การทำภาษีด้วยตนเองไม่เป็นเรื่องยากเท่าที่คุณคิด

โดย Kathryn Hauer, EA, CFP

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Kathryn ใน Investmentmatome's Ask the Advisor

เมื่อฉันอายุ 21 ปีแต่งงานฉันไม่สามารถแบกรับความคิดของการจ่ายเงินให้ใครบางคนทำภาษีง่ายๆของเรา ดังนั้นฉันไปที่ห้องสมุดมีรูปแบบและทำพวกเขาเอง นั่นเป็นวันที่คุณทำภาษีด้วยมือโดยใช้เครื่องเพิ่ม วันนี้มีตัวเลือกซอฟต์แวร์ฟรีและราคาไม่แพงจำนวนมากพร้อมให้คำแนะนำคุณตลอดกระบวนการทำภาษีของคุณเองเป็นแนวคิดที่ดีสำหรับคนจำนวนมาก

แน่นอนผู้เสียภาษีจำนวนมากกังวลเกี่ยวกับการทำภาษีของตนผิดและหลีกเลี่ยงมันอย่างสมบูรณ์ แต่ไม่มีเหตุผลที่จะต้องกลัว ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาฉันยังคงเสียภาษีและภาษีของสมาชิกในครอบครัวอยู่เรื่อย ๆ บางครั้งฉันก็ทำผิดพลาดและเมื่อฉันทำฉันจะได้รับจดหมายจาก Internal Revenue Service ซึ่งชี้ให้เห็นถึงความผิดพลาดของฉันและขอเงินเพิ่มเติมหรือส่งเงินคืนให้ฉันเป็นจำนวนมาก

นี่ไม่ใช่จุดจบของโลกหากคุณทำผิดพลาดตราบเท่าที่มีข้อผิดพลาดเกิดขึ้นโดยสุจริตแทนที่จะเป็นการฉ้อฉลโดยเจตนา IRS ช่วยให้คุณรู้ว่าคุณทำอะไรผิดพลาดและเท่าไหร่ที่คุณเป็นหนี้หรือจะได้รับ ข้อผิดพลาดเล็ก ๆ ที่ซื่อสัตย์ไม่ก่อให้เกิดการตรวจสอบ

ข้อพิจารณาที่สำคัญ

หากคุณไม่เคยทำภาษีของตัวเองมาก่อนตอนนี้เป็นช่วงเวลาที่ดีในการเรียนรู้ จะช่วยให้คุณเข้าใจในสิ่งที่คุณจ่ายภาษีและทำไม แม้ว่าคุณจะจ่ายเงินให้คนอื่นให้ทำ แต่การออกกำลังกายในการเรียนรู้วิธีทำภาษีของคุณจะทำให้คุณเป็นผู้บริโภคที่ดีขึ้นในการต่อรองค่าใช้จ่ายเมื่อทำงานกับมืออาชีพ

หากคุณวางแผนที่จะทำภาษีของคุณเองนี่เป็นองค์ประกอบหลักที่คุณควรพิจารณา:

ซอฟต์แวร์เตรียมภาษี

หากคุณต้องการซื้อซอฟต์แวร์คุณมีผลิตภัณฑ์หลายอย่างให้เลือกเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้ทำการวิจัยเพื่อพิจารณาว่าผลิตภัณฑ์ใดเหมาะสมกับคุณมากที่สุด

คุณสามารถเข้าถึงซอฟต์แวร์ภาษีฟรีเช่น FreeTaxUSA หรือซอฟต์แวร์ฟรีสำหรับการเตรียมภาษีเช่น TurboTax, H & R Block และ TaxAct ได้ นอกจากนี้ขึ้นอยู่กับอายุและรายได้ของคุณ (สำหรับภาษีปี 2015 ขีด จำกัด รายได้โดยทั่วไปอยู่ที่ 54,000 เหรียญ) คุณอาจใช้ VITA, TCE หรือ AARP ในการจัดเตรียมภาษีฟรีซึ่งปกติจะมีให้ที่ห้องสมุดหรือศูนย์ชุมชนในเมืองของคุณ แน่นอนว่าจะเอาชนะเป้าหมายของคุณในการทำภาษีของคุณด้วยตัวคุณเอง แต่อย่างน้อยคุณจะไม่ต้องจ่ายเงินเพื่อให้พวกเขาทำ

