Warren Buffett 3 บทเรียนที่จะทำให้คุณเป็นนักลงทุนที่ดียิ่งขึ้น

เมื่อสิบปีที่ผ่านมาวอร์เรนบัฟเฟิร์นได้ท้าทายนักลงทุนรายใดในการเลือกกองทุนเฮดจ์ฟันด์ซึ่งจะชนะดัชนี Standard & Poor's 500 ในช่วงทศวรรษหน้า เป้าหมายของมหาเศรษฐี superinvestor คือการพิสูจน์อีกครั้งว่าเงินที่ลงทุนอย่างอดทนในกองทุนดัชนีสามารถเอาชนะเงินที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันหลังจากหักล้างค่าจัดการทั้งหมดแล้ว

คนที่เอาเขาขึ้นไปบนเดิมพันชนะความพ่ายแพ้ในฤดูใบไม้ผลินี้ นั่นเป็นบทเรียนที่มีประสิทธิภาพและไม่มีค่าใช้จ่ายสำหรับนักลงทุนรายย่อยและเป็นการเตือนความจำไม่ใช่เรื่องที่ทุกคนให้ความสำคัญกับผู้ที่สามารถจะลงทุนในกองทุนเฮดจ์ฟันด์ได้

บัฟเฟิร์ตพนันกับผู้จัดการฝ่ายการลงทุน Ted Seides ผู้ซึ่งเลือกกองทุนเฮดจ์ฟันด์ จนถึงสิ้นปี 2016 กองทุน Seides 'ได้รับประมาณ 22% หลังจากค่าธรรมเนียมการจัดการเทียบกับ 85% สำหรับดัชนี S & P 500 สำหรับ Seides ค่าธรรมเนียมการจัดการกินประมาณ 60% ของผลตอบแทนขั้นต้นแนะนำว่าเขาสามารถหารายได้ประมาณ 55% ก่อนที่จะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียม

ดัชนีไม่เพียง แต่เอาชนะกองทุนเฮดจ์ฟันด์ในรูปแบบค่าธรรมเนียมหลังหักค่าใช้จ่ายแล้ว และค่าติดตั้ง; การเดิมพันระบุว่า Seides ต้องเลือกกองทุนเฮดจ์ฟันด์ซึ่งหมายความว่าค่าธรรมเนียมการจัดการสองชั้น ค่าธรรมเนียมทั้งหมดนี้ทำให้ประสิทธิภาพการทำงานของ Pre-fee ของ Seides ลดลงอย่างเห็นได้ชัด

เมื่อเร็ว ๆ นี้บัฟเฟตต์ระบุว่าเขาจะสนใจทำเดิมพันซ้ำ ผู้จัดการฝ่ายการลงทุนคนหนึ่งได้รับโอกาสในการลงทุน แต่ Buffett วัย 87 ปีก็ถอนตัวหลังจากนั้นไม่นานอ้างอายุของเขาเมื่อการวางเดิมพันสิ้นสุดลงภายใน 10 ปี อย่างไรก็ตามซีอีโอของ Berkshire Hathaway กล่าวว่า "ไม่ต้องสงสัยเลยว่า S & P 500 จะทำผลงานได้ดีกว่าผู้จัดการมืออาชีพส่วนใหญ่ที่ประสบความสำเร็จให้กับลูกค้าหลังจากค่าธรรมเนียม" ตามรายงาน CNBC

สามรายใหญ่สำหรับนักลงทุนรายย่อย

หนึ่งในเป้าหมายของบัฟเฟทกับการเดิมพันของเขาคือการสอนนักลงทุนรายย่อยเกี่ยวกับตลาดหุ้นและการสร้างรายได้ สิ่งที่เรียกว่า "ออราเคิลโอมาฮ่า" นับเป็นรูปแบบของภูมิปัญญาและนี่คือสิ่งที่นักลงทุนควรได้รับจากการเดิมพันของบัฟเฟตต์

