5 วิธีในการเอาชนะข้อผิดพลาดในการลงทุนทั่วไป

โดยเคนเวเบอร์

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Ken ใน Investmentmatome's Ask the Advisor

นักลงทุนจะทำผิดพลาด เป็นธรรมชาติของมนุษย์ ไม่มีใครมีลูกแก้ว แต่เรามีอคติความคิดที่แย่และอุปสรรคทางอารมณ์ที่อาจมีผลต่อการตัดสินใจลงทุนของเรา

ความคิดเหล่านี้ป้องกันไม่ให้เราใช้แนวทางการลงทุนแบบหัวไชเท้า แทนที่จะทำให้เรามีเหตุผลหรือถูกรุมเร้าด้วยความเข้าใจผิด นักลงทุนบางคนบอกกับตัวเองว่าโกหกตรงไปตรงมาซึ่งท้ายที่สุดก็ก่อวินาศกรรมแผนการลงทุนระยะยาวของพวกเขา

ต่อไปนี้เป็นห้าวิธีที่มนุษย์เราสามารถหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดในการลงทุนในขณะที่พยายามลงทุนในระยะยาว:

1. อย่ารีบเร่งไปที่ 'โอกาสอันยิ่งใหญ่'

เมื่อมีการลงทุนไม่มีอะไรที่เป็น "โอกาสอันยิ่งใหญ่ประการหนึ่ง" ราคาทองคำในปัจจุบันหุ้นเทคโนโลยีล่าสุดและธุรกิจล้างรถที่กำลังเติบโตของคุณไม่เป็นที่แน่ใจนัก ดังนั้นอย่ารู้สึกว่าคุณต้องข้ามโอกาสนี้เพื่อทำกำไร ในที่สุดคุณต้องขยับค่าเล็กน้อยและทำให้บางสิ่งบางอย่างเกิดขึ้น แต่ไม่มีใครจะดึงความคุ้มค่าในการเติบโตของชีวิตออกไปได้สักหนึ่งหรือสองอัน การลงทุนที่ประสบความสำเร็จจะต้องดำเนินการเมื่อเวลาผ่านไป

ในภาวะเศรษฐกิจแบบไดนามิกเช่นเดียวกับเราโอกาสมีแนวโน้มที่จะผุดขึ้นมาอย่างสม่ำเสมอแม้ในช่วงที่มีการถดถอย ในความเป็นจริงบางส่วนของโอกาสที่ดีที่สุดอาจนำเสนอตัวเองในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอยเนื่องจากตลาดมีความสุขและหุ้นมีแนวโน้มที่จะ "ขาย.

ตอนนี้ไม่ได้หมายความว่าไม่มีเวลาที่เฉพาะเจาะจงในวัฏจักรของเศรษฐกิจเมื่อโอกาสบางอย่างอาจมีมากหรือน้อย สภาวะตลาดที่มีอยู่จะกำหนดว่าโอกาสเหล่านี้นำเสนอตัวเองบ่อยเพียงใด แต่พวกเขาจะทำและปรากฏตัวขึ้นหลายครั้งในช่วงชีวิตของนักลงทุน อาจต้องใช้การศึกษาและความช่วยเหลือระดับมืออาชีพที่เชื่อถือได้เพื่อรับรู้เมื่อต้องปฏิบัติตามพวกเขา

ด้วยความอดทนและความเพียรคุณจะพบกับโอกาสที่ดีพอสมควรในช่วงเวลาหนึ่งเพื่อสร้างผลงานที่ประสบความสำเร็จและเป็นรูปธรรม ดังนั้นแทนที่จะแสวงหาความคิดที่ยิ่งใหญ่เป็นครั้งคราวหรือเคล็ดลับแนะนําให้ตั้งวิธีการลงทุนที่คุณสามารถใช้เพื่อสร้างผลงานของคุณได้เรื่อย ๆ ในระยะยาว

