มีอะไรบ้างที่ชอบใช้ที่ปรึกษาทางการเงิน?
à¹à¸§à¸à¹à¸²à¸à¸±à¸ à¸à¸à¸±à¸à¸à¸´à¹à¸¨à¸©
สารบัญ:
- ค้นหาความช่วยเหลือที่เหมาะสมในราคาที่เหมาะสม
- ทำความคุ้นเคย
- การทำงานร่วมกัน
- อะไรต่อไป?
- เรียน วิธีการเลือกที่ปรึกษาทางการเงิน
- เข้าใจ สิ่งที่ robo ที่ปรึกษาทำอย่างไร
- ดูเท่าไหร่ ค่าที่ปรึกษาทางการเงิน
คุณมีคำถามทางการเงินแล้ว อินเทอร์เน็ตมีคำตอบ เพื่อน ๆ สมาชิกในครอบครัวและผู้เชี่ยวชาญด้านเงินทีวีดึก
แต่บางครั้งคุณต้องเป็นมืออาชีพที่สามารถให้คำแนะนำด้านเงินตามความต้องการของคุณได้ และที่เพิ่มขึ้นคำถาม: ฉันจะจ้าง? ค่าใช้จ่ายเท่าไร? พวกเขาจะถามอะไร? ฉันจะเริ่มต้นที่ไหน
ค้นหาความช่วยเหลือที่เหมาะสมในราคาที่เหมาะสม
ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเหมือนหมอ: ผู้เชี่ยวชาญบางคนในพื้นที่ที่กำหนดเช่นภาษีหรือการจัดการการลงทุน อื่น ๆ เป็นผู้ปฏิบัติงานทั่วไปให้คำแนะนำเกี่ยวกับทุกอย่างตั้งแต่การจัดทำงบประมาณและการลงทุนเพื่อการประกันภัยและการวางแผนการเกษียณอายุ
เพิ่งเริ่มออก? สำหรับสถานการณ์ทางการเงินที่ไม่ซับซ้อนคุณกำลังมองหาคำแนะนำในการลงทุนต้นทุนต่ำหรือเพื่อเปิด IRA ระบบอัตโนมัติครั้งแรกของคุณได้เปิดใช้งาน บริษัท แบบดั้งเดิมเช่น Vanguard และ Fidelity เช่นเดียวกับ บริษัท ออนไลน์เท่านั้นเช่น Betterment และ Wealthfront เพื่อลด ราคาของการจัดการพอร์ตการลงทุน
ที่ปรึกษาเหล่านี้เรียกว่า robo-advisors สร้างและจัดการพอร์ตโฟลิโอของการลงทุนต้นทุนต่ำที่เหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินของคุณโดยมีค่าธรรมเนียมเพียงเล็กน้อย - ทางเลือกยอดนิยมจำนวนมากใช้จ่ายยอดคงเหลือในบัญชีของคุณเท่ากับ 0.50% หรือน้อยกว่า การผสมผสานการลงทุนจะพิจารณาจากอัลกอริทึมคอมพิวเตอร์และจะได้รับการปรับโดยอัตโนมัติเมื่อจำเป็น ในระดับบัญชีขั้นพื้นฐานคุณสามารถเริ่มลงทุนได้ 500 หรือแม้แต่น้อย
ต้นทุนต่ำและลักษณะการเข้าใช้งานที่ง่ายของ robo-advisors ช่วยลดอุปสรรคในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ
ต้นทุนต่ำและลักษณะการเข้าใช้งานที่ง่ายของ robo-advisors ช่วยลดอุปสรรคในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ นั่นเป็นสิ่งสำคัญเนื่องจากการหลีกเลี่ยงตลาดสามารถทำให้คุณอดอาหารได้ คุณสามารถเริ่มต้นด้วย robo และเพิ่มที่ปรึกษามนุษย์ในภายหลังหากจำเป็น
ต้องการความช่วยเหลือที่ครบวงจร? สำหรับผู้ที่เล่นกลหลายลำดับความสำคัญเช่นการออมเพื่อการเกษียณอายุการออกเด็คใหม่และงานจมูกนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองสามารถให้คำแนะนำแบบองค์รวมแบบองค์รวมสำหรับสถานการณ์ทางการเงินที่ซับซ้อนที่สุด การแต่งตั้ง CFP อย่างเป็นทางการระบุว่าผู้ให้บริการได้ผ่านการฝึกอบรมอย่างเป็นทางการและขั้นตอนการทดสอบอย่างเข้มงวด
ค่าธรรมเนียม CFP โดยปกติจะคิดค่าบริการเป็นรายชั่วโมง (โดยปกติคือ 200 ถึง 400 เหรียญ) หรือตามงาน (เช่นค่าใช้จ่ายแบน $ 1,000 ถึง $ 3,000) การให้คำปรึกษาเบื้องต้นเพื่อหารือเกี่ยวกับความต้องการและบริการของพวกเขามักจะฟรี
