Back-End Load Definition & Example

โหลด back-end

เป็นค่าธรรมเนียมที่จ่ายเมื่อ นักลงทุนขายเงินลงทุนเฉพาะ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพภาระผูกพันมักเรียกกันว่า "หุ้น B"

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง): การโหลดด้านหลัง

จะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์และต้องเปิดเผยให้กับนักลงทุนที่มีศักยภาพ ในหนังสือชี้ชวนการรักษาความปลอดภัย ลองดูตัวอย่าง

สมมติว่าคุณลงทุน $ 10,000 ในกองทุนรวมของ บริษัท XYZ ซึ่งมีภาระสิ้นหลัง 4% หลังจากช่วงเวลาหนึ่งการลงทุนมีมูลค่าสูงถึง 12,000 เหรียญและคุณพร้อมที่จะขายแล้ว มูลค่าปัจจุบัน 12,000 เหรียญจะถูกจ่ายให้กับ บริษัท เงินทุนในฐานะที่เป็นภาระสิ้นสุดและนักลงทุนจะเดินไปพร้อมกับ $ 11,520

ควรมีรายได้จากการลงทุนดังกล่าว สูงพอที่หลังจากที่โหลดแบ็คเอนด์จะได้รับเงินนักลงทุนยังคงมีกำไรสุทธิ ในตัวอย่างนี้กำไรของนักลงทุนมีขนาดใหญ่พอที่จะทำกำไรได้ก็ต่อเมื่อได้รับเงินคืนแล้ว

โหลดแบ็คเอนด์แตกต่างกันไป บางครั้งพวกเขาสามารถนำไปใช้กับการลงทุนใหม่ของเงินปันผลผลประโยชน์หรือกำไรจากเงินทุน บ่อยนักลงทุนสามารถที่จะจ่ายภาระลดลงถ้าพวกเขาเป็นเจ้าของการลงทุนเป็นเวลานาน ถ้าเป็นเช่นนั้นอัตราการลดค่าธรรมเนียมจะระบุไว้ในหนังสือชี้ชวน

ทำไมต้องเป็นเรื่อง:

การโหลดด้านหลังมักเกี่ยวข้องกับกองทุนรวมมากที่สุด แต่การจ่ายเงินงวดให้กรมธรรม์ประกันชีวิตและห้างหุ้นส่วนจำกัดอาจ มีโหลด back-end เช่นกัน เมื่อกองทุนรวมกลายเป็นที่นิยมครั้งแรกส่วนใหญ่จะสามารถซื้อผ่านนายหน้าหรือที่ปรึกษาทางการเงินเท่านั้นและพวกเขาเรียกเก็บค่าธรรมเนียมด้านหน้า เมื่อจำนวนและความนิยมเพิ่มขึ้นกองทุน "no-load" และ "back-end-load" ในไม่ช้าก็กลายเป็นบรรทัดฐาน

ไม่กีดกันนักลงทุนจากการซื้อขายหุ้นกองทุนรวมเป็นประจำซึ่งเป็นกิจกรรมที่ต้องใช้เงินทุน มีเงินจำนวนมากในมือแทนที่จะลงทุน โดยทั่วไปแล้วภาระจะถือเป็นความชำนาญในการเลือกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของนักลงทุน มีการถกเถียงกันมากว่าจะมีการถ่วงดุลเรื่องเงินทุนสำรองที่ดีขึ้นหรือแย่กว่าเงินประเภทอื่น ๆ หรือไม่