ฉันจะเลือกสถานะการจัดเก็บภาษีที่เหมาะสมได้อย่างไร?

สถานะการจัดเก็บภาษีของคุณอาจมีผลกระทบอย่างมากต่อบัญชีธนาคารของคุณและความอดทนของคุณ

สิ่งที่ทำให้คุณ:

สถานะการจัดเก็บนี้ทำให้คุณได้รับการหักภาษีมากขึ้นและมีข้อ จำกัด ด้านการยกเว้นมากกว่าหากคุณยื่นแบบฟอร์มเดียว การหักล้างมาตรฐานสำหรับสถานะเดี่ยวคือ 12,000 ดอลลาร์ในปีพ. ศ. 2561 แต่เป็นเงิน 18,000 เหรียญสำหรับหัวหน้าครัวเรือน

ม่ายหรือหม้ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสม

ใครสามารถใช้:

คนที่เพิ่งสูญเสียคู่สมรสและกำลังเลี้ยงดูบุตรที่บ้าน

มันทำงานอย่างไร:

• คุณมีเวลา. หากคู่สมรสเสียชีวิตในระหว่างปีภาษีและคุณอาจใช้สถานะ "ยื่นจดทะเบียนสมรสร่วมกัน" ก่อนที่จะเสียชีวิต (แม้ว่าคุณจะไม่ได้ยื่นแบบเดียวกัน) คุณสามารถยื่นเรื่องร่วมกันได้ในปีที่คู่สมรสเสียชีวิต จากนั้นในอีกสองปีข้างหน้าคุณสามารถใช้แม่หม้ายหรือหม้ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมหากคุณมีลูกที่ต้องพึ่งพา ตัวอย่างเช่นถ้าคู่สมรสของคุณเสียชีวิตในปีพ. ศ. 2560 และคุณไม่ได้แต่งงานใหม่คุณสามารถยื่นพร้อมกันในปีพ. ศ. 2560 และยื่นเป็นภรรยาม่ายหรือพ่อม่ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมในปีพ. ศ. 2562 และ 2019
• เด็กเป็นกุญแจสำคัญ หากเด็ก ๆ ออกจากบ้านเมื่อคู่สมรสเสียชีวิตสถานะนี้อาจไม่เหมาะสำหรับคุณเพราะคุณต้องมีลูกที่มีคุณสมบัติตามกฎหมายอยู่ร่วมกับคุณ นอกจากนี้คุณยังต้องให้มากกว่าครึ่งหนึ่งของค่าใช้จ่ายในการรักษาบ้านในระหว่างปีภาษี

สิ่งที่ทำให้คุณ:

แม่หม้ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมหรือสถานะพ่อม่ายช่วยให้คุณสามารถยื่นเรื่องได้เหมือนกับว่าคุณได้ยื่นขอแต่งงานแล้ว ทำให้คุณได้รับการหักภาษีมาตรฐานที่สูงขึ้นและมีวงเล็บภาษีที่ดีกว่าหากคุณยื่นเป็นโสด

สมรสยื่นร่วมกัน

ใครใช้มัน:

คู่สมรสส่วนใหญ่

มันทำงานอย่างไร:

• คุณยื่นด้วยกัน คุณรายงานรายได้รวมและหักค่าหักล้างและเครดิตที่ยอมให้รวมในแบบฟอร์มเดียวกัน คุณสามารถยื่นเรื่องร่วมกันได้แม้ว่าหนึ่งในคุณไม่มีรายได้หรือการหักเงิน
• มีกฎเกี่ยวกับการหย่าร้าง หากคุณถูกหย่าร้างตามกฎหมายในวันสุดท้ายของปี IRS จะพิจารณาว่าคุณยังไม่แต่งงานตลอดทั้งปี ซึ่งหมายความว่าคุณไม่สามารถยื่นร่วมกันในปีนั้นได้ หากคู่สมรสของท่านสิ้นพระชนม์ในระหว่างปีภาษีอย่างไร IRS จะถือว่าท่านแต่งงานตลอดทั้งปี คุณสามารถยื่นร่วมกันในปีนั้นแม้ว่าคุณจะไม่มีบุตรในบ้านก็ตาม
• คุณทั้งคู่มีความรับผิดชอบ โปรดทราบว่าเมื่อคุณยื่นเรื่องร่วมกัน IRS จะถือเอาทั้งคุณเป็นผู้รับผิดชอบต่อภาษีและดอกเบี้ยหรือการลงโทษใด ๆ ที่เกิดขึ้น ซึ่งหมายความว่าคุณอาจจะอยู่บนเบ็ดถ้าคู่สมรสของคุณไม่ได้ส่งเช็คหรือแฟล็บคณิตศาสตร์

