แบบฟอร์มภาษี IRS 5498 คืออะไร?

โดย Brian Kuhn

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Brian ในเว็บไซต์ของเราถามที่ปรึกษา

ในปลายเดือนพฤษภาคมหรือต้นเดือนมิถุนายนบางครั้งแบบฟอร์ม IRS จะมาถึงทางไปรษณีย์ เพราะเหตุใดเอกสารภาษีอื่นจึงมาถึงเมื่อฤดูกาลภาษีสิ้นสุดลงเมื่อสองเดือนก่อน? บางครั้งผู้คนกังวลว่าพวกเขาลืมรายงานการทำธุรกรรมเมื่อได้รับผลตอบแทนหรือ IRS กำลังพยายามแจ้งรายได้ที่ต้องเสียภาษีเพิ่มดังนั้นจึงต้องเสียภาษี ในกรณีของ 5498 แต่โชคดีที่พวกเขาสามารถมั่นใจได้ว่าทุกอย่างไม่เป็นไรแม้จะมีระยะเวลาที่แปลกของจดหมาย

IRS ติดตามมูลค่า IRA ของนักลงทุนรายเดียวทั้งหมดและสถานที่ตั้งของสินทรัพย์เหล่านั้นนับจากจุดเริ่มต้นของการดำรงอยู่ตลอดจนการแจกจ่ายล่าสุดที่ดำเนินการโดยผู้รับประโยชน์ของพวกเขาหลังจากเสียชีวิตเป็นเวลานาน ทำไม IRS ถึงทำอย่างนั้น? คาดเดา: รายได้จากภาษี คุณสามารถจินตนาการถึงกำลังคนและระบบคอมพิวเตอร์ที่จำเป็นในการติดตามมูลค่าและตำแหน่งที่ตั้งของ IRA ทุกประเทศในหลายชั่วอายุได้หรือไม่? นั่นคือจุดที่ 5498 เข้ามา

ไม่ใช่กระบวนการที่สมบูรณ์แบบ แต่เมื่อใดก็ตามที่มีการบริจาค IRA หรือแผนนายจ้างเช่น 401 (k), 403 (b) หรือ TSP จะถูกโอนไปยัง IRA บริษัท ผู้รับจะต้องรายงานต่อ เจ้าของและ IRS ใบเสร็จรับเงินของตนโดยใช้ 5498 นี้ทำหน้าที่เป็นเอกสารหักล้างกับสิ่งที่ผู้เสียภาษีทำให้ผลตอบแทนของพวกเขาสำหรับปีการทำธุรกรรมที่เกิดขึ้น โดยทั่วไปหากมีการบริจาค IRA จะทำให้การดำเนินการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีและจำนวนภาษีที่ต้องชำระ ในกรณีของการวางเมาส์แบบโรลโอเวอร์จะปรากฏตัวต่อ IRS ว่าเงินถูกนำออกจากแผนคุณภาพซึ่งจนถึงตอนนั้นเป็นภาษีก่อน IRS ถามคำถามเช่น "เงินนั้นจริงเข้าไปในบัญชี IRA หรือไม่" และ "เมื่อเงินจำนวนนี้ถูกเอาออกจากแผนการที่มีคุณสมบัติเหมาะสมทำให้บัญชีของคุณเป็นไปในกระเป๋าของเจ้าของหรือบัญชีภาษีอื่นที่รอการตัดบัญชี" ตราบเท่าที่ 5498 จะเก็บรักษาไว้ในแฟ้มสำหรับปีภาษีที่เหมาะสมที่คุณควรจะปรับควร IRS เคยโทรมา

หากคุณได้รับ 5498 ซึ่งหมายความว่าคุณได้รับบริจาคจาก IRA หรือทำแบบโรลโอเวอร์เมื่อปีที่แล้ว การกระทำทั้งสองอย่างนี้เป็นความพยายามที่จะทำให้ตัวคุณเองมีอนาคตที่ดีขึ้นดังนั้นคุณจึงควรได้รับการยกย่อง หากคุณต้องการทำสิ่งใดสิ่งหนึ่งเหล่านี้ก็คือที่ที่ใครบางคนชอบวางแผนทางการเงินสามารถเข้ามาและช่วยได้

หลายครั้งที่นายจ้างเก่าวางแผนการเกษียณอายุยังไม่ได้นั่งอยู่ที่นั่นเพราะตัวเลือกการลงทุนได้รับการยอมรับว่าเป็นที่ดีที่สุดที่มีอยู่ มักเป็นเพราะตัวเลือกที่ดีกว่าไม่ได้นำเสนอตัวเองหรือกระบวนการทำแบบโรลโอเวอร์จริง ๆ ทำให้เกิดความสับสน คุณกรอกแบบฟอร์มอย่างไร? คุณจะได้รับแบบฟอร์มตั้งแต่ที่คุณไม่ได้ทำงานที่ บริษัท และในบางกรณีไม่ได้สำหรับปี? รูปแบบจะไปที่ไหนหลังจากที่คุณทำเสร็จแล้ว? คุณจะแน่ใจได้อย่างไรว่าคุณไม่ได้รับเงินโดยไม่ได้ตั้งใจทำให้เกิดเหตุการณ์ต้องเสียภาษี

การจัดการการเงินส่วนบุคคลของคุณบางครั้งไม่เกี่ยวกับการวิเคราะห์การลงทุนที่ซับซ้อน เป็นเพียงการได้รับความช่วยเหลือที่รวดเร็วและมีประสิทธิภาพเพื่อให้คุณสามารถดำเนินการต่อด้วยสิ่งที่ต้องทำในชีวิตของคุณ