คู่มือภาษีหัก ณ ที่จ่ายและ 20 ยอดนิยมสำหรับปีพ. ศ. 2561

การหักภาษีและเครดิตภาษีอาจเป็นตัวประหยัดเงินได้มากถ้าคุณรู้ว่าพวกเขาเป็นอย่างไรพวกเขาทำงานอย่างไรและจะไล่ตามพวกเขาได้อย่างไร นี่คือแผ่นโกง

การหักภาษีคืออะไร?

การหักภาษีเป็นจำนวนเงินที่ IRS อนุญาตให้คุณลบออกจากรายได้รวมที่ปรับหรือ AGI ทำให้รายได้ที่ต้องเสียภาษีลดลง รายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณต่ำกว่าค่าภาษีที่ต่ำกว่าของคุณ

เครดิตภาษีคืออะไร?

เครดิตภาษีคือการลดค่าภาษีของคุณในสกุลเงินดอลลาร์เป็นเงินดอลลาร์ เครดิตบางส่วนสามารถเรียกคืนได้ซึ่งหมายความว่าหากคุณเป็นหนี้ภาษี 250 เหรียญ แต่มีสิทธิ์ได้รับเครดิต 1,000 เหรียญคุณจะได้รับเช็คสำหรับความแตกต่างของ 750 เหรียญ (เครดิตภาษีส่วนใหญ่อย่างไรก็ตามจะไม่สามารถคืนเงินได้)

เป็นตัวอย่างที่เรียบง่ายในตารางแสดงเครดิตภาษีสามารถสร้างรายได้ที่ใหญ่กว่ามากในการเรียกเก็บเงินภาษีของคุณมากกว่าการหักภาษี

* ตัวอย่างอัตราเท่านั้น สหรัฐอเมริกาใช้ระบบภาษีแบบก้าวหน้า
	คุณต้องการ:
	การหักภาษี $ 10,000 …	… หรือเครดิตภาษี 10,000 ดอลลาร์?
AGI ของคุณ	$100,000	$100,000
หัก: หักภาษี	($10,000)
รายได้ที่ต้องเสียภาษี	$90,000	$100,000
อัตราภาษี*	25%	25%
คำนวณภาษี	$22,500	$25,000
หัก: เครดิตภาษี		($10,000)
ใบเรียกเก็บภาษีของคุณ	$22,500	$15,000

วิธีอ้างสิทธิ์หักภาษี

โดยทั่วไปมีสองวิธีที่จะเรียกร้องการหักภาษี: ใช้การหักล้างแบบมาตรฐานหรือหักล้างรายการ คุณไม่สามารถทำทั้งสองอย่างได้

การหักล้างตามมาตรฐาน

การหักล้างแบบมาตรฐานโดยทั่วไปคือการลด AGI ของคุณลงโดยไม่มีการถามคำถามแบบแบน จำนวนเงินที่คุณมีสิทธิ์ขึ้นอยู่กับสถานะการจัดเก็บของคุณ

สถานะการยื่น	ปีภาษี 2018	ปีภาษี 2017
เดียว	$12,000	$6,350
สมรสยื่นร่วมกัน	$24,000	$12,700
แต่งงานแล้วยื่นแยกกัน	$12,000	$6,350
หัวหน้าครัวเรือน	$18,000	$9,350

ผู้ที่อายุเกิน 65 ปีหรือคนตาบอดจะได้รับการหักเงินจากมาตรฐานที่ใหญ่กว่า

การหักรายจ่าย

การระบุช่วยให้คุณสามารถลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีโดยการหักภาษีหลายร้อยรายการที่คุณมีคุณสมบัติ ยิ่งคุณสามารถหักได้มากเท่าไหร่คุณก็จะเสียภาษีน้อยเท่านั้น

คุณควรระบุรายละเอียดหรือหักค่ามาตรฐานหรือไม่?

นี่คือสิ่งที่ทางเลือกต้มลงไป:

• หากการหักเงินตามมาตรฐานของคุณน้อยกว่าผลรวมของการหักล้างรายการที่ระบุไว้คุณอาจระบุรายการและประหยัดเงิน อย่างไรก็ตามระวังว่าการแยกแยะรายการจะใช้เวลามากและคุณจะต้องมีหลักฐานว่าคุณมีสิทธิ์หักเงิน
• หากการหักเงินตามมาตรฐานของคุณมากกว่าผลรวมของการหักล้างรายการที่หักล้างแล้วคุณอาจต้องหักค่าใช้จ่ายมาตรฐาน (และกระบวนการนี้ก็เร็วกว่านี้)

หมายเหตุ: การปฏิเสธมาตรฐานได้เพิ่มขึ้นในปีพ. ศ. 2561 ดังนั้นคุณอาจพบว่านี่เป็นทางเลือกที่ดีกว่าสำหรับปีนี้แม้ว่าคุณจะระบุไว้เมื่อปีที่แล้ว

