3 วิธีง่ายๆทุกคนสามารถป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ
à¹à¸§à¸à¹à¸²à¸à¸±à¸ à¸à¸à¸±à¸à¸à¸´à¹à¸¨à¸©
ในกรณีที่คุณยังไม่เคยได้ยินเงินเฟ้อกำลังจะมาถึง ระดับของหนี้และการขาดดุลของรัฐบาลที่ยังไม่เคยมีมาก่อนอาจทำให้ค่าเงินดอลลาร์อ่อนค่าลงในบางจุดทำให้ราคาของทุกอย่างที่ซื้อเพิ่มขึ้น
Federal Reserve กล่าวว่าไม่มีเงินเฟ้อที่สำคัญ ในความเป็นจริงเมื่อเร็ว ๆ นี้กล่าวว่าอาจมีอัตราเงินเฟ้อน้อยเกินไปและอาจทำให้อัตราดอกเบี้ยต่ำในอนาคต แต่ในขณะเดียวกันราคาสินค้าโภคภัณฑ์กำลังทะลุถึงหลังคา
ราคาทองแดงมีการเพิ่มขึ้นกว่าเท่าตัวตั้งแต่ปลายปีพ. ศ. 2551 น้ำมันอยู่ใกล้ระดับ 90 เหรียญต่อบาร์เรล (ใกล้ระดับสูงนับตั้งแต่วิกฤติการเงิน) และราคาสินค้าโภคภัณฑ์อาหารหลายชนิด เช่นข้าวโพดและข้าวสาลีใกล้จะถึงจุดสูงสุดตลอดเวลา วัสดุเหล่านี้หันมาใช้เพื่อผลิตสินค้าอุปโภคบริโภคเป็นจำนวนมาก เป็นเพียงช่วงเวลาก่อนที่ราคานำเข้าที่สูงขึ้นจะออกมาจากปลายด้านอื่น ๆ ในรูปของราคาสินค้าอุปโภคบริโภคที่สูงขึ้น
ในความเป็นจริงเงินเฟ้อเริ่มปรากฏขึ้นแล้ว
แม้ว่าอัตราเงินเฟ้อของสหรัฐจะยังคงต่ำอยู่ สัญญาณที่เป็นลางไม่ดีเริ่มปรากฏขึ้น ตัวอย่างเช่นอัตราตั๋วเงินคลัง 10 ปีเพิ่มขึ้นเป็นประมาณ 3.48% เพิ่มขึ้นอย่างมากจาก 2.48% เมื่อ 5 เดือนที่ผ่านมา อัตราเงินเฟ้อในระยะยาวสะท้อนให้เห็นถึงความคาดหวังเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อในอนาคตและแนวโน้มอัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น สัญญาณอัตราเงินเฟ้ออื่น ๆ อัตราเงินเฟ้อในเดือนมกราคมเพิ่มขึ้นเป็น 3.7% ในเดือนธันวาคม 2553 ซึ่งเป็นระดับสูงสุดในรอบ 8 เดือนและดีกว่าเป้าหมายที่ 2% เศรษฐกิจในตลาดเกิดใหม่เช่นจีนกำลังเผชิญกับภาวะเงินเฟ้อมากขึ้น ประเทศกำลังปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเพื่อต่อสู้กับเงินเฟ้อซึ่งเพิ่มขึ้นเป็น 4.6% ในปี 2553 และเพิ่มขึ้นเป็น 5.3% ในเดือนมกราคม บราซิลได้คาดการณ์อัตราเงินเฟ้อเกือบ 6% ในปี 2554 เช่นกันซึ่งเพิ่มขึ้นจาก 5.9% ในปี 2553 ซึ่งเป็นอัตราที่สูงที่สุดนับตั้งแต่ปีพ. ศ. 2547
นี่เป็นพายุที่มีอัตราเงินเฟ้อสูง ตอนนี้ถึงเวลาที่จะปกป้องพอร์ตการลงทุนของคุณก่อนที่จะมาถึงจริง
นี่คือการลงทุนสามประเภทที่สามารถช่วยป้องกันผลงานของคุณจากเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้น
1. สินค้าโภคภัณฑ์
วิธีที่ยอดเยี่ยมในการป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อคือการลงทุนในสินทรัพย์ที่แข็งซึ่งมีแนวโน้มที่จะรักษาค่าในช่วงเวลาที่ราคาปรับตัวสูงขึ้น สินค้าโภคภัณฑ์เช่นแร่แร่ธัญพืชโลหะน้ำตาลปศุสัตว์และน้ำมันมักเพิ่มขึ้นตามราคาและอัตราเงินเฟ้อ ในความเป็นจริงเมื่อดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) เพิ่มขึ้นจาก 3% ในเดือนพฤษภาคมของปี 2515 เป็นร้อยละ 11 ในเดือนธันวาคม 2517 ดัชนีราคาสินค้าโภคภัณฑ์ S & P Goldman Sachs เพิ่มขึ้น 222% ซึ่งเป็นกำไรต่อปีเฉลี่ยต่อปี 55%
(ETFs) ที่ลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์เฉพาะเช่นเดียวกับผู้ที่ลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ที่แตกต่างกันจำนวนมาก ผมแนะนำในบทความล่าสุดสามการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ที่มุ่งเน้นที่จะไม่เพียง แต่เจริญเติบโตในช่วงเวลาของอัตราเงินเฟ้อ แต่ยังมีแนวโน้มการเติบโตที่แข็งแกร่งแม้จะไม่มีมัน
[เรียนรู้เพิ่มเติมในคุณลักษณะ InvestingAnswers ของเรา: คู่มือเริ่มต้นกับสินค้าโภคภัณฑ์ - วิธีเล่น 2011.]
