คู่มือง่ายๆในการลงทุนในโลหะมีค่า

โดย Tyler Arant

เมื่อเร็ว ๆ นี้ดูเหมือนว่าจะไม่สามารถรับชมรายการโทรทัศน์หรือฟังวิทยุได้โดยไม่ต้องถูกน้ำท่วมด้วยการโฆษณายืนยันว่าทุกคนควรลงทุนในทองคำและเงิน อาร์กิวเมนต์หลักดูเหมือนจะมีลักษณะเช่นนี้: ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐจะลดลงอย่างแน่นอนดังนั้นทองคำอาจเป็นเพียงสิ่งเดียวในผลงานของคุณที่มีมูลค่าใด ๆ แน่นอนมันเสียงเหมือนอาร์กิวเมนต์ปฏิกิริยา แต่จะออกหลายสงสัยว่ามีความถูกต้องใด ๆ ไป

ประโยชน์ของโลหะมีค่า

ราคาทองคำและโลหะมีค่าอื่น ๆ ได้เพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ในช่วงห้าปีที่ผ่านมาราคาทองคำมีการเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าและโลหะอื่น ๆ เช่นเงินและทองคำขาวมีมูลค่าเพิ่มมากพอ ๆ กัน แต่ตลาดสินค้าโภคภัณฑ์มีความผันผวนอย่างฉาวโฉ่และในวันหนึ่ง ๆ ราคาจะเพิ่มขึ้นเท่า ๆ กับที่มีแนวโน้มลดลง

ความกังวลหลักสำหรับนักลงทุนระยะยาวคือโลหะมีค่ามีแนวโน้มที่จะยังคงมีแนวโน้มสูงขึ้นในระยะยาว มีหลายเหตุผลที่จะมองโลกในแง่ดีที่ราคาทองคำเป็นห่วง เมื่อใดก็ตามที่เศรษฐกิจไม่แน่นอนความต้องการทองมักเพิ่มขึ้น นักลงทุนกังวลเกี่ยวกับมูลค่าในอนาคตของเงินดอลลาร์สหรัฐหรือเงินยูโรที่ถูกดึงดูดไปยังโลหะมีค่าเนื่องจากเป็นแหล่งที่หลบภัยจากตลาดการเงินที่วุ่นวาย

Federal Reserve เพิ่งประกาศความตั้งใจที่จะซื้อสินค้าหลักของหลักทรัพย์ค้ำประกันแอ่นในความพยายามที่จะกระตุ้นให้เกิดตลาดการเงิน นโยบายแบบเปิดนี้จะส่งผลกระทบต่อเศรษฐกิจโดยมีเงินสดมากขึ้นทำให้เกิดความวิตกเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อในหมู่นักวิเคราะห์ บางคนเชื่อว่าด้วยการลงทุนในโลหะมีค่าคุณสามารถช่วยปกป้องผลงานของคุณจากเงินที่สูงขึ้น ถ้าเฟดใช้นโยบายการขยายตัวเป็นระยะเวลานานนักลงทุนส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะซื้อทองคำซึ่งจะนำไปสู่ราคาทองคำที่จะเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ

นอกจากนี้ธนาคารกลางได้เพิ่มทองคำเพื่อสำรองของพวกเขาเพื่อกระจายการถือครองของพวกเขาออกไปจากสกุลเงินที่มีค่าอาจลดลง จีนและอินเดียเป็นตัวอย่างที่โดดเด่นของแนวโน้มนี้ ทุกคนรู้ดีว่าจีนกำลังลงทุนในตราสารหนี้ของสหรัฐฯเป็นจำนวนมาก แม้ว่าชาวอเมริกันจำนวนมากจะพบปัญหานี้ แต่ก็เป็นเรื่องที่มีปัญหากับจีน นักลงทุนรายใดไม่ลงทุนลงทุนมากนักและนี่เป็นปัญหาที่จีนเผชิญ ค่าเงินดอลลาร์ที่อ่อนค่าลงอย่างมากจะทำให้เกิดการสูญเสียที่สำคัญในการลงทุนของธนาคารกลางจีน ดังนั้นพวกเขาจึงพยายามที่จะกระจายตัวและทองมีบทบาทหลักในความพยายามนี้ ปีที่ผ่านมาจีนนำเข้าทองคำ 490 ตันนักวิเคราะห์เชื่อว่า

สาเหตุของความห่วงใย

ข้อเสียอย่างหนึ่งของทองคือการใช้ประโยชน์จากอุตสาหกรรมนอกภาควิชาทันตกรรม แต่เงินและทองคำขาวไม่ประสบปัญหานี้ เนื่องจากมีความต้านทานต่ำจึงใช้เงินเป็นจำนวนมากในการผลิตอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ ในทำนองเดียวกันทองคำขาวใช้ในหลากหลายของสินค้ารวมทั้งอุปกรณ์ประสาทและทันตกรรมยาเสพติดสำหรับการรักษาโรคมะเร็งและตัวเร่งปฏิกิริยาตัวเร่งปฏิกิริยาอัตโนมัติซึ่งจะแปลงการปล่อยก๊าซพิษในก๊าซคาร์บอนไดออกไซด์และน้ำ