สิ่งที่ทำให้คุณ:

อาจเรียกเก็บภาษีได้น้อยกว่าถ้าคุณยื่นแยกต่างหาก การหักล้างตามมาตรฐานของคุณ - หากคุณไม่ระบุ - อาจสูงกว่าและคุณสามารถหักเงินและหักเงินโดยทั่วไปซึ่งไม่สามารถใช้ได้ถ้าคุณยื่นแยกต่างหาก

แต่งงานแล้วยื่นแยกกัน

ใครใช้มัน:

คนที่มีรายได้สูงที่แต่งงานแล้วคนที่คิดว่าคู่สมรสของตนอาจซ่อนรายได้หรือมีคู่สมรสที่มีปัญหาเรื่องหนี้สินทางภาษี ตัวอย่างเช่นถ้าคุณกำลังคิดหรืออยู่ในระหว่างการหย่าร้างและไม่ไว้วางใจว่าคู่สมรสของคุณกำลังเผชิญหน้ากับรายได้อยู่แล้วตัวเลือกนี้อาจเหมาะสำหรับคุณ หากคุณเพิ่งแต่งงานกับคนที่นำปัญหาภาษีเข้ามารวมกันการยื่นแยกอาจคุ้มค่าที่จะคิด

มันทำงานอย่างไร:

• การจัดเก็บแยกต่างหากไม่เหมือนกับการยื่นเดียว เฉพาะคนที่ไม่ได้สมรสเท่านั้นที่สามารถยื่นเรื่องร้องเรียนได้เพียงครั้งเดียวและวงเล็บภาษีของพวกเขามีความแตกต่างกันไปในบางกรณีหากคุณแต่งงานและยื่นแยกกัน
• คนที่ยื่นแยกต่างหากมักจะจ่ายเงินเกินกว่าที่พวกเขาต้องการหากยื่นพร้อมกัน นี่คือเหตุผลบางประการ:
  • คุณไม่สามารถหักดอกเบี้ยเงินกู้ของนักเรียนได้
  • คุณไม่สามารถใช้เครดิตสำหรับเด็กและค่าใช้จ่ายในการดูแลขึ้นอยู่กับ นอกจากนี้จำนวนเงินที่คุณสามารถแยกออกจากรายได้ถ้านายจ้างของคุณมีโปรแกรมการดูแลความช่วยเหลือที่ต้องเสียค่าใช้จ่ายอยู่ครึ่งหนึ่งของค่าใช้จ่ายหากคุณยื่นร่วมกัน
  • คุณไม่สามารถใช้เครดิตรายได้ที่ได้รับ
  • คุณไม่สามารถใช้การยกเว้นหรือเครดิตสำหรับค่าใช้จ่ายการยอมรับในกรณีส่วนใหญ่
  • คุณไม่สามารถรับเครดิตการเรียนรู้โอกาสของอเมริกันหรือการเรียนรู้ตลอดชีวิต
  • คุณสามารถหักเงินได้เพียงครึ่งเดียวจากเครดิตภาษีเด็กหรือหักเงินสมทบเงินเพื่อการเกษียณอายุ
  • คุณสามารถหักเงินทุนได้เพียง 1,500 ดอลลาร์แทน 3,000 ดอลลาร์
  • หากคู่สมรสของคุณแยกตัวออกคุณต้องระบุรายละเอียดด้วยแม้ว่าการหักล้างแบบมาตรฐานจะทำให้คุณได้รับมากขึ้นก็ตาม คุณจะต้องตัดสินใจว่าคู่สมรสที่ได้รับการหักเงินแต่ละครั้งและที่จะได้รับความซับซ้อน

สิ่งที่ทำให้คุณ:

