นักลงทุน Angel: ทุนการค้าสำหรับการเป็นเจ้าของ

สารบัญ:

ภาพรวมของนักลงทุน angel
จุดเด่นของการแสวงหานักลงทุน angel
ข้อเสียของการแสวงหานักลงทุน angel
คำตัดสินของ Investmentmatome
วิธีที่จะนำนักลงทุน angel บนเรือ

การเริ่มต้นธุรกิจในระยะเริ่มแรกของคุณต้องการเงินทุนบางส่วนหรือไม่? แหล่งที่มาของเงินทุนหนึ่ง ๆ คือนักลงทุนจากสวรรค์: นักลงทุนรายย่อยที่มีฐานะการเงินซึ่งจะเป็นผู้จัดหาเงินทุนให้แก่ธุรกิจของคุณเพื่อแลกกับหุ้นที่ถือกรรมสิทธิ์

นี่คือภาพรวมของนักลงทุน angel บาง pros และ cons ของชนิดของการจัดหาเงินทุนนี้วิธีการตรวจสอบว่าเหมาะสมสำหรับการเริ่มต้นของคุณและวิธีการที่จะนำนักลงทุนที่มีศักยภาพในคณะกรรมการ

ภาพรวมของนักลงทุน angel

นักลงทุนแองเจิ้ลคือผู้ประกอบการและนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง (ผู้ที่มีรายได้ขั้นต่ำไม่น้อยกว่า 1 ล้านเหรียญหรืออย่างน้อย 200,000 เหรียญสหรัฐต่อปี) ซึ่งจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจขนาดเล็กหรือธุรกิจขั้นต้น จำนวนเงินลงทุนอาจอยู่ในช่วงตั้งแต่ 5,000 ถึง 1 ล้านเหรียญขึ้นไปทั้งนี้ขึ้นอยู่กับขนาดของการเริ่มต้นและร้อยละของการเป็นเจ้าของที่ขาย นักลงทุนแองเจิลอาจสร้าง "กลุ่มเทวรูป" ซึ่งพวกเขาประเมินธุรกิจและลงทุนร่วมกันรวบรวมทรัพยากรเพื่อลงทุนขนาดใหญ่

ตามที่นิตยสารอิงค์และประมาณ 225,000 คนได้ทำการลงทุนในเทวทูตในช่วงสองปีที่ผ่านมาตามที่ Angel Capital Association กล่าวว่า

นักลงทุนแองเจิลยังอาจลงทุนเมื่อธุรกิจไม่สามารถจัดหาเงินทุนจากธนาคารหรือสถาบันการเงินเครก Smalley นักบัญชีและที่ปรึกษาด้านการเงินสำหรับธุรกิจขนาดเล็กในเมืองออร์แลนโดรัฐฟลอริดากล่าว "โดยปกติแล้วประเภทของธุรกิจคือสิ่งที่ธนาคารจะไม่ลงทุน - มักเป็นธุรกิจที่ธนาคารไม่เข้าใจอย่างดี" เขากล่าว

โดยทั่วไปนักลงทุนของเทวดามีความสนใจในการเริ่มต้นธุรกิจที่มีการเติบโตสูงและมีโอกาสสูงที่จะได้รับเงินลงทุนหลายครั้ง กล่าวอีกนัยหนึ่งผลตอบแทนที่เป็นไปได้จะต้องเพียงพอสำหรับการลงทุนในการเริ่มต้น หลังจากทั้งหมดประมาณครึ่งหนึ่งของธุรกิจใหม่ทั้งหมดจะไม่สามารถอยู่รอดได้ใน 5 ปีแรกตามที่ U.S. Small Business Administration

แม้ว่านักลงทุนของเทวดาอาจลงทุนในอุตสาหกรรมประเภทใดเทคโนโลยีมีแนวโน้มที่จะเป็นภาคที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับการลงทุนของเทวดา Kevin Strophel ที่ปรึกษาทางการเงินกับ Kumquat Wealth ใน Chattanooga, Tennessee กล่าวว่า

เทคโนโลยีเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมที่น่าสนใจสำหรับเทวดาเพราะผลิตภัณฑ์ที่สามารถปรับขนาดใหญ่อย่างกว้างขวางกับความต้องการที่ จำกัด มักจะเป็นแหล่งข้อมูลเพิ่มเติม