2. TIPS (TIPS)
เคล็ดลับคือพันธบัตรที่ออกโดยกระทรวงการคลังสหรัฐฯซึ่งมีการจัดทำดัชนีอัตราเงินเฟ้อโดยวัดจากดัชนีราคาผู้บริโภค นี่เป็นวิธีการทำงาน …
สมมติว่าพันธบัตรมูลค่า 1,000 ล้านบาทได้รับการซื้อด้วยอัตราผลตอบแทน 3% พันธบัตรมูลค่า 1,000 เหรียญแรกจะจ่าย 30 เหรียญต่อปี ($ 1,000 X 3%) หากอัตราเงินเฟ้ออยู่ที่ 5% ในปีแรกมูลค่าของ TIPS จะปรับเพิ่มขึ้น 5% เป็น 1,050 ดอลลาร์และอัตราผลตอบแทน 3% จะเพิ่มเป็น 31.50 เหรียญเนื่องจากเป็นไปตามมูลค่าที่สูงกว่า (1,050 เหรียญสหรัฐฯ x 3% = แม้ว่าพันธบัตรเหล่านี้มักจะจ่ายดอกเบี้ยน้อยกว่าพันธบัตรเดิม แต่มูลค่าหลักของพันธบัตรจะสอดคล้องกับอัตราเงินเฟ้อและรายได้จากหลักทรัพย์จะเพิ่มขึ้นเช่นกัน พันธบัตรดังกล่าวเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรักษาระดับเงินทุนและกำลังซื้อในภาวะเงินเฟ้อ แต่พวกเขาจะไม่ให้รายได้ในระดับสูงในขณะนี้
วิธีหนึ่งที่ง่ายที่สุดในการได้รับ TIPS คือ
iShares Barclays Capital บริษัท หลักทรัพย์ที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อของสหรัฐฯ (NYSE: TIP) นอกเหนือจากการให้สภาพคล่องรายวัน ETF ฉบับนี้มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่ 0.20% ต่อปีโดยจ่ายเป็นรายเดือนและมีอัตราผลตอบแทนประมาณ 2.5% 3. กองทุนปรับเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ย
ตามที่ระบุไว้กองทุนเหล่านี้ลงทุนในพันธบัตรที่มีอัตราหรือผลตอบแทนที่ปรับเปลี่ยนตามระยะ เงินทุนเหล่านี้เป็นวิธีที่ดีเพื่อให้ทันกับอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นและราคาหุ้นมีแนวโน้มที่จะยังคงทรงตัวอยู่ในระดับปานกลาง
กองทุนพันธบัตรธนาคารเพื่อการปรับอัตราดอกเบี้ยมีอยู่ 2 ประเภทใหญ่ ๆ ได้แก่ เงินกู้ธนาคารและสินเชื่อปรับอัตราดอกเบี้ย เงินให้กู้ยืมของธนาคารลงทุนในตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงสูงของ บริษัท ที่ได้รับการจัดอันดับเครดิตต่ำกว่าในขณะที่กองทุนจำนองปรับอัตราดอกเบี้ยจะลงทุนในพันธบัตรจำนองโดยปกติจะได้รับการค้ำประกันโดยรัฐบาลหรือหน่วยงานต่างๆ
เงินให้สินเชื่อของธนาคาร มีคะแนนการลงทุนน้อยกว่า อย่างไรก็ตามเงินกู้ระยะสั้นมากทำให้ผู้ให้กู้มีโอกาสที่จะปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยได้เป็นประจำ ความสามารถในการปรับตัวให้ทันต่อการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยนี้ยังช่วยให้เงินต้นของคุณมีเสถียรภาพมากขึ้นกว่ากองทุนตราสารหนี้ทั่วไป
Fidelity Floating Rate รายได้สูง (Nasdaq: FFRHX)
เป็นธนาคารที่ไม่มีภาระเงินกู้ที่ไม่มีภาระ ประมาณ 3.5% กองทุนนี้เป็นหนึ่งในนักแสดงที่ดีที่สุดในกลุ่มในช่วงป่วน 2008 หากคุณรอจนกว่าเงินเฟ้อจะมาถึงอาจทำให้สายเกินไปในการลงทุนในหลักทรัพย์เหล่านี้ในราคาที่เหมาะสม อาจเป็นเรื่องที่ต้องลงทุนในตอนนี้อย่างน้อยก็ได้จากส่วนงานของคุณและเตรียมพร้อม
[InvestingAnswers feature:
ราคาทองคำในปี 2011 - เป็นงานปาร์ตี้หรือไม่?.]
