ไม่มีข้อแก้ตัว: รับการตรวจสอบทางการเงินประจำปีของคุณ

โดย Jim Ludwick, CFP

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Jim ในเว็บไซต์ของเราถามที่ปรึกษา

เมื่อต้นเดือนนี้แพทย์ของฉันอยากจะรู้ว่าทำไมฉันถึงไม่เข้ารับการตรวจร่างกายเป็นประจำทุกปี ฉันไปเยี่ยมเธอในเรื่องความเจ็บปวดเร่งด่วนเมื่อเธอถาม ฉันเข้ารับการรักษามากกว่าที่ฉันรู้สึกอายที่โปรแกรมการออกกำลังกายของฉันได้หลุดออกไปหลังจากได้รับบาดเจ็บและฉันเพิ่งเริ่มต้นอีกเก้าเดือนต่อมา - เพียงไม่กี่วันก่อนที่ฉันจะไป

ตัวบ่งชี้ที่ไม่ดีของฉันกำลังเพิ่มขึ้นอย่างที่เธอรู้จากการเดินทางไปที่ห้องฉุกเฉินในเช้านี้

ฉันแบ่งปัน TMI ประเภทนี้เนื่องจากฉันเห็นสถานการณ์เดียวกันกับลูกค้าของฉัน พวกเขามาพร้อมกับเรื่องเร่งด่วนและฉันก็ถามคำถามแบบเดียวกันและฉันมักได้รับการตอบกลับเช่นกันพวกเขารู้สึกอายที่จะลดการออมหรือการจัดการหนี้

เช่นเดียวกับแพทย์ของฉันพูดคุยกับฉันฉันชี้ให้เห็นว่านักวางแผนด้านการเงินช่วยให้ลูกค้าสามารถติดตามพฤติกรรมที่ช่วยให้พวกเขาบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้

เช่นเดียวกับแพทย์ที่ดีจะทำมากกว่าการตรวจร่างกายมากกว่าเพียงแค่ใช้อุณหภูมิของคุณและทำให้คุณมีระดับการตรวจสอบประจำปีกับผู้วางแผนทางการเงินควรไปมากกว่าการดูงบการลงทุนและการคำนวณการจัดสรรสินทรัพย์หรือการเปลี่ยนแปลงในพอร์ตการลงทุน ในประเด็นต่างๆเพื่อหารือเกี่ยวกับ:

• การเปลี่ยนแปลงชีวิต - เช่นการเกิดการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรมการแต่งงานการหย่าร้างหรือการเสียชีวิต - ซึ่งต้องมีการปรับปรุงหรือแก้ไขเอกสารการวางแผนอสังหาริมทรัพย์อย่างสมบูรณ์
• การเปลี่ยนแปลงด้านสุขภาพที่อาจหมายถึงคำแนะนำใหม่ ๆ เกี่ยวกับเวลาที่จะใช้ประโยชน์ประกันสังคมหรือสวัสดิการคนพิการ
• การเปลี่ยนแปลงในการจ้างงานที่จะมีผลต่อผลประโยชน์ ตัวเลือกแผนเกษียณอายุอาจมีการเปลี่ยนแปลง
• ความต้องการประกันภัยที่อาจมีการเปลี่ยนแปลง ผู้วางแผนสามารถเสนอคำแนะนำเกี่ยวกับนโยบายเกี่ยวกับชีวิตสุขภาพความพิการรถยนต์บ้านและร่ม
• กิจกรรมใหม่ ๆ ที่ต้องการคำแนะนำทางการเงิน การโจรกรรมข้อมูลและความปลอดภัยทางโลกไซเบอร์เช่นเป็นพื้นที่ที่ที่ปรึกษาทางการเงินไม่เคยมีไว้ก่อนหน้านี้

จุดของฉันในทั้งหมดนี้เป็นเพียงการเตือนความจำที่เป็นมิตร นักวางแผนทางการเงินเป็นคนเช่นเดียวกับลูกค้าของเรา เรา "ตกจากเกวียน" ไม่เพียง แต่นำวิถีชีวิตที่มีสุขภาพดีขึ้นเท่านั้น แต่ยังบางครั้งก็เพื่อให้บรรลุเป้าหมายการออมและการใช้จ่ายของเรา

เป้าหมายของแพทย์ของฉันคือการช่วยให้ฉันมีประสบการณ์ชีวิตที่ยืนยาวและมีสุขภาพดีขึ้น เป้าหมายของฉันในฐานะนักวางแผนทางการเงินคือการช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายทางการเงินและเสริมสร้างนิสัยที่ดีในการบรรลุความสำเร็จดังกล่าว นักวางแผนทางการเงินของฉัน Anna Sergunina เตือนฉันถึงเรื่องนี้บ่อยครั้ง

รูปภาพผ่านทาง iStock