การลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงเหล่านี้มีการป้องกันเงินเฟ้อในตัว

กำลังมองหาการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงซึ่งออกแบบมาเพื่อปกป้อง คุณจากอัตราเงินเฟ้อในระยะยาว? หากคุณต้องการมองไปทางทิศเหนือและขุดบางประเภทหุ้นที่ต้องการของแคนาดาอาจเป็นเพียงแค่สิ่งที่คุณกำลังมองหา

หุ้นที่ต้องการมากที่สุดคือเงินคงที่ถาวร - มีอัตราการจ่ายเงินปันผลคงที่และไม่มีกำหนด วันที่ เนื่องจากอัตราการตั้งค่าเป็นค่าคงที่พวกเขาอาจไม่ถือค่าของพวกเขาเมื่ออัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น หุ้นสามัญที่ต้องการปรับอัตราดอกเบี้ยลอยตัวจะช่วยแก้ไขปัญหาดังกล่าวได้ แต่โดยทั่วไปแล้วจะใช้เกณฑ์มาตรฐานระยะสั้นในอัตราที่ต่ำลง

ใส่ "อัตราการรีเซ็ต"

การตั้งค่าอัตราเป็นส่วนแบ่งการตลาดที่ต้องการเงินเฟ้อในแคนาดา ให้สิ่งที่ดีที่สุดของทั้งสองโลก - ผลตอบแทนที่สูงขึ้นของตลอดเวลาคงที่และการป้องกันเงินเฟ้อของอัตราดอกเบี้ยลอยตัวที่ต้องการ อัตราการรีเซ็ตถูกคิดค้นขึ้นในเดือนมีนาคม 2551 โดย Desjardins Securities ซึ่งเป็น บริษัท ในเครือของ Desjardins Group ที่เป็นกลุ่มสหภาพเครดิตที่ใหญ่ที่สุดในทวีปอเมริกาเหนือ

นักลงทุนรู้สึกรักพวกเขาเนื่องจากความคล่องตัวและเกือบทุกประเด็นที่เป็นที่ต้องการของแคนาดา นอกจากนี้ยังช่วยให้การจ่ายเงินปันผลของ บริษัท สะสมขึ้นซึ่งหมายถึงเงินปันผลที่ไม่ได้รับจะต้องจ่ายในที่สุดและเงินปันผลที่มีคุณสมบัติตามอัตราภาษีเงินปันผลที่ลดลงในแคนาดาซึ่งควรจะเป็นเช่นเดียวกันสำหรับสหรัฐฯ

วิธีการตั้งค่าหุ้นบุริมสิทธิ

การรีเซ็ตอัตราส่วนใหญ่มีอัตราการจ่ายเงินปันผลคงที่เป็นเวลา 5 ปีนับจากวันที่ออก อัตราการจ่ายเงินปันผลดังกล่าวยึดติดกับอัตราดอกเบี้ยพันธบัตรธนาคารแห่งประเทศแคนาดาห้าปีบวกกับ spread margin ผู้ออกตราสารหนี้บางรายมีอัตราการแพร่กระจายสูงกว่าที่อื่น ๆ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับบางส่วนในการจัดอันดับเครดิต

ในตอนท้ายของ 5 ปีปัญหาจะกลับมาเป็นมูลค่าที่ตราไว้ (ปกติ $ 25) และคุณจะได้รับอัตราดอกเบี้ยในตลาดใหม่

คุณมีทางเลือก ในอีก 5 ปีข้างหน้าคุณสามารถแบงค์หุ้นของคุณไปที่อัตราดอกเบี้ยพันธบัตรธนาคารแห่งประเทศแคนาดาอีก 5 ปีบวกกับอัตราเดิมหรืออัตราดอกเบี้ยตั๋วเงินคลัง 3 เดือนที่แคนาดาบวกกับการแพร่กระจายเดียวกัน อัตราดอกเบี้ยพันธบัตรห้าปีมีอัตราผลตอบแทนสูงกว่า แต่อัตราดอกเบี้ยสามเดือน (ซึ่งมีการรีเซ็ตเป็นรายไตรมาส) จะให้การคุ้มครองเพิ่มเติมหากอัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว

เมื่อสิ้นระยะ 5 ปีแต่ละครั้งผู้ออกตราสารหนี้ยังมี วิธีการไถ่ถอนหุ้นที่ตราไว้หุ้นละ ที่ช่วยปกป้อง บริษัท จากการจ่ายดอกเบี้ยให้สูงกว่าอัตราเฉลี่ยถ้า Spread อยู่ในระดับสูง

ข้อได้เปรียบด้านการให้สิทธิประโยชน์สูงสุดในช่วงเดือนกันยายน 2554 หุ้นสามัญของ บริษัท ประกันภัยทั่วโลกในเมืองแฟรงก์เฟิร์ตที่ใหญ่ที่สุดในโตรอนโต

