5 วิธีในการเก็บความสงบไว้ในตลาดที่ผันผวน

โดย Gavin DiStasi

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Gavin ใน Investmentmatome's Ask the Advisor

สี่วันทำการซื้อขายแรกของปีพ. ศ. 2562 นับเป็นปีที่เลวร้ายที่สุดในประวัติศาสตร์ของ S & P 500 และความผันผวนยังคงดึงดูดนักลงทุนในการนั่งรถไฟเหาะตีลังกาในเดือนกุมภาพันธ์ เมื่อเผชิญหน้ากับแรงกดดันที่ลดลงและการโจมตีที่ปฏิเสธไม่ได้ในสื่อต่างๆอาจเป็นเรื่องยากมากสำหรับนักลงทุนที่จะรักษาระดับศีรษะ

พฤติกรรมนักลงทุนที่ไม่ดีซึ่งมีแนวโน้มที่จะทำให้ความสำเร็จในการลงทุนในระยะยาวเป็นเรื่องยากที่จะหลีกเลี่ยงในช่วงเวลาเช่นนี้ ต่อไปนี้คือกลยุทธ์บางอย่างที่จะช่วยให้คุณสามารถรักษาเงินลงทุนได้ดีในช่วงเวลาที่ยากลำบาก

1. มีแผนงาน

ประโยชน์ของแผนการเงินที่มั่นคงไม่สามารถพูดเกินจริงได้ โดยมุ่งเน้นที่เป้าหมายในระยะสั้นและระยะยาวของคุณและการสร้างกลยุทธ์การลงทุนที่ออกแบบมาเพื่อแก้ไขปัญหาเฉพาะดังกล่าวคุณจะเพิ่มโอกาสในการเข้าพักเป้าหมายในช่วงที่มีความผันผวนมากขึ้น การศึกษาแสดงให้เห็นว่าลูกค้าที่มีแผนทางการเงินเตรียมความพร้อมสำหรับเหตุการณ์สำคัญทางการเงินที่สำคัญซึ่งเกี่ยวข้องกับความสำคัญมากที่สุดซึ่งจะช่วยเพิ่มอัตราต่อรองในการประสบความสำเร็จได้ดีขึ้น ตัวอย่างเช่นตามการศึกษาเกี่ยวกับการเกษียณอายุของ HSBC คนที่มีแผนทางการเงินมีเงินออมเพื่อการเกษียณเกือบสองและครึ่งเท่าที่ไม่มีแผน มีแผนและยึดติดกับมัน

2. เพิ่มการลงทุนของคุณ

เป็นที่น่าอัศจรรย์มากที่ลูกค้าแสดงให้เราเห็นถึงพอร์ตโฟลิโอที่มีเกือบทั้งหมดของหุ้นจาก บริษัท ของพวกเขาโดยไม่มีความรู้สึกว่าสถานการณ์นี้เป็นไปได้อย่างไร รายได้ผลประโยชน์ของพวกเขาพอร์ตการลงทุนและแม้แต่บัญชีเกษียณยอดทั้งหมดขึ้นอยู่กับสุขภาพของนายจ้างของพวกเขา ในสาระสำคัญชีวิตทางการเงินทั้งหมดของพวกเขาจะถูกผูกติดอยู่กับ บริษัท แห่งหนึ่งและไม่คำนึงถึงว่าเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมที่พวกเขาทำอาจเป็นอย่างไรก็สามารถทำให้เกิดผลย้อนกลับได้ เพียงแค่ขอให้ผู้บริหารเดิมของ บริษัท ที่ยิ่งใหญ่เช่น Enron หรือ Lehman Brothers

สุภาษิต "อย่ามีไข่ทั้งหมดในตะกร้าหนึ่งอัน" นับเป็นการลงทุนในตัวเอง แต่ก็ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะเก็บเอาไว้ได้ หุ้นสหรัฐที่มีประสิทธิภาพดีกว่าหมวดสินทรัพย์อื่น ๆ หลายแห่งในช่วง 5 ถึง 6 ปีที่ผ่านมาทำให้เกิดปัญหาหลายอย่างที่ตั้งคำถามเกี่ยวกับประสิทธิภาพของกลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลาย ผมจำได้ว่าลูกค้าคนหนึ่งถามว่าเราควรจะปลดออกจากพันธบัตรเพราะความเป็นไปได้ที่อัตราการว่างงานของรัฐบาลกลางจะเพิ่มสูงขึ้นและสิ่งที่เขาอ่านจะนำไปสู่การลดลงของราคาพันธบัตรที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ เมื่อวันที่ 26 มกราคมดัชนี S & P 500 ลดลงกว่า 6% และดัชนี Barclays U. Aggregate Bond ขึ้นประมาณ 0.9% ในปีนี้ อาร์กิวเมนต์สำหรับการละทิ้งเวลาที่ผ่านการทดสอบกลยุทธ์ในระยะยาวมากกว่าความกังวลเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงในระยะสั้นมีแนวโน้มที่จะลังเลเมื่อเวลาผ่านไป