2. ให้ความสำคัญกับเปอร์เซ็นต์ไม่ใช่จำนวนเงิน

ข้อผิดพลาดทั่วไปที่นักลงทุนจำนวนมากทำคือการดูจำนวนเงินที่บัญชีของตนสูญหายหรือได้รับในแต่ละเดือนแทนที่จะเป็นเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลง ตัวอย่างเช่นลองมาดูนักลงทุนเคน หลังจากทบทวนงบการเงินรายเดือนเคนเรียกที่ปรึกษาทางการเงินของเขาด้วยความหวาดกลัว พอร์ตหุ้นของเขาลดลง 5,000 ดอลลาร์ ในขณะที่แน่นอนว่าไม่มีอะไรให้กำลังใจเกี่ยวกับสิ่งสำคัญที่จะทำให้การสูญเสียในมุมมอง

หากบัญชีของ Ken มีมูลค่า 200,000 เหรียญเมื่อต้นเดือนขาดทุน 5,000 ดอลลาร์คิดเป็นมูลค่าลดลง 2.5% การลดลงหนึ่งเดือนของขนาดนั้นอยู่ในช่วงของ gyrations ตลาดหุ้นปกติ นอกจากนี้หาก Ken เปรียบเทียบผลงานของเขากับ Standard & Poor's 500 Stock Index ซึ่งลดลง 5% ในเดือนเดียวกันนั้นเขาจะพบว่าเขาทำผลงานได้ค่อนข้างดี ดังนั้นถ้า Ken ตัดสินใจขายหุ้นของเขาเขาก็ไม่ได้ขาดทุนจริงๆเพราะในเดือนถัดไปสมมติว่าเขายังคงลงทุนหุ้นของเขาอาจเพิ่มขึ้น 3%

นักลงทุนจำนวนมากไม่เห็นภาพใหญ่ ถ้าพวกเขารู้ว่าการทุ่มเทให้กับการใช้เงินเป็นจำนวนมากถือเป็นการออกกำลังกายที่ไร้ประโยชน์และการที่ 3% ถึง 4% จะเข้าสู่ผลงานของพวกเขาไม่จำเป็นต้องเป็นเหตุให้เกิดความวิตกกังวล เมื่อพูดถึงการลงทุนของคุณวิธีเดียวที่จะทำให้การเปรียบเทียบอัจฉริยะแอปเปิ้ลกับแอปเปิ้ลคือการใช้เปอร์เซ็นต์

3. ทิ้งอัตตาของคุณไว้ที่ประตู

บ่อยครั้งที่นักลงทุนให้ความภาคภูมิใจในการตัดสินใจลงทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพวกเขากำลังติดต่อกับพนักงานขาย ตัวอย่างเช่นนายหน้าอาจผลักดันให้คุณตัดสินใจได้อย่างรวดเร็วด้วยการ "ดีใจ" โดยกล่าวว่าคนอื่น ๆ ได้ดำเนินการแล้วและหากคุณไม่ได้กระทำในขณะนี้คุณจะเสียโอกาสนี้ แต่ในความเป็นจริงการย้ายอาจไม่ได้อยู่ในความสนใจที่ดีที่สุดของคุณ

นั่นเป็นเหตุผลที่เมื่อพิจารณาเรื่องการลงทุนคุณควรตรวจสอบอัตตาของคุณที่ประตูและแทนที่จะมุ่งเน้นไปที่แผนการเงินตลอดชีพของคุณ เมื่อทำถูกต้องการลงทุนไม่ใช่การแข่งขันระหว่างผู้ชนะที่ชัดเจนและผู้แพ้ - เป็นกระบวนการระยะยาวที่ต้องใช้การวางแผนที่ดีและเป็นกลาง

4. อย่าพยายามหาเวลาที่เสียไปกับการลงทุนที่รุนแรง

การลดลงของเป้าหมายการลงทุนในระยะยาวอาจทำให้เกิดความกังวลได้ แต่คุณไม่ต้องการรวมปัญหาด้วยการปรับกลยุทธ์การลงทุนของคุณอย่างไม่เหมาะสมเพื่อพยายามชดเชยเวลาที่หายไป ถ้าเป้าหมายอายุการใช้งานของคุณเฉลี่ยโดยเฉลี่ยแล้วพูดว่า 6% ถึง 7% ของเงินลงทุนของคุณคุณมีโอกาสที่ดีในการบรรลุเป้าหมายดังกล่าวโดยใช้โปรแกรมการลงทุนที่เป็นไปได้ในทางปฏิบัติ แต่ถ้าคุณลดลงหลังการออมของคุณและตัดสินใจว่าคุณจะต้องยิงเป้าหมายเพื่อบรรลุเป้าหมายสูงสุดอย่างเช่น 15% ต่อปีคุณอาจต้องเผชิญกับปัญหา

