3 ขอบของคุณเหนือผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน

วอลล์สตรีทและสื่อทางการเงินชอบที่จะบอกนักลงทุนรายย่อยว่าพวกเขาไม่มีโอกาสในตลาดหุ้นกับผู้เชี่ยวชาญด้านเงินรายใหญ่ที่ใช้ซอฟต์แวร์ไฮเทคเพื่อลอดผ่านแนวโน้มหุ้นที่ซับซ้อน นั่นเป็นความจริงในขอบเขตเดียว แต่เป็นเพียงส่วนหนึ่งของเรื่องเท่านั้น

แน่นอนว่าหากนักลงทุนรายย่อยต้องการเล่นเกมของ Wall Street พวกเขามีโอกาสน้อยที่จะชนะ แต่นักลงทุนรายย่อยไม่จำเป็นต้องเล่นตามกฎเหล่านั้นเพื่อให้ประสบความสำเร็จเพราะพวกเขามีข้อได้เปรียบที่สำคัญบางอย่างของตนเอง ดียิ่งขึ้น: ข้อได้เปรียบเหล่านี้แทบจะเป็นไปไม่ได้สำหรับผู้เชี่ยวชาญในการเลียนแบบดังนั้นพวกเขาจึงเป็นคู่แข่งที่ยาวนานสำหรับผู้ชายตัวน้อย

นักลงทุนรายย่อยมีข้อดีอย่างน้อยสามข้อ

คุณสามารถมุ่งเน้นในระยะยาว

ค่าความอดทนถูกมองข้ามในโลกของการซื้อขายความถี่สูงค่าคอมมิชชั่นราคาถูกและการจัดส่ง Amazon หนึ่งชั่วโมง แต่เนื่องจากวอลล์สตรีทมีความสำคัญมากขึ้นในระยะสั้นระยะเวลาการถือครองโดยเฉลี่ยลดลงเป็นปี ๆ เป็นเดือน - ผลตอบแทนของความอดทนเพิ่มขึ้น

ซึ่งแตกต่างจากนักลงทุนรายย่อยผู้เชี่ยวชาญต้องพยายามเอาชนะตลาดทุกวันทุกไตรมาสทุกปี หากพวกเขาไม่ดำเนินการเงินของพวกเขาเสียเงินและงานของพวกเขามีความเสี่ยง ดังนั้นพวกเขามักจะมีส่วนร่วมในระยะสั้น jockeying ไล่หุ้นร้อนที่เย็นในภายหลังและพยายามที่จะขายได้เร็วกว่าทุก pros อื่น ๆ เมื่อตลาดอ่อนตัว

คุณสามารถมุ่งเน้นในระยะยาวอย่างไรก็ตามการซื้อและการถือครอง บริษัท และกองทุนยอดเยี่ยม นักลงทุนมองหาผลตอบแทนที่เป็นไปได้ที่อาจเกิดขึ้นโดยการซื้อเมื่อคนอื่น ๆ กำลังขายราคาถูกในช่วงที่ตลาดกลัวและซื้อเพื่อรอ ผลตอบแทนที่ได้รับเช่นเดียวกับผู้ที่อยู่ใน Amazon - ซึ่งได้รับความนิยมเพิ่มขึ้น 49,000% นับตั้งแต่ปีพ. ศ. 2540 - เกิดขึ้นก็ต่อเมื่อคุณยังคงถือครองต่อ

แน่นอน Amazon ไม่ได้มาบ่อยมากและยากที่จะตรวจสอบก่อนที่จะทำงานได้ดีกว่า แต่สามเณรยังสามารถลงทุนอย่างอดทนโดยใช้เงินทุนหมุนเวียนและกองทุนดัชนีเพิ่มการลงทุนของพวกเขาในช่วงเวลาที่อ่อนแอและยังคงถือ ETFs และกองทุนดัชนียังให้ความหลากหลายทำให้เป็นพอร์ตที่ปลอดภัยกว่าการเป็นเจ้าของหุ้นเพียงไม่กี่

คุณไม่มีเงินเป็นจำนวนมาก

ไม่ได้จริงๆ - ไม่ต้องมีเงินเป็นประโยชน์มากที่นี่ นักลงทุนในตำนาน Warren Buffett มักจะตำหนิในจดหมายประจำปีของเขาแก่ Berkshire Hathaway ว่าถ้าเขามีเงินน้อยกว่า ในความเป็นจริงเขามีชื่อเสียงกล่าวว่าเขาสามารถได้รับผลตอบแทนประจำปี 50% ถ้าเขามีน้อยกว่าหนึ่งล้านเหรียญ

อย่างไร?

