ความหมายและตัวอย่างระดับโหลด

ระดับ:

ระดับโหลด เป็นค่าธรรมเนียมรายปี (โดยปกติเป็นรายปี) โดยนักลงทุนในช่วงเวลาที่เขาหรือเธอเป็นเจ้าของการลงทุน กองทุนรวมระดับภาระเรียกว่า "C หุ้น"

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

ระดับโหลด แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์และต้องเปิดเผยให้กับนักลงทุนที่มีศักยภาพใน หนังสือชี้ชวนกองทุน ลองดูตัวอย่าง:

สมมติว่าคุณลงทุน $ 10,000 ในกองทุนรวมของ บริษัท XYZ ซึ่งมีภาระบรรทุกระดับปีละ 4% ในปีแรกการลงทุนมีมูลค่าเพิ่มขึ้นถึง 12,000 เหรียญ แต่คุณยังไม่พร้อมที่จะขาย ในตอนท้ายของปีหนึ่งคุณจะจ่ายเงิน 480 เหรียญ (12,000 เหรียญสหรัฐต่อ 0 เหรียญ) ให้กับ บริษัท เงินทุนซึ่งจะทำให้คุณมีบัญชี 11,520 ดอลลาร์ คุณเป็นกองทุนอีกปีหนึ่งและเติบโตขึ้นเป็น 14,000 เหรียญ เมื่อสิ้นปีที่สองคุณมีหนี้ 4% จาก 14,000 เหรียญ (560 เหรียญสหรัฐ) ทำให้คุณเหลือ 13,440 เหรียญ โครงสร้างการชำระเงินนี้ยังคงมีอยู่ตราบเท่าที่คุณเป็นเจ้าของหุ้นในกองทุนนี้ อัตราการรับภาระเป็นค่าคงที่ (ระดับ) แต่จำนวนเงินที่ชำระเพิ่มขึ้นเมื่อมูลค่าการลงทุนเพิ่มขึ้น

ตอนนี้สมมุติว่าคุณลงทุนเงินจำนวนเดียวกันในกองทุนรวมเดียวกันกับ XYZ แต่คุณตัดสินใจที่จะขาย หุ้นต่ำกว่าหนึ่งปีภายหลัง คุณยังคงต้องชำระเงินในอัตราที่โหลดได้ หาก 10,000 ดอลลาร์มีการเติบโตขึ้นเป็น 10,500 เหรียญเมื่อครบแปดเดือนคุณก็จะยังคงค้างชำระประมาณ 4% จาก 10,500 เหรียญ ด้วยวิธีนี้เมื่อนักลงทุนพร้อมที่จะขายเงินลงทุนที่มีโครงสร้างการชำระเงินแบบโหลดระดับการชำระเงินขั้นสุดท้ายจะคล้ายกับภาระสิ้นหลัง (แม้ว่าจะมีอัตราน้อยกว่า)

ทำไมต้องเป็นเรื่อง:

โหลดระดับส่วนใหญ่มักเกี่ยวข้องกับกองทุนรวม เนื่องจากจำนวนและความนิยมของกองทุนรวมเพิ่มขึ้นระดับโหลดและกองทุนสำรองผลเร็ว ๆ นี้กลายเป็นบรรทัดฐาน

ระดับการโหลดโครงสร้างการชำระเงินช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายการชำระเงินค่าคอมมิชชั่นและพวกเขายังช่วยให้จำนวนเงินลงทุนทั้งหมดจะเป็น ลงทุนในกองทุนตั้งแต่เริ่มแรก อย่างไรก็ตามโครงสร้างระดับภาระอาจช่วยให้การซื้อขายหุ้นของกองทุนเป็นครั้งคราวซึ่งบังคับให้กองทุนรวมบางระดับเพื่อให้เงินสดในมือมากขึ้นแทนการลงทุนทั้งหมด

ระดับโหลดและค่าธรรมเนียมอื่น ๆ เปิดเผยไว้ใน หนังสือชี้ชวนกองทุนรวมและสิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าการโหลดระดับเป็นเพียงค่าธรรมเนียมประเภทเดียวเท่านั้นที่อาจถูกเรียกเก็บเงิน ดังนั้นเมื่อเปรียบเทียบการลงทุนนักลงทุนควรระมัดระวังในการประเมินค่าธรรมเนียมทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนแต่ละครั้งไม่ใช่แค่เพียงแค่ขนาดของภาระงานเท่านั้น