1. คุณไม่จำเป็นต้องรวยเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่ดี

ทุกคนที่สามารถลงทุนได้มีความสามารถในการลงทุนในกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อเงินทุนหมุนเวียนและกองทุนรวมที่ติดตามดัชนี S & P 500 อยู่ในระดับต่ำและในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาค่าใช้จ่ายก็ลดลงและต่ำกว่า 0.1% ต่อปี พวกเขาเปรียบเทียบได้ดีกับกองทุนเก็งกำไร - สิ่งที่ Buffett เรียกว่า "สองถึง 20 ฝูงชน" ซึ่งโดยทั่วไปจะใช้เวลา 2% ของสินทรัพย์ที่คุณลงทุนทุกปีโดยไม่คำนึงถึงวิธีการดำเนินการของกองทุนและ 20% ของกำไรถ้าทำได้ดี กล่าวอีกนัยหนึ่งกองทุนป้องกันความเสี่ยงให้คำแนะนำราคาแพง แต่มักจะมีประสิทธิภาพต่ำกว่ากองทุนดัชนีที่บุคคลสามารถหาราคาถูก

»ต้องการบรรลุเป้าหมายการออมด้วยงบประมาณหรือไม่? เครื่องมือฟรีของเรามีเคล็ดลับในแบบของคุณ

2. การลงทุนแบบ Passive สามารถใช้เวทมนตร์ได้

ส่วนหนึ่งของความลับของการเดิมพันของบัฟเฟตต์คือการที่เขาเป็นนักลงทุนแบบพาสซีฟในกองทุนดัชนีการซื้อเมื่อเริ่มเล่นและถือครองหุ้นผ่านไป 10 ปี เขาไม่กระตือรือร้นซื้อขาย - ซึ่งได้รับบาดเจ็บอย่างมากส่งผลให้เกิดผลตอบแทน - และนั่นทำให้เขาได้รับประโยชน์มากกว่าผู้ที่ซื้อขายในและออกจากตลาดทุกวันพยายามที่จะซื้อสินค้า

การวิจัยแสดงให้เห็นว่าการลงทุนแบบพาสซีฟสามารถเอาชนะ 83% ถึง 95% ของผู้จัดการที่ทำงานอยู่ในปีใดก็ตาม นี่เป็นชัยชนะที่ยิ่งใหญ่สำหรับนักลงทุนรายย่อยที่สามารถเอาชนะมืออาชีพโดยใช้เงินได้ง่ายๆและง่ายดาย

3. ลงทุนต่อในช่วงเวลาที่ไม่ดี

Buffett เริ่มเดิมพันของเขาใกล้จุดสูงสุดในตลาดในปี 2550 ก่อนที่เศรษฐกิจจะพังทลายลง ดัชนี S & P 500 สามารถเอาชนะกองทุนเฮดจ์ฟันด์ได้ ตอนนี้พิจารณาถ้า Buffett ได้รับการซื้อหุ้นเป็นตลาดลดลงและเพิ่มตำแหน่งของเขาเมื่อหุ้นถูก. เขาจะบดขยี้ผู้เชี่ยวชาญเพียงแค่เพิ่มเงินในช่วงเวลาปกติ

กลยุทธ์ดังกล่าวไม่ได้รับอนุญาตภายใต้เงื่อนไขของการเดิมพัน แต่นั่นไม่ได้เป็นการขัดขวางนักลงทุนรายย่อยที่ใช้มัน ที่ช่วยให้คุณสามารถใช้ประโยชน์จากพลังของค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลล่าร์การซื้อเข้าสู่ตลาดในช่วงเวลาปกติและใช้ภาวะถดถอยของตลาดเป็นโอกาสในการซื้อหุ้นได้อย่างถูกกว่า

เช่นแผนง่ายของ Buffett สำหรับนักลงทุนรายย่อยหรือไม่? ง่ายในการเริ่มต้นลงทุนในกองทุน passive เช่นเดียวกับที่ Buffett ใช้และเรียนรู้วิธีการชิงไหวชิงพริบการลงทุนในระดับสูงในราคาที่ต่ำ