ถามว่าคนที่คุณกำลังพิจารณาเป็นผู้ที่ได้รับความไว้วางใจเป็นคำที่หมายถึงว่าพวกเขาต้องให้ความสนใจที่ดีที่สุดของลูกค้าก่อน (สมาชิกของการ์เร็ตต์เครือข่ายการวางแผนและสมาคมแห่งชาติของที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลกรอกทั้งความไว้วางใจและค่าธรรมเนียมเท่านั้นต้องการ)
ต้องการอะไรระหว่าง? ที่ปรึกษา robo หลายรวมการจัดการผลงานที่ขับเคลื่อนด้วยคอมพิวเตอร์ที่มีการเข้าถึงชีวิตการหายใจที่ปรึกษาทางการเงิน ระดับการให้บริการแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับขนาดบัญชีหรือรูปแบบการสมัครสมาชิก robo-advisors ซึ่งแตกต่างกันไปจากการให้คำปรึกษาทางออนไลน์และอีเมลเฉพาะกับพนักงานที่ผ่านการฝึกอบรมการประชุมทางโทรศัพท์ตามกำหนดเวลากับที่ปรึกษาที่ได้รับมอบหมาย
พร้อมสำหรับหุ่นยนต์หรือไม่? ดู Robo robo-advisory ที่เว็บไซต์ของเรา
ทำความคุ้นเคย
ไม่ว่าคุณจะจ้างความช่วยเหลือของมนุษย์หรือเลือกใช้การจัดการเงินทางอิเล็กทรอนิกส์คุณจะเริ่มต้นจากการทบทวนตำแหน่งที่คุณยืนอยู่ คุณจะได้รับคำถามเกี่ยวกับ:
- เป้าหมายของคุณ: อะไรคือความสำคัญทางการเงินในระยะสั้นและระยะยาวของคุณ?
- ภาพทางการเงินในปัจจุบันของคุณ: เงินเข้ามาและออกไปเท่าไหร่? สิ่งที่คุณเป็นเจ้าของและสิ่งที่คุณเป็นหนี้?
- ความเสี่ยงของคุณ: ชุดคำถามนี้เกี่ยวกับวิธีการหมุนวนหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ที่ไม่ค่อยสบายทำให้คุณทราบว่าผลงานของคุณควรอยู่ในกลุ่มใดเทียบกับการลงทุนอื่น ๆ เช่นพันธบัตร
คำแนะนำออนไลน์นำเสนอการท่องเที่ยวแบบเสมือนการสาธิตและโอกาสในการทดสอบแพลตฟอร์มการลงทุนก่อนที่คุณจะลงชื่อสมัครใช้ ความมั่งคั่งแม้กระทั่งกระโดดลงในโหมดคำแนะนำด้วยการทำการตรวจทานผลงานฟรีสำหรับลูกค้าที่มีศักยภาพและคุยเรื่องเงินออมและหนี้ของพวกเขา
การประชุมครั้งแรกกับนักวางแผนทางการเงินของมนุษย์แม้กระทั่งการให้คำปรึกษาฟรีมีส่วนเกี่ยวข้องมากขึ้น เช่นเดียวกับวันแรกเป็นโอกาสที่จะทำความรู้จักกันและกันและดูว่าคุณมีส่วนร่วมในระดับบุคคลและปรัชญาหรือไม่ ใช้โอกาสนี้เพื่อหาทุกสิ่งที่คุณสามารถทำได้รวมถึงจำนวนเงินที่คุณคาดหวังที่จะจ่ายวิธีการวางแผนการเงินจะนำเสนอและความถี่ในการคาดหวังว่าการสื่อสารอย่างต่อเนื่อง (นี่เป็นคำถาม 10 ข้อเพื่อขอให้ที่ปรึกษารวบรวมข้อมูลและดูว่าคุณคลิกใช่หรือไม่)
»ตรวจสอบพื้นหลัง: ขอดูแบบฟอร์ม ADV ซึ่งแสดงโครงสร้างค่าธรรมเนียมประวัติ บริษัท และการประพฤติมิชอบใด ๆการทำงานร่วมกัน
ไม่ว่าคุณจะจ้างใครอยู่โปรดทราบว่าประสิทธิภาพของแผนทางการเงินขึ้นอยู่กับคุณภาพและความครบถ้วนของข้อมูลที่คุณให้ไว้ อย่าอายที่จะเปิดเผยเรื่องเงินของคุณ คุณต้องการรู้สึกสะดวกสบายในการแชร์รายละเอียดทางการเงินของคุณเพื่อรับคำแนะนำที่เหมาะกับความต้องการและเป้าหมายที่ไม่เหมือนใครของคุณ
