คำจำกัดความของรายได้และตัวอย่าง <

คืออะไร:

กองทุนรายได้ เป็นกองทุนรวม ETFs หรือกองทุนอื่นใดที่ต้องการสร้างรายได้ รายได้สำหรับผู้ถือหุ้นโดยการลงทุนในหลักทรัพย์ที่ให้เงินปันผลหรือดอกเบี้ย กองทุนรวมสามารถถือพันธบัตรหุ้นบุริมสิทธิหุ้นสามัญหรือแม้แต่กองทุนอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน (REITs)

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

กองทุนรายได้ อาจมีความเสี่ยงต่อการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงขึ้นอยู่กับการถือครอง. กองทุนบางแห่งลงทุนเฉพาะในหลักทรัพย์จาก บริษัท ที่มีชื่อเสียงซึ่งสามารถจ่ายเงินปันผลหรือดอกเบี้ยได้อย่างสม่ำเสมอทำให้การลงทุนมีความระมัดระวัง กองทุนอื่น ๆ ลงทุนในการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเช่น REITs และ Junk Bond และให้ผลตอบแทนสูงกว่ากองทุนอื่น ๆ ที่อนุรักษ์นิยมมากขึ้น

เช่นเดียวกับกองทุนอื่น ๆ ข้อดีอย่างหนึ่งของกองทุนรายได้คือการกระจายความหลากหลายได้ทันที อย่างไรก็ตามการรวมหุ้นและพันธบัตรไว้ในกองทุนเดียวกันจะทำให้กองทุนมีรายได้บางส่วนเข้าสู่การกระจายการลงทุนอีกระดับหนึ่ง ราคาหุ้นและตราสารหนี้โดยทั่วไปมีความสัมพันธ์เชิงลบ - เมื่อราคาหุ้นเพิ่มขึ้นราคาพันธบัตรมีแนวโน้มลดลงและในทางกลับกัน เนื่องจากกองทุนรายได้บางส่วนลงทุนทั้งในตลาดหุ้นและตลาดตราสารหนี้กองทุนรายได้มักมีการป้องกันความเสี่ยงด้านตลาดเพิ่มเติม อย่างไรก็ตามนักวิเคราะห์บางรายให้เหตุผลว่าอัตราดอกเบี้ยและอัตราเงินเฟ้อลดลงความสัมพันธ์เชิงลบไม่แข็งแรงเท่าไหร่และการป้องกันความเสี่ยงไม่เป็นไปตามที่ได้ผล

เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าเป้าหมายของการเพิ่มรายได้ไม่ได้ส่งผลให้เกิดเป็นประจำ การชำระเงินให้กับนักลงทุนรายย่อย กองทุนรายได้จำนวนมาก (โดยเฉพาะอย่างยิ่ง "กองทุนการเติบโตและรายได้") ไม่ได้จ่ายเงินเป็นประจำ แต่พวกเขาจะจ่ายเงินพิเศษเมื่อเห็นว่าเหมาะสม ผู้ลงทุนควรอ่านหนังสือชี้ชวนและศึกษาข้อมูลอื่นก่อนตัดสินใจลงทุน

ทำไมต้องเป็นเรื่อง:

กองทุนรายได้ช่วยให้นักลงทุนสามารถลงทุนในหุ้นปันผลหรือจ่ายดอกเบี้ยได้หลากหลาย สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าราคาของกองทุนไม่ได้รับการแก้ไขและผันผวนตามสภาวะตลาด อย่างไรก็ตามการเพิ่มทุนเป็นสิ่งที่รองจากรายได้ปัจจุบันและการเก็บรักษาเงินทุน

นักลงทุนจะต้องพิจารณาความเสี่ยงภัยค่าใช้จ่ายของกองทุนและประสิทธิภาพทางภาษีของกองทุนในแต่ละกรณี หนังสือชี้ชวนเป็นเอกสารที่สำคัญที่สุดในการศึกษาเพราะรายละเอียดไม่เพียง แต่กำหนดการค่าธรรมเนียมของกองทุนเท่านั้น แต่ยังรวมไปถึงวิธีการลงทุนเป้าหมายและกลยุทธ์และประวัติความเป็นมาของผู้จัดการกองทุน สำหรับนักลงทุนที่มีระยะเวลาการลงทุนระยะยาวกองทุนรายได้สามารถเพิ่มรายได้และช่วยกระจายพอร์ตการลงทุน