ความสำคัญของเงินและทองคำขาวสำหรับอุตสาหกรรมอาจเป็นทั้งความสุขและคำสาป หนึ่งสามารถมั่นใจได้ค่อนข้างว่าในระยะใกล้ถึงระยะยาวจะมีความต้องการเงินและทองคำขาวมาจากอุตสาหกรรม อย่างไรก็ตามเนื่องจากโลหะเหล่านี้มีความสำคัญต่ออุตสาหกรรมจึงมีความเสี่ยงที่จะมีการทำเหมืองมากเกินไป การผลิตทองคำในทางกลับกันยังคงมีเสถียรภาพเป็นธรรมในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา

แม้จะมีหลายเหตุผลที่ควรมองโลกในแง่ดี แต่ก็ยังคงมีเหตุผลที่ควรระวัง: การเพิ่มขึ้นอย่างมากของราคาทองคำอาจเป็นฟองสบู่ ในปีพ. ศ. 2523 ราคาทองคำพังลงมาเกือบครึ่งหนึ่งของค่าสูงสุดและเงินก็ลดลงเช่นเดียวกัน ยังไม่ชัดเจนว่าเหตุใดจึงเกิดขึ้น ตอนนี้มันเป็นไปไม่ได้ที่จะบอกว่าการล่มสลายของราคาทองคำและเงินจะเกิดขึ้นในขณะที่เศรษฐกิจฟื้นตัว แต่ก็ไม่มีการรับประกันว่าราคาของโลหะมีค่าจะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง

วิธีการลงทุน

มีหลายวิธีในการเพิ่มโลหะมีค่าให้กับผลงานของคุณ คุณสามารถลงทุนใน ETFs โลหะมีค่าซื้อหุ้นใน บริษัท เหมืองแร่หรือการค้าบาร์และเหรียญทางกายภาพ การจัดซื้อบาร์และเหรียญเป็นสิ่งที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่ต้องการความสะดวกสบายในการลงทุนในสินค้าทางกายภาพ นักลงทุนบ่อยจำนวนมากยังต้องการซื้อขายหน่วยทางกายภาพของโลหะมีค่าเพื่อที่จะได้ประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงเล็ก ๆ ของราคา

โกลด์เป็นหนึ่งในสินค้าโภคภัณฑ์ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับกลยุทธ์การลงทุนที่เรียกว่า "spread betting" แนวคิดพื้นฐานคือการซื้อต่ำและขายสูง เครื่องมือที่มีประโยชน์สำหรับการวางเดิมพันประเภทนี้คือการแพร่กระจาย - ความแตกต่างระหว่างผู้ขายราคาจะถาม (ราคาถาม) และราคาที่ผู้ซื้อยินดีที่จะประมูล (ราคาเสนอ) ราคาสปอตคือราคาปัจจุบัน ณ ขณะที่สินค้าสามารถซื้อหรือขายได้ การแพร่กระจายแสดงถึงช่วงค่าที่เป็นจริงซึ่งอาจเป็นราคาที่อาจเกิดขึ้นในอนาคตอันใกล้นี้และความสัมพันธ์ของราคาสปอตปัจจุบันกับราคาเสนอซื้อและราคาเสนอซื้อจะช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้ว่าราคาจะเพิ่มขึ้นหรือลดลงเมื่อการซื้อขายยังคงดำเนินต่อไป

การเดิมพันแบบแพร่กระจายคือการลงทุนแบบไม่ต้องเสียภาษีโดยใช้เงินลงทุนซึ่งหมายความว่าต้องใช้เงินลงทุนขั้นต้นเพียงเล็กน้อยเท่านั้น ทั้งกำไรและขาดทุนที่มีขนาดใหญ่เป็นไปได้ เมื่อคุณได้รับตำแหน่งที่ยาวหรือสั้นราคาเท่ากันคือราคาที่สินค้าต้องได้รับเพื่อให้คุณสามารถกู้คืนเงินลงทุนเริ่มแรกได้ ก่อนที่คุณจะสามารถทำกำไรได้คุณต้องทำอย่างน้อยให้ได้ราคาที่คุ้มทุนและสูงกว่าค่าคอมมิชชั่นของนายหน้าค่าธรรมเนียมบัญชีและค่าจัดเก็บข้อมูล

ในหลายรูปแบบโลหะมีค่ามีโอกาสในการลงทุนที่ดี อย่างไรก็ตามเช่นการลงทุนใด ๆ ความเสี่ยงโดยธรรมชาติที่นักลงทุนที่เก่ง ๆ ควรพิจารณาอย่างรอบคอบ

หากต้องการความช่วยเหลือเพิ่มเติมในการเทรดโลหะโปรดดูโบรกเกอร์เหล่านี้