แบบจำลองการคาดการณ์: สิ่งที่คุณต้องทราบ

ไม่ว่าธุรกิจของคุณจะใหม่หรือไม่ก็รอบระยะเวลาหนึ่งคุณอาจคิดเกี่ยวกับการจัดทำประมาณการทางการเงิน

ผู้ให้กู้และนักลงทุนส่วนใหญ่จะคาดหวังให้ได้ เป็นส่วนหนึ่งของแผนธุรกิจของคุณ การคาดการณ์และการเปรียบเทียบข้อมูลที่เกิดขึ้นจริงกับสิ่งที่คุณคิดไว้ควรเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการของคุณอย่างสม่ำเสมอและอย่างต่อเนื่องไม่ใช่สิ่งที่คุณทำเพียงครั้งเดียวหรือปีละครั้ง

แต่คุณทราบได้อย่างไรว่ารูปแบบการคาดการณ์ของคุณมีความน่าเชื่อถือหรือไม่?

อะไร กำลังคาดการณ์ไว้หรือไม่

ก่อนที่เราจะเข้าสู่วิธีที่คุณสามารถประเมินได้ว่ารูปแบบการคาดการณ์มีความน่าเชื่อถือหรือไม่ให้เริ่มต้นด้วยการคาดการณ์ที่แท้จริง การพยากรณ์ธุรกิจคาดเดาได้โดยประมาณ (หรือคาดการณ์หรือประมาณ) ในอนาคตเช่นยอดขายในอนาคตต้นทุนขายและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานตามเดือนไตรมาสปี ฯลฯ

การคาดการณ์อาจคาดการณ์หรือคาดการณ์ตัวเลขธุรกิจอื่น ๆ เช่นการเข้าชมเว็บอัตราการแปลงหรือการมีส่วนร่วมในสื่อทางสังคม การคาดการณ์ที่ดีจะได้รับการศึกษาโดยคาดเดาตามสมมติฐานเกี่ยวกับโปรแกรมควบคุมและทำความเข้าใจเกี่ยวกับการเชื่อมต่อระหว่างธุรกิจต่างๆเช่นการขายที่เกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายทางการตลาด

การคาดการณ์แตกต่างจากการจัดทำงบประมาณอย่างไร

การคาดการณ์และงบประมาณเป็นเรื่องปกติเช่นเดียวกัน การคาดการณ์เป็นเรื่องปกติมากขึ้นสำหรับการคาดการณ์ยอดขายและงบประมาณที่ใช้บ่อยสำหรับการคาดการณ์การใช้จ่าย

หลายคนจะใช้งบประมาณเป็นหมายถึงแผนการใช้จ่ายที่มีขีด จำกัด ภายในซึ่งเป็นจำนวนเงินสูงสุดที่ผู้จัดการหรือ บริษัท สามารถจ่ายได้ ในกรณีนี้งบประมาณเป็นมากกว่าคำสั่งในการจัดการมากกว่าเพียงแค่การคาดการณ์

แต่เมื่อบางธุรกิจพูดถึงงบประมาณการขายก็หมายความว่าสิ่งเดียวกับการคาดการณ์ยอดขาย และเมื่อคนอื่นพูดถึงการคาดการณ์การใช้จ่ายพวกเขาหมายถึงสิ่งเดียวกับงบประมาณการใช้จ่าย

ฉันรู้ได้อย่างไรว่ารูปแบบการคาดการณ์ที่คุณใช้มีความน่าเชื่อถือ

ฉันมีสิทธิ์ที่ดีในการเรียนในชั้นเรียนของแบบจำลองทางคณิตศาสตร์ของปรากฏการณ์มนุษย์ที่สอนโดย James G. March ที่ Stanford

เขาแนะนำสามปัจจัยที่ควรใช้ในการตัดสินคุณค่าของรูปแบบการคาดการณ์:

1 วิธีการที่ดีที่จะอธิบายอดีต

สำหรับนี้คุณใช้รูปแบบกับข้อมูลที่เกิดขึ้นจริงจากอดีตและประเมินว่าเป็นไปได้ที่จะคาดการณ์สิ่งที่เกิดขึ้นจริง

2. ทำอย่างไรจึงจะคาดการณ์ได้ในอนาคต

แน่นอนว่าเราต้องคาดเดาอนาคต แต่คุณสามารถประเมินคุณภาพของปัจจัยการผลิตและผลงาน ปัจจัยการผลิตมีพื้นฐานอยู่บนข้อมูลที่คุณจะได้รับ? สมมติฐานที่คุณสามารถทำได้

