ฉลองวันวางแผนทางการเงินของ SF ด้วยคำแนะนำด้านการเงินฟรี! - วันเสาร์ที่ 20 ตุลาคม

วันเสาร์นี้ชาวซานฟรานซิสโกจะมีโอกาสได้รับ แนะนำการวางแผนทางการเงินฟรี จากผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ผ่านการรับรองกว่า 100 คน วันวางแผนทางการเงินของซานฟรานซิสโกได้รับการสนับสนุนโดยคณะกรรมการมาตรฐานด้านการเงินของ Financial Planner สมาคมวางแผนการเงินมูลนิธิเพื่อการวางแผนทางการเงินและการประชุมของนายกเทศมนตรีในสหรัฐฯ ผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองแล้วกว่า 100 รายจะอยู่ในสถานที่ของ UC Hastings ตั้งแต่เวลา 9.00 - 16.00 น. เสนอแนวทางการวางแผนทางการเงินฟรี การวางแผนการเงินฟรี? จับคืออะไร? เราได้พบกับ Lynn Ballou ผู้วางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองจาก Lafayette และคณะกรรมการ CFP Board และ Ingrid Robinson ซึ่งเป็นผู้นำการจัดระเบียบจาก Financial Planning Association เพื่อหาคำตอบ

ฉันคิดว่าการวางแผนทางการเงินเป็นเพียงสำหรับคนที่มีตันของสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้ ฉันเพิ่งเริ่มต้นการวางแผนการเงินสามารถทำอะไรกับฉันได้บ้าง?

Lynn Ballou (LB): เราเชื่อว่ามีการวางแผนทางการเงินสำหรับทุกคนที่ต้องการความช่วยเหลือ ฉันมักทำงานกับเด็กของลูกค้าที่มีอยู่แล้วซึ่งจบการศึกษาจากวิทยาลัยเพื่อช่วยกันวางแผน ผู้วางแผนทางการเงินคือคนที่สามารถนำชีวิตทางการเงินทั้งหมดของคุณเข้าด้วยกันและช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายได้ มีนักวางแผนค่าใช้จ่ายเฉพาะสำหรับผู้ที่ต้องการความช่วยเหลือจากสถานการณ์เฉพาะเจาะจงและ NAPFA สมาคมที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลแห่งชาติมีไดเรกทอรีของสมาชิกซึ่งประกอบด้วยที่ปรึกษาเฉพาะค่าธรรมเนียมเท่านั้น

ฉันไม่ต้องการที่จะออกวางตลาดเพื่อฉันเพียงแค่มีคำถามสองข้อที่จู้จี้ที่ฉัน - นักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองจะพยายามที่จะขายสินค้าให้ฉัน?

Ingrid Robinson (IR): นักวางแผนด้านการเงินที่เป็นอาสาสมัครสำหรับกิจกรรมนี้ไม่ได้รับอนุญาตให้แจกนามบัตรของตนได้ นี่เป็นกิจกรรมอาสาสมัครอย่างหมดจดสำหรับชุมชนเพื่อใช้ประโยชน์จากบริการวางแผนทางการเงินฟรี นอกจากนี้ยังมีงานสัมมนาเต็มวันสำหรับผู้ที่ต้องการมาและได้รับการศึกษา

ก่อนหน้านี้ผมได้พิจารณาที่ปรึกษาทางการเงินก่อนหน้านี้ - ทุกคนดูเหมือนว่าจะมีชื่อหลังจาก CFP, CFA, ChFC มันยากที่จะบอกใครที่ฉันควรเชื่อถือ เหตุใด CFP จึงเป็นตัวกำหนดที่ควรให้ฉันมั่นใจ

LB: มันเป็นความจริงมีหลายอย่างที่มีอยู่ ฉันเป็น CFP รุ่นแรกและฉันหวังว่า CFP จะเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุดเพราะนั่นหมายความว่าใครบางคนสมัครใจผ่านชุดวิชาที่เข้มงวดซึ่งได้รับประสบการณ์ในการวางแผนอย่างน้อย 3 ปีและเป็นเรื่อง ตัวเองเพื่อความต้องการจริยธรรมอย่างต่อเนื่อง ในอุตสาหกรรมที่ไม่จำเป็นต้องได้รับการรับรองเพียงครั้งเดียวเหตุใดคนอื่นจึงสมัครใจเลือกที่จะทำผลงานเพื่อขอรับการแต่งตั้งเว้นแต่จะมุ่งมั่นที่จะช่วยเหลือผู้คน?