โดยปกติจะเป็นเพียงการเรียกเก็บเงินภาษีที่ใหญ่กว่า แต่มีประโยชน์เพียงไม่กี่ประการ

• หากคุณใช้แผนชำระคืนเงินกู้รายได้ที่อิงกับรายได้ซึ่งจะทำให้รายได้รวมลดลงการแยกจากกันอาจลดค่าบริการรายเดือนของคุณหากการชำระเงินของคุณขึ้นอยู่กับรายได้ของคุณมากกว่ารายได้ร่วมของคุณในฐานะคู่สมรส
• หากคุณอาศัยอยู่ในรัฐที่เป็นที่ตั้งของชุมชน - แอริโซนาแคลิฟอร์เนียไอดาโฮลุยเซียนาเนวาดามลรัฐนิวเม็กซิโกเท็กซัสวอชิงตันหรือวิสคอนซินสิ่งที่คู่สมรสได้รับโดยทั่วไปถือว่าเป็นคู่สมรสทั้งสองอย่างเท่าเทียมกันซึ่งฆ่าส่วนมากของสิ่งเหล่านี้

เดียว

ใครใช้มัน:

คนที่ไม่ได้สมรสที่ไม่ได้รับสถานะการยื่นแบบอื่น

มันทำงานอย่างไร:

• มีกฎเกี่ยวกับการเป็นโสด หากคุณถูกหย่าร้างตามกฎหมายภายในวันสุดท้ายของปี IRS จะพิจารณาว่าคุณยังไม่แต่งงานตลอดทั้งปี หากการสมรสของคุณถูกเพิกถอนกรมสรรพากรยังพิจารณาว่าคุณยังไม่แต่งงานแม้ว่าคุณจะยื่นคำร้องร่วมกันในปีที่ผ่านมา
• อย่าส่อเสียดกรมสรรพากรสามารถทำให้คุณใช้ "การสมรสที่แต่งงานแล้ว" หรือ "แต่งงานแยกต่างหาก" หากคุณหย่าร้างเพียงเพื่อให้คุณสามารถยื่นเรื่องร้องทุกข์ได้แล้วแต่งงานใหม่ในปีภาษีในปีถัดไป คำแปล: อย่าหย่าร้างกันในวันส่งท้ายปีเก่าทุกครั้งเพื่อทำภาษีและแต่งงานกันอีกครั้งในวันรุ่งขึ้น - IRS เข้าสู่เคล็ดลับนั้น

สิ่งที่ทำให้คุณ:

ภาษีอาจจะลดลงถ้าคุณทำเงินเป็นจำนวนมาก นั่นเป็นเพราะในวงเล็บภาษีมากที่สุดระดับรายได้ที่กำหนดวงเล็บภาษีสำหรับการแต่งงานของคนยื่นร่วมกันมีน้อยกว่าสองระดับรายได้ที่กำหนดวงเล็บภาษีสำหรับคนโสด เป็นปรากฏการณ์ที่เรียกว่า "การลงโทษการแต่งงาน" และนั่นหมายความว่าคู่สมรสจะจบลงด้วยวงเล็บภาษีที่สูงกว่าคนโสด

ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณและคู่ของคุณเป็นคนเดียวในปีพ. ศ. 2561 และแต่ละรายมีรายได้ที่ต้องเสียภาษี 325,000 ดอลลาร์ คุณไฟล์แต่ละไฟล์ คุณแต่ละคนจะอยู่ในวงเล็บภาษี 35% ตอนนี้สมมุติว่าคุณและคู่แต่งงานของคุณแต่งงานกันและเข้าร่วมกัน คุณยังทำเงินได้อีก 325,000 เหรียญ คุณอาจคาดหวังที่จะยังคงอยู่ในวงเล็บ 35% แต่นั่นไม่ใช่กรณีอีกต่อไป หากคุณแต่งงานและยื่นขอรายได้ร่วมกันรายได้ของคุณ - เพียงเพราะรวมกันแล้ว - ทำให้คุณอยู่ในวงเล็บได้ 37% หวังว่าคู่สมรสของท่านจะคุ้มค่า

อะไรต่อไป?

• ต้องการดำเนินการหรือไม่?

  ดู วงเล็บภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง

• ต้องการดำน้ำลึกหรือไม่?

  ค้นพบ หากคุณมีสิทธิ์ได้รับค่าภาษีสำหรับเด็กที่เกี่ยวข้อง

• ต้องการสำรวจที่เกี่ยวข้องหรือไม่?

  เลือก ซอฟต์แวร์ภาษีที่ดีที่สุด