Kevin Strophel ที่ปรึกษาทางการเงิน

"เทคโนโลยีเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมที่น่าสนใจสำหรับเทวดาเพราะผลิตภัณฑ์สามารถปรับขนาดได้อย่างกว้างขวางโดยมีข้อ จำกัด ในเรื่องทรัพยากรเพิ่มเติม" Strophel กล่าว "สิ่งนี้ทำให้เกิดความสามารถในการทำกำไรซึ่งช่วยเพิ่มมูลค่าและผลตอบแทนจากการลงทุน"

โดยปกติเงินทุนที่ได้จากการลงทุนของเทวดาจะได้รับการแลกเปลี่ยนเพื่อเป็นเจ้าของหุ้น (หุ้นใน บริษัท) หรือหุ้นกู้แปลงสภาพซึ่งหมายถึงเงินกู้ที่สามารถแปลงเป็นทุนได้ในภายหลัง

นักลงทุนจะให้เงินทุนหมุนเวียนในการเป็นเจ้าของหุ้นใน บริษัท ตัวอย่างเช่น บริษัท ที่มีมูลค่า 1 ล้านเหรียญอาจขายหุ้น 20% ในมูลค่า 200,000 เหรียญให้กับนักลงทุนของเทวดาหรือกลุ่มเทวทูต

สิ่งสำคัญคือต้องทราบมูลค่าของ บริษัท ของคุณเนื่องจากนักลงทุนของ Angel กำลังมองหาการลงทุนโดยพิจารณาจากการประเมินค่าของ บริษัท Smalley กล่าว

"ตัวอย่างเช่นถ้าคุณต้องการให้ใครสักคนให้คุณ 100,000 ดอลลาร์และคุณยินดีให้ 25% ของธุรกิจธุรกิจของคุณจะคุ้มค่ากว่า 400,000 ดอลลาร์" Smalley กล่าว "นักลงทุนจำนวนมากจะฉีกขาดการประเมินมูลค่าที่ไม่ดี"

สิ่งสำคัญคือการเชื่อมั่นในตัวคุณเองและสิ่งที่คุณกำลังทำอยู่ "ไม่มีอะไรเลวร้ายไปกว่าเจ้าของธุรกิจที่ไม่เชื่อในสิ่งที่พวกเขากำลังขาย" Smalley กล่าว

จุดเด่นของการแสวงหานักลงทุน angel

นักลงทุนแองเจิลมักเป็นผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมที่ธุรกิจของคุณดำเนินธุรกิจอยู่ นอกจากนี้ยังเป็นไปได้ว่าพวกเขาเป็นผู้ประกอบการเองและเริ่มต้นธุรกิจของตัวเองในสาขาของคุณ หากเป็นเช่นนี้พวกเขาควรจะสามารถให้คำแนะนำทางธุรกิจได้โดยตรงและการฝึกที่มีคุณภาพสูงเพื่อช่วยให้ธุรกิจของคุณประสบความสำเร็จ

นักลงทุนแองเจิลมีแนวโน้มที่จะมีการเชื่อมต่ออุตสาหกรรมมากดังนั้นพวกเขาอาจสามารถแนะนำคุณให้กับลูกค้ารายใหม่ที่มีศักยภาพแหล่งจัดหาเงินทุนเพิ่มเติมความร่วมมือทางธุรกิจและการติดต่อที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ

นักลงทุนเทวดาจะทำเงินได้ก็ต่อเมื่อธุรกิจของคุณประสบความสำเร็จเท่านั้น นี่ควรจะกระตุ้นให้พวกเขาช่วยเพิ่มมูลค่าให้กับธุรกิจของคุณมากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้

หากธุรกิจขนาดเล็กของคุณอยู่ในความต้องการของเงินทุนในอนาคตการลงทุนติดตามจากนักลงทุน angel เป็นไปได้

ข้อเสียของการแสวงหานักลงทุน angel

การจัดหาเงินทุนไม่ง่ายนัก แม้ว่าคุณจะคิดว่า บริษัท ของคุณมีศักยภาพในการเติบโตที่โดดเด่นหรือผลิตภัณฑ์ประเภทที่มีการเปลี่ยนแปลงเกมนักลงทุนแองเจิลยังอาจปฏิเสธสนามของคุณ หลังจากที่ทุกการลงทุนในการเริ่มต้นมีความเสี่ยง

นักลงทุนบางคนอาจต้องการตำแหน่งความเป็นเจ้าของที่มีขนาดใหญ่เนื่องจากความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง คุณอาจให้ตำแหน่งส่วนได้เสียที่ใหญ่กว่าใน บริษัท ของคุณมากกว่าที่คุณวางแผนไว้