เนื่องจากรายได้ที่ได้รับเป็นตัวเลขสองหลักอย่างต่อเนื่องเป็นเวลาหลายปีเป็นไปไม่ได้เลยทีเดียว ในความเป็นจริงยิ่งเป้าหมายการลงทุนของคุณสูงเท่าไหร่คุณก็ยิ่งต้องเสี่ยงมากขึ้นเพื่อให้บรรลุเป้าหมายเหล่านั้นคุณอาจต้องซื้อหุ้นที่เก็งกำไรมากขึ้นหรือลงทุนในพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงและมีความเสี่ยงสูงซึ่งมีแนวโน้มที่จะต้องเผชิญกับความผิดนัดมากขึ้น ความเสี่ยงที่คุณจะได้รับในฐานะนักลงทุนรายได้ที่มากขึ้นของคุณจะมากขึ้น แต่ก็ยิ่งมีโอกาสสูญเสียมากขึ้นเท่านั้น

วิธีที่ดีกว่าในการรับมือกับแผนการลงทุนของคุณคือการใช้จ่ายน้อยลงและประหยัดมากขึ้นอย่างช้าๆช่วยเพิ่มพอร์ตการลงทุนของคุณในช่วงเวลาต่างๆ คุณอาจพิจารณาการเข้าพักที่งานปัจจุบันของคุณที่มีอายุเกิน 65 ปีหรือหางานทำที่ปรึกษาหรือผู้รับเหมาหลังจากเกษียณ แม้การทำงานนอกเวลาจะช่วยให้คุณสามารถเพิ่มไข่รังได้ต่อไป

ยังคงเป็นวิธีที่ดีที่สุดที่จะรับประกันได้ว่าคุณจะมีเงินที่คุณต้องการเพื่อการเกษียณอายุที่สะดวกสบายคือการเริ่มต้นโครงการลงทุนของคุณให้เร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้และยังคงให้ผลงานของคุณต่อไปตราบเท่าที่คุณยังคงทำงานต่อไป

5. เรียนรู้จากความผิดพลาดของคุณ

เราทุกคนทำผิดพลาดและในฐานะนักลงทุนคุณก็เช่นกัน แต่ถ้าคุณสามารถเรียนรู้จากข้อผิดพลาดเหล่านี้คุณย่อมจะเป็นนักลงทุนที่ดีขึ้นสำหรับมัน

Sir John Templeton มีคำแนะนำสั้น ๆ แต่มีประสิทธิภาพมากสำหรับนักลงทุน: "คำพูดที่อันตรายที่สุดในการลงทุนคือ" ในเวลานี้มันแตกต่างกันไป "นักลงทุนเหล่านั้นที่มีความภาคภูมิใจในการมีภูมิคุ้มกันต่อการหลอกลวงตัวเองมักจะรักษาตัวไว้ที่เดิม เกม: โมเมนตัมสต็อกที่นี่เคล็ดลับที่ผิดพลาดมี แต่นักลงทุนที่สามารถมองเห็นข้อผิดพลาดในรูปแบบของพวกเขาและเดินออกไปจากข้อตกลงแบบยิงใส่ในที่มืดอาจจะประสบความสำเร็จมากกว่าการเดินทางไกล

บรรทัดด้านล่าง

ในท้ายที่สุดการใส่ความคิดที่ไม่ดีและอุปสรรคทางอารมณ์จะช่วยให้คุณสามารถตัดสินใจลงทุนได้ดียิ่งขึ้น โดยทำตามเคล็ดลับเหล่านี้คุณสามารถมั่นใจได้ว่าคุณจะได้ใช้วิธีการที่มีเหตุผลเหมาะสมกับผู้ป่วยและต่อเนื่องในการลงทุนที่จะให้บริการคุณได้ดีในระยะยาว

เคนเวเบอร์เป็นประธานของ การจัดการสินทรัพย์ของ Weber ใน Lake Success, New York

รูปภาพผ่านทาง iStock