(TSE: FFH) ซื้อขายโดยมี dividend yield ประมาณ 2.5% แต่ในขณะเดียวกันหุ้นบุริมสิทธิซีรีย์ C ของพวกเขา (TSX: FFH-PC) จ่าย 1,4375 เหรียญ CCP ต่อปีคิดเป็นอัตราผลตอบแทน 5.6% (C $ 1.4375 / C $ 25.66) หุ้นของ บริษัท ได้รับการจัดอันดับโดย Pfd-3 โดย Dominion Bond Rating Service (DBRS) ของแคนาดาซึ่งหมายถึง "BBB" จาก Standard & Poor's ซึ่งหมายความว่าเงินปันผลควรมีความปลอดภัย # - ad_banner_2- # มากกว่าสองเท่าของผลผลิตของคุณด้วยหุ้นบุริมสิทธิคุณอาจยังป้องกันเงินเฟ้อรายได้ของคุณหากอัตราดอกเบี้ย ratchet ขึ้น วันที่ 31 ธันวาคม 2014 อัตรานี้จะถูกรีเซ็ตเป็นอัตราดอกเบี้ยพันธบัตรแคนาดา 5 ปีบวกด้วย 315 คะแนน (3.15%) อัตราดอกเบี้ยพันธบัตรอายุ 5 ปีมีค่าเฉลี่ยประมาณ 1.4% ในช่วง 2-3 เดือนที่ผ่านมาซึ่งจะทำให้คุณได้รับอัตราผลตอบแทน 4.6% ในอัตราปัจจุบันและอัตราดอกเบี้ยพันธบัตรเพิ่มขึ้น

ความต้องการเหล่านี้สามารถเรียกเก็บได้ดังนั้นหากอัตราดอกเบี้ยเป็นไปอย่างมาก สูงกว่าแฟร์แฟ็กซ์อาจตัดสินใจที่จะใช้สิทธิไถ่ถอนหุ้นในราคา 25 เหรียญต่อหุ้น

ในกรณีนี้ผลตอบแทนของคุณในวันที่เรียกใช้ครั้งแรกจะเท่ากับ 4.9% ณ ราคาที่ซื้อในปัจจุบัน แม้ว่าจะมีการเรียกหุ้นนั้นคุณก็จะได้รับผลตอบแทนที่มั่นคงใกล้เคียงกับ 5% แสดงว่าพวกเขามีมูลค่าที่น่าดึงดูดใจในราคาปัจจุบัน

คลิกที่นี่เพื่อใช้ผลตอบแทนจากการลงทุนในเครื่องคิดเลขเลขที่

บางประเด็นที่ต้องพิจารณา ก่อนที่จะดำน้ำใน

โปรดทราบว่าถ้าคุณซื้อหุ้นที่ซื้อขายได้ดีกว่าหุ้นที่ตราไว้และมีการเรียกเก็บเงินผลกำไรของคุณในช่วงที่ถือครองจะอยู่ที่ระดับเฉลี่ยเพียงประมาณ 2% -3% ต่อปีหลังจากแฟลงเป็นเงิน $ 2- $ 3 การสูญเสียเงินทุนในการไถ่ถอน ดังนั้นคุณต้องเลือกสรร คุณสามารถค้นหารายการอัตราค่าบริการในแคนาดาที่ prefInfo.com

หุ้นทั้งหมดเหล่านี้จ่ายเงินปันผลในสกุลเงินดอลลาร์แคนาดาดังนั้นการชำระเงินให้กับนักลงทุนในสหรัฐฯสามารถขึ้นและลงโดยใช้อัตราแลกเปลี่ยน CAD-to-USD นอกจากนี้เงินปันผลจะต้องเสียภาษีหัก ณ ที่จ่ายในต่างประเทศ 15% สำหรับนักลงทุนในสหรัฐฯ แต่สามารถเรียกคืนภาษีได้หากถือไว้ในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ต้องเสียภาษี

การซื้อขายหลักทรัพย์ที่

ที่ใดในตลาดหลักทรัพย์ Toronto ของแคนาดา (TSX) ซึ่งคุณสามารถเข้าถึงโดยตรงผ่านบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ทั่วไปไม่ว่าจะทางออนไลน์หรือทางโทรศัพท์ เช่นเดียวกับหุ้นบุริมสิทธิ์จำนวนมากพวกเขาซื้อขายในปริมาณต่ำและอาจมีการแพร่กระจายราคาเสนอถามใหญ่ ดังนั้นคุณอาจต้องการซื้อหุ้นในจำนวนไม่มากภายใต้ 1,000 ครั้งและตั้งค่าอย่างน้อยขีด จำกัด ราคาจิตที่ใกล้เคียงกับราคาขายปัจจุบัน

คำตอบในการลงทุน: แนวคิดการลงทุนที่ฉันนำเสนอที่นี่ให้ จุดเริ่มต้นที่ดีสำหรับการวิจัยเพิ่มเติม คุณควรมีลักษณะพื้นฐานของโอกาสการลงทุนที่อาจเกิดขึ้นทั้งหมด นอกจากนี้คุณควรประเมินว่าหุ้น / กองทุนใดที่เหมาะสมกับความต้องการลงทุนของคุณ และทำการตรวจสอบความถูกต้องของคุณเองเพื่อความปลอดภัยในการตัดสินใจว่าเหมาะสมกับผลงานของคุณหรือไม่

หมายเหตุบรรณาธิการ: ในฉบับ

High-Yield Investing ในเดือนตุลาคม 2011 Carla ได้ให้ชื่อสมาชิกห้าคน หลักทรัพย์ที่มีอัตราผลตอบแทนมากกว่า 6% หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับจดหมายข่าวของเธอที่ทุ่มเทให้กับหลักทรัพย์ที่มีอัตราเงินปันผลตอบแทนสูงผิดปกติคลิกที่นี่