3 อย่าพยายามเวลาตลาด

ถ้าการถดถอยครั้งใหญ่สอนเราอะไรก็ว่าตลาดมีแนวโน้มที่จะฟื้นตัวเมื่อคุณคาดหวังอย่างน้อยและพวกเขามักจะทำอย่างรวดเร็ว ในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2552 S & P 500 อยู่ที่ 676 คนและดูเหมือนไม่มีใครรู้ว่ามันจะไปต่ำแค่ไหน เมื่อเดือนกันยายนปี 2552 S & P 500 มีจำนวน 1,025 รายเพิ่มขึ้นมากกว่า 50% การลงทุนเพื่อเผชิญหน้ากับโมเมนตัมลดลงอาจทำให้กระเพาะอาหารกระเพาะอาหารกระเซ็นขึ้นได้ แต่กลับออกไปพร้อมกับคิดว่าคุณจะกลับเข้ามาอีกครั้งเมื่อตลาดเปลี่ยนไปเป็นสูตรสำหรับความหายนะ ก่อนอื่นโดยการออกไปในขณะที่ตลาดกำลังตกลงไปคุณจะทำให้ขาดทุนจากกระดาษเป็นขาดทุนจริง ประการที่สองเนื่องจากการเลือกด้านล่างที่เกิดขึ้นจริงเป็นเรื่องยากมากทีเดียวคุณอาจประสบกับความละมุนละไมสองครั้งที่หายไปจากการฟื้นตัวที่ดีที่สุด

4. เปลี่ยนความผันผวนสู่โอกาส

ไม่รู้สึกดีที่เห็นมูลค่าของพอร์ตการลงทุนของคุณลดลง แต่ความผันผวนชนิดนี้อาจเป็นสิ่งที่ดีสำหรับนักลงทุนจำนวนมาก สมมติว่าคุณไปที่ Macy's และดูแจ็คเก็ตที่คุณรักซึ่งมีค่าใช้จ่าย $ 100 สัปดาห์หน้าคุณเห็นแจ็คเก็ตเดียวกันราคาขายได้ 75 ดอลลาร์ ดีเวลาในการดึงไกใช่ไหม? ไม่ได้แทนคุณตัดสินใจที่จะรอจนกว่าราคาจะขึ้นไปถึง 150 เหรียญ ไม่มีความหมาย แต่นักลงทุนหลายล้านคนทำอะไรคล้าย ๆ กัน เมื่อตลาดโตขึ้นพวกเขาก็รู้สึกดีกับเรื่องนี้และไม่สามารถรอที่จะทุ่มเงินเพิ่มขึ้นได้ เมื่อตลาดหมีฮิตพวกเขาได้รับ spooked และมีแนวโน้มที่จะต้องการรอมันออกไปจนกว่าสิ่งที่ดูดีขึ้น

ด้วยการทำความเข้าใจว่าความผันผวนเป็นไปตามธรรมชาติและถือว่าเป็นโอกาสให้เพิ่มเงินทุนให้กับผลงานของคุณในช่วงที่ความกดดันลดลงคุณจะได้รับรางวัลในระยะยาว ยังดีกว่าถ้าคุณมีส่วนร่วมอย่างต่อเนื่องและเป็นระบบคุณสามารถพยากรณ์ความผันผวนของตลาดได้ด้วยการซื้อหุ้นที่น้อยลงเมื่อตลาดมีจำนวนหุ้นที่สูงและมีจำนวนมากเมื่ออยู่ในระดับต่ำ กลยุทธ์นี้ช่วยให้อารมณ์และการคาดเดาออกจากสมการการลงทุน

5. มุ่งเน้นเป้าหมายของคุณ

การมุ่งเน้นเป้าหมายของคุณจะช่วยป้องกันเสียงรบกวนระยะสั้นได้ง่ายขึ้นและให้ความสำคัญกับสิ่งที่คุณพยายามจะบรรลุในระยะยาว นี่ไม่ใช่เรื่องง่ายโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อสื่อดูเหมือนเต็มไปด้วยข่าวเชิงลบ

อคติเชิงลบทำให้คนสัญชาตญาณมุ่งความสนใจไปที่ข่าวร้ายมากกว่าความดี สิ่งนี้ทำให้เข้าใจได้จากมุมมองวิวัฒนาการ: ถ้าคุณกำลังเดินป่าป่าสัญชาตญาณนี้จะช่วยให้คุณมีชีวิตอยู่ได้ แต่ในการลงทุนสัญชาตญาณนี้อาจทำให้คุณมองข้ามความเสี่ยงที่คุณอาจเผชิญไปซึ่งอาจนำไปสู่การตัดสินใจเชิงอารมณ์มากกว่าการตัดสินใจที่มีเหตุผล การมุ่งเน้นเป้าหมายและกลยุทธ์ที่ได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้บรรลุเป้าหมายได้ง่ายขึ้นจึงยอมรับความผันผวนได้ง่ายขึ้น

การรักษาความเป็นผู้นำในระยะยาวและการรักษาอารมณ์ของคุณไว้ในระหว่างการชิงช้าในตลาดป่าจะทำให้กระเพาะอาหารแข็งแรงและสำหรับหลาย ๆ คนช่วยจากมืออาชีพ แต่ถ้าคุณสามารถหลีกเลี่ยงการหล่นลงไปในกับดักพฤติกรรมที่เหมือนกันซึ่งทำให้นักลงทุนจำนวนมากได้รับความสนใจมาเป็นเวลานานผลตอบแทนจะเป็นไปอย่างมีนัยสำคัญ

Gavin DiStasi เป็นที่ปรึกษาด้านการเงินและผู้ร่วมก่อตั้ง Topel & DiStasi Wealth Management ใน Berkeley, California

รูปภาพผ่านทาง iStock