรหาเขาปีละครั้งเพื่อลงทุนเงินออมที่สะสมไว้ตลอดปีไม่มากก็น้อย

ในตอนท้ายลูกค้าของฉันรับรู้คุณค่าของการมีที่ปรึกษาทางการเงิน แต่เขาไม่ได้เป็นคนเดียวที่คิดว่าเขาไม่จำเป็นต้องมีใคร

ฉันต้องการจะบอกคุณเกี่ยวกับเหตุผลหลักสามประการที่ทำให้ผู้คนไม่ได้รับคำปรึกษา นี่คือที่นี่

1. ฉันไม่มีเวลา

การยุ่งมากเกินไปในการไปหาที่ปรึกษาทางการเงินทุกไตรมาสไม่ดีพอ ในทางกลับกันที่ปรึกษาทางการเงินควรจะช่วยให้คุณประหยัดเวลาโดยการทบทวนตัวเลือกการลงทุนของคุณและเสนอแนะการลงทุนตามเป้าหมายส่วนบุคคลของคุณ เนื่องจากเป้าหมายของคุณเปลี่ยนแปลงตลอดเวลากลยุทธ์การลงทุนของคุณจะเป็นอย่างไร ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณจะช่วยให้เกิดการเปลี่ยนแปลงที่ราบรื่นขึ้นระหว่างช่วงต่างๆของชีวิตของคุณเช่นจากการทำงานเพื่อการเกษียณอายุ

การมีที่ปรึกษาทางการเงินช่วยให้คุณสามารถมุ่งเน้นด้านอื่น ๆ ในชีวิตของคุณเช่นอาชีพครอบครัวและเพื่อนของคุณ คุณมีเวลาในการติดตามความผันผวนของตลาดและปรับพอร์ตการลงทุนของคุณให้เหมาะสมหรือไม่? คุณมีเวลาในการจัดสรรจำนวนเงินที่สมบูรณ์แบบของรายได้คงที่และหุ้นในผลงานของคุณขึ้นอยู่กับความอดทนต่อความเสี่ยงของคุณและขอบฟ้าเวลา? หลายคนไม่ได้มีเวลาในการทำเช่นนั้น

2. ไม่ได้มีเงินเพียงพอ

ไม่ว่าคุณจะเป็นคนใหม่ในการลงทุนหรือได้รับการบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนของคุณเองเป็นเวลาหลายปีคุณควรได้รับความเห็นที่ดีจากที่ปรึกษาทางการเงินไม่ว่าคุณจะเป็นเงินเท่าไร มี.

คู่ตาใหม่มองข้ามการจัดสรรสินทรัพย์ในปัจจุบันของคุณเทียบกับเป้าหมายทางการเงินในปัจจุบันของคุณคือการตัดสินใจทางการเงินที่ดีเสมอโดยไม่คำนึงถึงมูลค่าของพอร์ตการลงทุนของคุณ เงินทั้งหมดไม่ว่าจะคุ้มค่ามากนักต้องมีกลยุทธ์การลงทุนที่ช่วยเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดให้กับคุณตามระดับความสบายของคุณที่มีความเสี่ยง

เพื่อนร่วมงานของฉัน Amy Calistri ไม่สามารถตกลงกันได้มากขึ้น นั่นเป็นเหตุผลที่เธอได้พัฒนาระบบสามขาที่เธอเรียกว่า

Dividend Trifecta

ช่วยให้นักลงทุนสามารถทำกำไรได้ในขณะที่ปรับปรุงผลงานของตนให้มีความเสี่ยง ถ้าคุณต้องการผลตอบแทน 7.2% และผลตอบแทนที่ปลอดภัยกว่า 43% จากการลงทุนแบบเดิม คุณจะต้องตรวจสอบ 3. ฉันไม่รู้วิธีเลือกที่ปรึกษาด้านขวา คุณต้องการที่ปรึกษาด้านการเงินที่ดีที่สุด - คุณค้นพบเธออย่างไร?

ลองเริ่มต้นจากธนาคารของคุณ

ที่ปรึกษาทางการเงินในธนาคารมักมีหลักปรัชญาเช่นเดียวกับสถาบันการเงินดังนั้นถ้าคุณรักบริการด้านการเงินของธนาคารคุณน่าจะชอบคำแนะนำด้านการเงินของพวกเขา

ขึ้นอยู่กับเหตุผลที่คุณต้องการที่ปรึกษาทางการเงินคุณสามารถกำหนดได้ ประเภทของที่ปรึกษาที่ดีที่สุดสำหรับคุณ

บางทีคุณอาจต้องการที่ปรึกษาทางการเงินเพราะคุณไม่มีเวลาในการจัดการและวิจัยการลงทุนของคุณ บางทีคุณอาจต้องการที่ปรึกษาทางการเงินเพราะคุณมีความคิดเกี่ยวกับประเภทของการลงทุนที่คุณต้องการและคุณต้องการคำแนะนำในการตัดสินใจขั้นสุดท้าย หรือบางทีคุณอาจต้องการที่ปรึกษาทางการเงินเนื่องจากคุณทราบว่าคุณต้องการลงทุนกับใครและคุณต้องการให้บุคคลอื่นดำเนินการธุรกรรมกับคุณ

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้ความสำคัญกับพอร์ตการลงทุนของคุณได้มากเพียงแค่หาที่ปรึกษาที่เหมาะสม

คำตอบในการลงทุน:

การเลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดคือ การตัดสินใจขึ้นอยู่กับความเข้ากันได้และบุคลิกภาพ หากคุณไม่มีความสัมพันธ์ที่ดีกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณพวกเขาอาจจะไม่เข้าใจความต้องการของคุณ พยายามหาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณสมบัติที่คุณต้องการหาเพื่อน - แต่ยังมีปริญญาทางด้านการเงินด้วย ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดคือผู้ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำสุดและเข้าถึงการลงทุนที่คุณต้องการซื้อ