อัตราผลตอบกลับและสูตร <

คือ:

A อัตราผลตอบแทน คือการวัดกำไรเป็นเปอร์เซ็นต์ของการลงทุน

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

สมมติว่า John Doe เปิดขาตั้งน้ำมะนาว เขาลงทุน $ 500 ในการร่วมทุนและยืนน้ำมะนาวทำให้ประมาณ $ 10 ต่อวันหรือประมาณ $ 3,000 ต่อปี (เขาใช้เวลาบางวันปิด)

ในรูปแบบที่ง่ายที่สุดอัตราผลตอบแทนของ John Doe ในหนึ่งปีเป็นเพียงผลกำไร คิดเป็นร้อยละของการลงทุนหรือ $ 3,000 / $ 500 = 600%

มีความสัมพันธ์พื้นฐานประการหนึ่งที่คุณควรคำนึงถึงเมื่อคิดถึงอัตราผลตอบแทนคือความเสี่ยงที่สูงกว่าอัตราผลตอบแทนที่คาดว่าจะสูงกว่า

ตัวอย่างเช่นการลงทุนในร้านอาหารมีความเสี่ยงมากกว่าการลงทุนในตั๋วเงินคลัง หนึ่งได้รับการสนับสนุนโดยความเชื่อมั่นและเครดิตเต็มรูปแบบของรัฐบาลสหรัฐอเมริกา อีกฝ่ายได้รับการสนับสนุนจากโซฟาลูกพี่ลูกน้องของคุณ ดังนั้นความเสี่ยงที่คุณจะสูญเสียเงินของคุณมากขึ้นในสถานการณ์ร้านอาหารและเพื่อกระตุ้นและตอบแทนคุณในการลงทุนการคาดการณ์ผลตอบแทนจะต้องสูงกว่า 1% ที่ตั๋วเงินคลังจะจ่าย หากการลงทุนมีความปลอดภัยยิ่งขึ้นการลดอัตราผลตอบแทนที่คาดว่าจะต่ำกว่าคืออะไร

ทำไมต้องเป็นเรื่อง:

หากทำได้ง่ายเพียงใด อัตราผลตอบแทนจากการลงทุนมักเกี่ยวข้องกับการรวมปัจจัยอื่น ๆ เช่นการกัดกร่อนของอัตราเงินเฟ้อและภาษีที่เกิดขึ้นจากผลกำไรระยะเวลาที่เกี่ยวข้องและเงินทุนเพิ่มเติมที่นักลงทุนลงทุนในกิจการ หากการลงทุนเป็นเงินตราต่างประเทศการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนจะส่งผลกระทบต่ออัตราผลตอบแทนด้วยเช่นกัน

อัตราการเติบโตเฉลี่ยต่อปี (CAGR) เป็นอัตราผลตอบแทนร่วมกันซึ่งแสดงถึงอัตราการเติบโตของการลงทุนในแต่ละช่วงเวลาเฉพาะ เวลา

สูตรสำหรับ CAGR คือ

CAGR = (EV / BV) ^{1 / n} - 1

โดยที่:

EV = มูลค่าการลงทุน

BV = มูลค่าเริ่มต้นของการลงทุน

n = ปี

ตัวอย่างเช่นสมมุติว่าคุณลงทุน $ 1,000 ในกองทุนรวมของ บริษัท XYZ และในช่วง 5 ปีถัดไป portfolio จะมีลักษณะดังนี้:

สิ้นปีค่าสิ้นสุด

1 $ 750

2 $ 1,000

3 $ 3,000

4 $ 4,000

5 $ 5,000

การใช้ข้อมูลนี้และสูตรด้านบนเราสามารถคำนวณว่า t เขา CAGR สำหรับการลงทุนคือ:

CAGR = ($ 5,000 / $ 1,000) ^1/5 - 1 =.37972 = 37.97%