ซอฟต์แวร์ภาษีหรือที่ปรึกษาด้านภาษีของคุณสามารถเรียกคืนผลตอบแทนได้ทั้งสองวิธีเพื่อดูว่าวิธีการใดที่ทำให้เกิดการเรียกเก็บเงินภาษีที่ลดลง

20 การหักภาษียอดนิยมและเครดิตภาษีสำหรับบุคคล

มีหลายร้อยหักและเครดิตออกมี นี่คือรายการแบบหล่นลงของรายการทั่วไปรวมถึงลิงก์ไปยังเนื้อหาอื่น ๆ ของเราซึ่งจะช่วยให้คุณเรียนรู้ได้มากขึ้น

การหักดอกเบี้ยจากเงินให้กู้ยืมของนักเรียนหักเงินได้ถึง 2,500 เหรียญจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณหากคุณจ่ายดอกเบี้ยเงินกู้ยืมสำหรับนักเรียนของคุณ (วิธีการทำงาน) เครดิตภาษีอากรของ American Opportunity Tax ช่วยให้คุณสามารถเรียกเก็บเงิน 2,000 ดอลลาร์แรกที่คุณใช้จ่ายค่าเล่าเรียนหนังสืออุปกรณ์และค่าเล่าเรียน แต่ไม่รวมค่าครองชีพหรือค่าพาหนะ - บวก 25% ของ 2,000 ดอลลาร์ต่อไป $ 2,500 (วิธีการทำงาน) เครดิตการเรียนรู้ตลอดอายุการใช้งานคุณสามารถเรียกเก็บ 20% ของ 10,000 ดอลลาร์แรกที่คุณจ่ายให้กับค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียมในปี 2018 เป็นจำนวนไม่เกิน 2,000 เหรียญ เช่นเดียวกับเครดิตภาษีอากรของ American Opportunity เครดิตการเรียนรู้ตลอดชีพจะไม่นับรวมค่าครองชีพหรือค่าขนส่งเป็นค่าใช้จ่ายที่มีสิทธิ์ คุณสามารถขอรับหนังสือหรือวัสดุสิ้นเปลืองที่จำเป็นสำหรับการเรียนในหลักสูตร โดยทั่วไปประมาณ 20% ถึง 35% ของค่าใช้จ่ายสูงสุด 3,000 ดอลลาร์ต่อวันและค่าใช้จ่ายที่คล้ายกันสำหรับเด็กอายุต่ำกว่า 13 ปีคู่สมรสที่เสียชีวิตหรือบิดามารดาหรือผู้ที่พึ่งพาอาศัยกันเพื่อให้คุณสามารถทำงานได้ - และค่าใช้จ่ายถึง 6,000 เหรียญสำหรับผู้อยู่ในอุปการะตั้งแต่สองคนขึ้นไป (วิธีการทำงาน) เครดิตภาษีสำหรับเด็กการทำเช่นนี้อาจทำให้คุณต้องเสียเงิน 2,000 ดอลลาร์ต่อเด็กและ 500 ดอลลาร์สำหรับเด็กที่ไม่ได้เป็นเด็ก (วิธีการทำงาน.) เครดิตการยอมรับสำหรับปีภาษี 2018 รายการนี้ครอบคลุมถึง $ 13,840 ในค่าใช้จ่ายการยอมรับต่อเด็ก เครดิตภาษีรายได้ได้เครดิตนี้จะทำให้คุณได้รับระหว่าง 519 ถึง 6,431 ดอลลาร์ในปีภาษี 2018 ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับจำนวนเด็กที่คุณมีสถานภาพสมรสและจำนวนที่คุณทำ เป็นเรื่องที่ควรสำรวจว่า AGI ของคุณมีมูลค่าน้อยกว่า 55,000 เหรียญหรือไม่ (วิธีการทำงาน) การหักเงินบริจาคเพื่อการกุศลหากคุณระบุคุณอาจหักมูลค่าของของขวัญการกุศลของคุณไม่ว่าจะเป็นเงินสดหรือทรัพย์สินเช่นเสื้อผ้าหรือรถจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ โดยทั่วไปแล้วคุณสามารถหักค่ารักษาพยาบาลที่ผ่านการรับรองและไม่มีการคืนเงินซึ่งเกินกว่า 7.5% ของรายได้ขั้นต้นที่ปรับแล้วของคุณสำหรับปีภาษี (วิธีการทำงาน) การหักภาษีของรัฐและท้องถิ่นคุณอาจหักได้ถึง 10,000 เหรียญ (5,000 เหรียญหากแต่งงานแยกต่างหาก) เพื่อรวมภาษีทรัพย์สินและภาษีรายได้ของรัฐและท้องถิ่นหรือภาษีขาย (การลดหย่อนภาษีทรัพย์สินและการหักภาษีการขาย) การหักดอกเบี้ยจำนองการหักลดหย่อนภาษีดอกเบี้ยเป็นวิธีที่จะทำให้เจ้าของบ้านไม่แพงมากนัก มันลดภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางที่เจ้าของบ้านที่มีคุณสมบัติเหมาะสมจ่ายโดยการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของพวกเขาโดยจำนวนดอกเบี้ยจำนองที่พวกเขาจ่าย(วิธีการทำงาน) การหักขาดทุนจากการพนันการสูญเสียและค่าใช้จ่ายในการเล่นการพนันสามารถหักลดหย่อนภาษีได้เฉพาะในส่วนของการชนะการพนัน ดังนั้นการใช้จ่ายเงิน 100 ดอลลาร์ในการจับสลากจึงไม่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้ "ยกเว้นกรณีที่คุณชนะและรายงานอย่างน้อย $ 100 ด้วยเช่นกัน คุณสามารถหักได้มากกว่าจำนวนเงินที่คุณชนะ (วิธีการทำงาน) การหักเงินสมทบ IRA คุณสามารถหักเงินสมทบให้กับ IRA แบบเดิมได้แม้ว่าคุณจะหักจำนวนเงินเท่าใดก็ตามขึ้นอยู่กับว่าคุณหรือคู่สมรสของคุณมีแผนเกษียณอายุในที่ทำงานและเท่าใด (วิธีการทำงาน) การหักเงินสมทบ 401 (k) IRS ไม่ได้หักภาษีที่คุณโอนโดยตรงจาก paycheck ของคุณลงใน 401 (k) สำหรับปีพ. ศ. 2561 คุณสามารถเพิ่มเงินทุนได้ถึง 18,500 เหรียญต่อปีในบัญชีดังกล่าว หากคุณอายุ 50 ปีขึ้นไปคุณสามารถมีส่วนร่วมได้ถึง 24,500 เหรียญ บัญชีเกษียณเหล่านี้มักได้รับการสนับสนุนจากนายจ้างแม้ว่าผู้ที่ทำงานด้วยตนเองสามารถเปิดบัญชีของตนเองได้ 401 (k) s (วิธีการทำงาน) เครดิต Saver's ทำงานจาก 10% ถึง 50% ของเงินบริจาคสูงสุด 2,000 ดอลลาร์สำหรับ IRA, 401 (k), 403 (b) หรือแผนการเกษียณอายุอื่น ๆ (ถ้ามีการยื่นร่วมกัน 4,000 เหรียญ) เปอร์เซ็นต์ขึ้นอยู่กับสถานะการจัดเก็บและรายได้ของคุณ (วิธีการทำงาน) หักเงินสมทบเงินฝากออมทรัพย์การหักเงินสมทบกองทุน HSAs สามารถหักลดหย่อนภาษีได้และการถอนเงินยังไม่ต้องเสียภาษีตราบเท่าที่คุณใช้จ่ายค่ารักษาพยาบาลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม สำหรับปีพ. ศ. 2561 ถ้าคุณมีประกันสุขภาพแบบหักภาษีด้วยตัวเองเท่านั้นคุณสามารถมีส่วนร่วมได้ถึง 3,450 ดอลลาร์ หากคุณมีความคุ้มครองแบบครอบคลุมสูงในครอบครัวคุณสามารถมีส่วนร่วมได้สูงสุดถึง 6,900 เหรียญ หักค่าใช้จ่ายในการประกอบอาชีพอิสระมีการหักภาษีที่มีค่าสำหรับผู้รับเหมารายอิสระผู้รับเหมาและบุคคลอื่นที่ประกอบอาชีพอิสระ (วิธีการทำงาน) การหักที่สำนักงานในบ้านหากคุณใช้ส่วนหนึ่งของบ้านเป็นประจำและเฉพาะสำหรับกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ IRS จะช่วยให้คุณสามารถตัดค่าเช่าค่าสาธารณูปโภคภาษีอสังหาริมทรัพย์ค่าซ่อมแซมบำรุงรักษาและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องได้ (วิธีการทำงาน) การหักค่าใช้จ่ายสำหรับนักการศึกษาหากคุณเป็นครูในโรงเรียนหรือครูผู้มีสิทธิ์คนอื่น ๆ คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายในชั้นเรียนได้ถึง 250 เหรียญ เครดิตพลังงานที่อยู่อาศัยนี้จะช่วยให้คุณได้ถึง 30% ของต้นทุนการติดตั้งระบบพลังงานแสงอาทิตย์ ได้แก่ เครื่องทำน้ำอุ่นพลังงานแสงอาทิตย์และแผงเซลล์แสงอาทิตย์ในปีพ. ศ. 2561 (อ่านเพิ่มเติม)

อะไรต่อไป?

• ต้องการดำเนินการหรือไม่?

  ค้นพบ วงเล็บภาษีที่คุณเข้ามา

• ต้องการดำน้ำลึกหรือไม่?

  ดู ปีนี้อัตรากำไรภาษีกำไร

• ต้องการสำรวจที่เกี่ยวข้องหรือไม่?

  ประมาณการ ใบเรียกเก็บภาษีหรือคืนเงิน