Buffett สามารถซื้อหุ้นขนาดเล็กที่เกือบจะไม่มีใครรู้ ในขณะที่ไม่มีสัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทน 50% แต่ตลาดดังกล่าวยังไม่ได้รับการคัดเลือกจากนักลงทุนรายใหญ่เช่นบัฟเฟตต์ซึ่งสามารถซื้อหุ้นที่ใหญ่และมีสภาพคล่องมากที่สุดได้ ท่ามกลาง "หมวกขนาดเล็ก" - มักจะกำหนดเป็น บริษัท ที่มีมูลค่าตลาดน้อยกว่า 2 พันล้านเหรียญ - โกหก บริษัท ที่ดีในอนาคตที่ซ่อนอยู่ในสายตาธรรมดา แต่ขนาดของพวกเขาทำให้พวกเขาแทบไม่แตะต้องโดยเงินใหญ่ของ Wall Street

แม้แต่กองทุนและอีทีเอฟที่ทุ่มเทให้กับหุ้นขนาดเล็กก็เป็นช่วงเวลาที่ยากลำบากและสามารถถือครองหุ้นเพียงเล็กน้อยในแต่ละ บริษัท ได้เนื่องจากกองทุนเหล่านี้จำเป็นต้องมีสภาพคล่องในตำแหน่ง ดังนั้นการได้รับเงินจากกองทุนของ บริษัท ที่มีศักยภาพที่ดีจึงค่อนข้างเล็ก นั่นทำให้โอกาสสำหรับผู้ที่มีความสามารถและเต็มใจที่จะร่อนซื้อสินค้าราคาถูก แต่ทราบว่าการศึกษาแสดงว่าเป็นการยากที่จะเลือกหุ้นที่เอาชนะดัชนีที่กว้างขึ้นในระยะยาว ไม่ใช่กลยุทธ์ที่จะลองใช้กับผลงานการเกษียณอายุทั้งหมดของคุณหรือด้วยเงินที่คุณต้องการในระยะสั้น

คุณสามารถลบอารมณ์ออกจากกระบวนการได้

ตลาดหุ้นเป็นตลาดเดียวที่สินค้าไปขาย แต่คนก็กลัวที่จะซื้อพวกเขา คุณจะต้องหวาดกลัวที่จะซื้อเมื่อหุ้นเสนอผลตอบแทนที่ดีที่สุดในอนาคต แต่เพื่อผลกำไรคุณต้อง zig เมื่อ zags ตลาด คุณไม่สามารถทำได้ถ้าคุณกลัวที่จะทำ

เพื่อให้อารมณ์ของคุณออกจากการตัดสินใจคุณสามารถซื้อหุ้นหรือกองทุนตามกำหนดเวลาปกติโดยไม่คำนึงถึงการชิงช้าในตลาด ตั้งเวลาที่จะซื้อหรือมีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณทำเพื่อคุณ ซื้อรายสัปดาห์รายเดือนหรือทุกๆ paycheck หากคุณจัดหาแผน 401 (k) กับนายจ้างของคุณคุณจะซื้อเป็นประจำ

ประเด็นสำคัญก็คือการซื้อเป็นประจำแม้ว่าสื่อทางการเงินจะกรีดร้องว่าหุ้นมีราคาสูงหรือว่าคุณจะคลั่งไคล้ในการกระโดดเช่นปีพ. ศ. 2552 หลังจากที่ร่วงลงอย่างไร้ความปราณีเป็นเวลาหลายเดือนดัชนี S & P 500 ก็ร่วงลงในวันที่ 9 มีนาคม 2552 โดย เมษายน 2011 ดัชนีมีการเติบโตเป็นสองเท่า - เติบโต 39% ต่อปี ตอนนี้อีกหกปีข้างหน้าดัชนีกำลังเข้าใกล้อีกคู่ จากช่วงล่างของปี 2552 ดัชนีเพิ่มขึ้นมากกว่า 16% ต่อปีซึ่งสูงกว่าอัตราผลตอบแทนรายปีเฉลี่ยของระยะยาวประมาณ 10% หรือ 7% หลังจากปรับอัตราเงินเฟ้อแล้ว

การซื้อตลอดระยะเวลานักลงทุนทั่วไปตลอดช่วงวิกฤติไม่ได้มีเวลาพอสมควรดังนั้นผลตอบแทนของพวกเขาจึงไม่น่าประทับใจเท่าตัวเลขด้านล่างต่อยอดนี้ ยังคงประสิทธิภาพการทำงานของพวกเขาทำลายผลตอบแทนของนักลงทุนที่เกรงกลัวที่รีบหนีไปในช่วงที่วิกฤติการณ์ทางการเงินสูงและรอให้ตลาดกลายเป็น "ปลอดภัย" ในปี 2554 หรือ 2555 ซึ่งนับได้ว่าเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า

ที่สำคัญเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่สูงคุณไม่จำเป็นต้องทราบว่าต้องการซื้อหุ้นใด กองทุนดัชนีที่มีการกระจายตัวในวงกว้างได้ผลดีและการลงทุนในดัชนีแบบพาสซีฟนั้นทำได้ง่ายกว่าเช่นกัน

ขั้นตอนแรก? เริ่มต้นการซื้อหุ้น

James F. Royal, Ph.D., เป็นนักเขียนที่ Investmentmatome ซึ่งเป็นเว็บไซต์การเงินส่วนบุคคล อีเมล: [email protected] Twitter: @JimRoyalPhD