คำแนะนำวิธีใช้

ซอฟต์แวร์สำเร็จรูปที่ได้รับค่าตอบแทนส่วนใหญ่จะเต็มไปด้วยข้อมูลและการศึกษาที่ดีซึ่งจะนำคุณไปทีละขั้นตอน หากคุณมีคำถามเพิ่มเติมหรือไม่เข้าใจอะไรเลยเว็บไซต์ IRS เป็นแหล่งข้อมูลที่เยี่ยมยอด โปรดไปที่เว็บไซต์ของรัฐบาล www.irs.gov ไม่ใช่ www.irs.com นอกจากนี้คุณยังสามารถติดต่อ IRS โดยตรงเพื่อขอความช่วยเหลือ คุณอาจต้องรอสักครู่ แต่คนที่ตอบโทรศัพท์มักจะเป็นประโยชน์และเป็นมิตร

การลดภาษีของคุณ

ถูกต้องตามกฎหมายและยอมรับได้โดยพยายามลดจำนวนเงินที่เสียไปในภาษีดังนั้นคุณจึงต้องการให้ความรู้แก่ตนเองเพื่อให้มั่นใจว่าคุณจะได้รับการหักลดและเครดิตทั้งหมดที่คุณมีสิทธิ์ได้รับ รหัสภาษี IRS 25.1.1.2.4 อธิบายถึงความแตกต่างระหว่างการหลีกเลี่ยงและการหลีกเลี่ยงภาษี: "การหลีกเลี่ยงภาษีไม่ได้เป็นการกระทำผิดทางอาญา ผู้เสียภาษีมีสิทธิที่จะลดหลีกเลี่ยงหรือลดภาษีโดยชอบด้วยกฎหมาย ผู้หนึ่งที่หลีกเลี่ยงภาษีไม่ได้ปกปิดหรือบิดเบือนความจริง แต่มีรูปร่างและแผนการเตรียมงานเพื่อลดหรือขจัดความรับผิดทางภาษีภายใต้พารามิเตอร์ของกฎหมาย "ในทางกลับกันการหลีกเลี่ยงภาษีซึ่งเป็นความผิดทางอาญาเกิดขึ้นเมื่อผู้เสียภาษีกระทำโดยเจตนาเพื่อ" หลบเลี่ยงหรือเอาชนะภาษีหรือการเสียภาษี"

เมื่อคุณใช้ซอฟต์แวร์เตรียมภาษีคุณจะได้รับคำถามที่จะช่วยคุณในการจ่ายภาษีที่ถูกต้อง นอกจากนี้คุณยังสามารถค้นหาข้อมูลออนไลน์เกี่ยวกับชนิดของการหักเงินและผลประโยชน์ที่คุณมีสิทธิ์ได้ในสถานการณ์เฉพาะของคุณ

การเก็บบันทึก

โปรดเก็บเอกสารและแบบฟอร์มทั้งหมดที่คุณอาจต้องการเมื่อทำภาษีของคุณเอง ถ้าคุณไม่มีเครื่องพิมพ์ที่บ้านให้บันทึกไฟล์ PDF อิเล็กทรอนิกส์ของแบบฟอร์มภาษีและแผ่นงานของคุณลงในไดรฟ์หัวแม่มือเพื่อให้คุณสามารถพิมพ์ได้ทุกที่

โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้เก็บแผ่นซีดีหรือลิงค์ไปยังซอฟต์แวร์เตรียมภาษีที่คุณใช้อยู่ ฉันซื้อซอฟต์แวร์ของฉันไว้ในแผ่นซีดีซึ่งบันทึกไว้มากกว่าการดาวน์โหลดในกรณีที่ต้องย้อนกลับไปดูภาษีปีก่อนและต้องใช้ซอฟต์แวร์ปีหนึ่ง หากคุณได้รับคอมพิวเตอร์เครื่องใหม่คุณอาจสูญเสียแอปพลิเคชันและไฟล์ของคุณ

เก็บข้อมูลทั้งหมดของคุณไว้ที่ไหนสักแห่งที่ปลอดภัยและสามารถเข้าถึงได้เนื่องจากคุณจำเป็นต้องใช้ข้อมูลเหล่านี้เมื่อคุณทำภาษีสำหรับปีต่อ ๆ ไปหากคุณต้องการยื่นขอกู้หรือด้วยเหตุผลอื่น ๆ

บรรทัดด้านล่าง

หากคุณสามารถทำภาษีของคุณเองได้สะดวกสบายก็สามารถประหยัดค่าใช้จ่ายในการจัดเตรียมและทำให้คุณรู้สึกควบคุมเงินได้มากขึ้น แต่ถ้าคุณต้องการความช่วยเหลือคุณสามารถหันไปหาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณภาพได้ตลอดเวลา อย่ารอจนกว่าวินาทีสุดท้าย

Kathryn Hauer เป็นผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองและที่ปรึกษาการลงทุนค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวกับ Wilson David Investment Advisors ในเมือง Aiken รัฐเซาท์แคโรไลนา

บทความนี้ยังปรากฏใน Nasdaq

รูปภาพผ่านทาง iStock