ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล

ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล

ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลวิธีการทำงาน (ตัวอย่าง): ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลคล้ายกับที่ปรึกษาด้านการลงทุน, นักวางแผนทางการเงิน, ผู้จัดการฝ่ายการลงทุน เป็นนักลงทุนมืออาชีพที่มีการศึกษาซึ่งช่วยให้ผู้คนสามารถกำหนดและบรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะยาว

หรือที่ปรึกษาด้านการลงทุน

ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลจะวิเคราะห์สถานะทางการเงินของลูกค้าในปัจจุบันและช่วยให้ลูกค้าสามารถกำหนดเป้าหมายทางการเงินที่สมเหตุสมผลและเป็นไปได้ เขาหรือเธอสามารถตอบคำถามหลากหลายรูปแบบได้อย่างคล่องตัว ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลยังให้คำแนะนำการลงทุนให้คำแนะนำวัตถุประสงค์และช่วยให้ลูกค้าชั่งน้ำหนักผลกระทบทางการเงินของการตัดสินใจในชีวิต นอกจากนี้ยังช่วยให้ลูกค้าสามารถจัดระเบียบได้

ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลต้องมีความชำนาญในการวางแผนภาษีการจัดสรรสินทรัพย์การบริหารความเสี่ยงการวางแผนการเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เพื่อช่วยลูกค้าในทุกขั้นตอนของชีวิตและในหลาย ๆ สถานการณ์ ในบางกรณีลูกค้าจะให้ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลของตนทำหน้าที่เป็นผู้รับความไว้วางใจซึ่งหมายความว่าลูกค้าจะให้คำปรึกษาจากที่ปรึกษาทางการเงินส่วนตัวในการตัดสินใจในนามของลูกค้าโดยไม่ได้ปรึกษาลูกค้าเพื่อขออนุมัติก่อน ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลมักช่วยคิดค่าบริการเป็นรายชั่วโมงหรือเรียกเก็บเงินจากลูกค้าร้อยละของสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการ

ทำไมต้องเป็นเรื่อง:

ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลช่วยให้ผู้คนหลายล้านคนได้รับการจัดทางการเงินและช่วยให้พวกเขาตัดสินใจได้อย่างมีชีวิตชีวา

ในรัฐส่วนใหญ่ทุกคนสามารถเรียกตัวเองว่าที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลได้เนื่องจากมีข้อกำหนดด้านการออกใบอนุญาตและข้อกำหนดเพียงเล็กน้อย มีข้อมูลประจำตัวหลายประการที่ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลสามารถขอรับได้อย่างไรก็ตามและที่พบมากที่สุดคือการแต่งตั้งผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) ที่ปรึกษาจะต้องผ่านการทดสอบของ CFP มีระดับการศึกษาที่เหมาะสมลงชื่อเข้าใช้รหัสจริยธรรมและมีประสบการณ์ในการวางแผนเป็นเวลาหลายปีก่อนที่จะได้รับสิทธิ์ในการใช้ชื่อ CFP CFP ต้องได้รับชั่วโมงการศึกษาต่อเนื่องเป็นประจำทุกปีเพื่อให้มีการแต่งตั้ง

หลายองค์กรช่วยให้ผู้คนหาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสมรวมถึงสมาคมที่ปรึกษาทางการเงินแห่งชาติ (NAPFA) สมาคมวางแผนการเงิน (FPA) และคณะกรรมการมาตรฐานด้านวางแผนทางการเงินได้รับการรับรอง