นักลงทุนทุกคนไม่ได้เป็นประโยชน์ ด้วยเหตุนี้การทำ Due Diligence ที่เหมาะสมกับนักลงทุนเพื่อให้แน่ใจว่าผลประโยชน์ของตนสอดคล้องกับคุณ สอบถามข้อมูลอ้างอิงและถ้าเป็นไปได้พูดคุยกับนักลงทุนรายอื่นที่ยังได้รับเงินจากนักลงทุนรายนี้คุณต้องการให้นักลงทุน angel เป็นพันธมิตรทางธุรกิจที่ดีช่วยให้ บริษัท ของคุณเติบโตและมีส่วนร่วมในความสำเร็จแทนที่จะมองหาผลตอบแทนจากการลงทุนของพวกเขา

คุณอาจจำเป็นต้องเตรียมเอกสารจำนวนมากเช่นรายงานรายได้และการประมาณการงบดุลงบกระแสเงินสดและงบธนาคารเพื่อเตรียมพร้อมสำหรับกระบวนการที่อาจต้องใช้เวลามาก

คำตัดสินของ Investmentmatome

เฉพาะธุรกิจที่เพิ่งเริ่มต้นและธุรกิจในระยะเริ่มแรกที่สามารถปรับขนาดเพื่อการเจริญเติบโตเหมาะสำหรับการลงทุนของเทวดา ซึ่งหมายความว่าธุรกิจของคุณควรสามารถเพิ่มยอดขายได้อย่างรวดเร็วภายในไม่กี่ปีถัดไปโดยไม่มีค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นอย่างมากเนื่องจากเป็นสิ่งที่ดึงดูดใจนักลงทุนรายใหญ่ที่สุด

หากคุณยินดีที่จะให้ความสำคัญกับการเป็นเจ้าของและการควบคุมโดยส่วนใหญ่ของ บริษัท ของคุณและคุณคิดว่าคุณจะได้รับประโยชน์จากการนำนักลงทุนที่มีประสบการณ์มาไว้ในกระดานแล้วนักลงทุนจากสวรรค์อาจก้าวไปอย่างชาญฉลาด นักลงทุนรายนั้นสามารถจัดหาเงินทุนล่วงหน้าและคำแนะนำในการเริ่มต้นใช้งานของคุณได้. นักลงทุนที่คุณนำติดตัวไปเป็นที่น่าเชื่อถือมีประสบการณ์ในอุตสาหกรรมของคุณและสามารถช่วยเพิ่มมูลค่าให้กับ บริษัท ของคุณได้

วิธีที่จะนำนักลงทุน angel บนเรือ

นักลงทุนแองเจิลอาจเป็นเพื่อนครอบครัวหรือเครือข่ายภายในนักลงทุนรายย่อยของแต่ละคนหรือทีมนักลงทุนหรือที่เรียกว่ากลุ่มคนรัก นักลงทุนแองเจิลชุมนุมกันที่งานทั้งในระดับภูมิภาคและระดับประเทศที่มุ่งเน้นการจัดหาแนวคิดการลงทุนใหม่ ๆ และ บริษัท คัดกรอง Stophel กล่าว

คุณสามารถหานักลงทุนที่อาจเกิดขึ้นได้ที่ Angel Capital Association ซึ่งเป็นพันธมิตรทางธุรกิจอย่างเป็นทางการของกลุ่มนักลงทุนเทวดาที่ใหญ่ที่สุดกว่า 100 รายในสหรัฐอเมริกาหรือ Angel Resource Institute ซึ่งเป็นองค์กรที่ไม่หวังผลกำไรที่ให้การศึกษาและข้อมูลเกี่ยวกับแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดใน สาขาของการลงทุน angel FundingPost เป็นแหล่งข้อมูลที่นำผู้ประกอบการและนักลงทุนแองเจิลมาร่วมกิจกรรมผ่านโต๊ะกลม

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเริ่มต้นธุรกิจขนาดเล็กโปรดไปที่ คู่มือสำหรับธุรกิจขนาดเล็กสำหรับไซต์ของเรา .

Steve Nicastro เป็นนักเขียนพนักงานที่ครอบคลุมด้านการเงินส่วนบุคคลสำหรับ Investmentmatome . ติดตามเขาทาง Twitter @StevenNicastro และบน Google+ .

ภาพผ่านทาง iStock