สมมติว่าฉันเชื่อมั่นในความจำเป็นในการวางแผนทางการเงินและฉันตัดสินใจที่จะเริ่มมองหาผู้วางแผนทางการเงิน ฉันควรจะคิดอย่างไรเกี่ยวกับการประเมินผู้สมัครที่มีศักยภาพ? ฉันไม่ใช่คนการเงิน

LB: มีสามสิ่งที่ฉันแนะนำให้ทำ:

1. ทำรายการสิ่งที่คุณต้องการออกจากความสัมพันธ์กับที่ปรึกษาของคุณ นี่เป็นครั้งเดียวหรือไม่? (กล่าวคือวางแผนที่จะหนีออกจากหนี้สิน) ความสัมพันธ์ที่กำลังดำเนินอยู่ (ใครบางคนให้คำแนะนำในการลงทุนอย่างต่อเนื่อง?)
2. คิดเกี่ยวกับมุมมองของตัวเองเกี่ยวกับเงิน - อะไรคือเป้าหมายที่คุณพยายามจะบรรลุสิ่งที่เป็นความสำคัญทางการเงินของคุณ?
3. สร้างรายชื่อผู้ที่มีคุณสมบัติในพื้นที่ของคุณ (คุณสามารถใช้ไดเรกทอรีของ CFP board) จากนั้นตั้งค่าการโทรศัพท์ / การแนะนำการประชุมกับพวกเขา ขอให้พวกเขาสำหรับกรณีศึกษาของคนอื่นในสถานการณ์ที่คล้ายกัน คุณยังสามารถขอพูดกับข้อมูลอ้างอิง

เป็นความสัมพันธ์ส่วนตัวและระยะยาวและสิ่งสำคัญคือต้องดูว่าคุณรู้สึกว่ามีความเหมาะสมหรือไม่เพราะฉะนั้นความสำคัญของการเรียกประชุม / การประชุมทางไกล

ฉันคิดว่าฉันอาจตรวจสอบวันวางแผนทางการเงิน เอกสารอะไรที่ฉันควรนำมาเพื่อให้แน่ใจว่ามีการพูดคุยกับผู้วางแผนอย่างมีประสิทธิผล?

IR: หากคุณมีคำถามเกี่ยวกับภาษีให้นำการคืนภาษีครั้งล่าสุดของคุณ หากคุณมีปัญหาเรื่องหนี้ให้นำสิ่งที่คุณรู้สึกว่าสามารถช่วยให้สถานการณ์ของคุณดูกระจ่างขึ้น สิ่งสำคัญคือการนำเอกสารที่เกี่ยวข้องกับสถานการณ์ที่คุณต้องการพูดคุย

แนะนำ Investmentmatome

นี่เป็นโอกาสที่ดีในการเข้าร่วมการประชุมเชิงปฏิบัติการและทำความเข้าใจกับสิ่งที่นักวางแผนทางการเงินสามารถทำเพื่อคุณได้ อาจทำให้พบว่าคุณมีพื้นฐานอยู่ในสถานที่และไม่จำเป็นต้องได้รับการช่วยเหลืออย่างต่อเนื่อง แต่บางทีคุณอาจทำ กิจกรรมนี้ช่วยให้คุณสามารถพบปะกับนักวางแผนหลายรายในที่เดียวได้รับคำถามและติดตามตามความจำเป็น เดินลงไปที่ Snodgrass Hall ที่ UC Hastings ในวันเสาร์ที่ 20 ตุลาคมนี้!