ตัวอย่างเช่นในบริบทของโมเดลทางการเงินสำหรับธุรกิจฉันมักชอบโมเดลของตัวเองที่ใช้ในการเก็บรวบรวมข้อมูลในอนาคตในอนาคตและเปอร์เซ็นต์ยอดขายเครดิตในอนาคตเป็นปัจจัยการผลิตเพื่อคาดการณ์ยอดคงเหลือในอนาคตในบัญชีลูกหนี้ องค์ประกอบของรูปแบบการพยากรณ์กระแสเงินสด และคาดเดาเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายโดยตรงการเปลี่ยนสินค้าคงคลังและการสั่งซื้อสินค้าคงคลังขั้นต่ำเพื่อคาดการณ์ปริมาณเงินทุนหมุนเวียนซึ่งผูกติดอยู่กับสินค้าคงคลังซึ่งส่งผลกระทบต่อกระแสเงินสดด้วยเช่นกัน

3. ความงาม

ฉันชอบหนทางที่มาร์ชมากในขณะที่สอนชั้นเรียนและเคารพในความงดงามของรูปแบบที่สง่างาม ผมคิดว่าพวกเราที่ชอบการสร้างแบบจำลองและสร้างและทำงานร่วมกับแบบจำลองทางคณิตศาสตร์สามารถชื่นชมความสวยงามในแบบที่เป็นรูปแบบการคิดและดำเนินการ มีสิ่งที่เรียกว่า elegance ใน code และความสง่างามทางคณิตศาสตร์

และในเรื่องนี้ Marsh มักจะมีจุดหนึ่งและสองข้างต้นเป็นสิ่งที่เขาเรียกว่า "truth" จากนั้นเขาก็จะบอกว่าการสร้างแบบจำลองทางการเงินนั้นเกี่ยวกับ "ความจริงและความงาม" ฉันยังคงสนุกกับการคิดและชั้นเรียนที่ฉันพูดถึงเมื่อหลายสิบปีก่อนหน้านี้

การพยากรณ์ภาพหน้าจอจาก LivePlan

ทำไมบางครั้งถึงใช้ "การคาดการณ์ของฮอกกี้" พวกเขาขว้างไปหานักลงทุนหรือไม่?

ครั้งแรกที่ฉันได้ยินคำว่า "anni 80" ในตอนกลางวันกับเพื่อนร่วมทุนทุนนิยมเมื่อเขาบอกว่า "เหนื่อยกับการคาดการณ์ฮ็อกกี้ติดทั้งหมด" เขากำลังเริ่มต้นจากการเริ่มต้น

สิ่งที่เขาหมายถึงคือการคาดการณ์ที่แสดงถึงการเจริญเติบโตช้าหรือคงที่จนกว่าจะพลันขึ้นที่จุดโรคติดเชื้อในการเจริญเติบโตที่งดงาม หันขึ้นข้างบนเหมือนดัดโค้งในไม้ฮ็อกกี้ นักลงทุนแองเจิลและนายทุนร่วมมองหา บริษัท ที่มียอดขายในอนาคตได้เช่นไม้ฮ็อกกี้

แต่คาดว่าการคาดการณ์ฮอกกี้จะเป็นที่แน่ชัด พวกเขาสร้างการตอบสนองเหยียดหยามและจำเป็นต้องปรับให้เหมาะสมกับปรากฏการณ์ที่แท้จริงในไดรเวอร์เช่นการเข้าชมเว็บหรือการแปลงหรือการสมัครรับข้อมูล พวกเขาไม่ชอบมันเมื่อการเติบโตอย่างฉับพลันถูกกำหนดเช่นถ้าจากที่สูงโดยไม่มีสัมผัสหรือเหตุผลไป

วิธีที่คุณสามารถตรวจสอบว่าการคาดการณ์รูปแบบบางอย่างมีความน่าเชื่อถือหรือไม่? มีมาตรฐานใดบ้างสำหรับโมเดลการคาดการณ์ ? ปรากฏตัวครั้งแรกใน Quora : เป็นที่ที่ได้รับและแบ่งปันความรู้การเพิ่มขีดความสามารถให้คนเรียนรู้จากผู้อื่นและเข้าใจโลกได้ดีขึ้น

คำตอบ โดย Tim Berry ผู้ก่อตั้ง Palo Alto Software and Bplans ปรากฏบน Quora