กลัวและความโลภสามารถทำลายกลยุทธ์การลงทุน DIY
à¹à¸à¹à¸à¸³à¸ªà¸²à¸¢à¹à¸à¸µà¸¢à¸555
สารบัญ:
โดย Blake Fambrough
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Blake on Investmentmatome's Ask the Advisor
อินเทอร์เน็ตได้สร้างความเชื่อว่าเราสามารถคิดทุกอย่างได้ด้วยตัวเองเพียงไม่กี่คลิก ข้อดีนี้เป็นข้อได้เปรียบที่เป็นรูปธรรมในหลาย ๆ กรณีการนำข้อมูลและความรู้ที่แทบไม่ จำกัด ไปยังหน้าจอคอมพิวเตอร์ของเรา
มีคำแนะนำมากมายเกี่ยวกับวิธีเลือกหุ้นด้วยตัวคุณเองการค้นหาโดย Google สำหรับ "การลงทุนแบบทำด้วยตัวเอง" สร้างผลลัพธ์ได้มากกว่า 41 ล้านรายการ อย่างไรก็ตามการฝึกฝนออนไลน์และการทำไปแบบคนเดียวอาจไม่ฉลาดสำหรับนักลงทุนที่พยายามจัดการพอร์ตการลงทุนของตนเอง ทำไม? ตำหนิธรรมชาติของมนุษย์
ส่วนใหญ่ของเรามีสายไม่ถูกต้องเมื่อมาถึงการจัดการเงินของเราเอง บ่อยครั้งที่เราอนุญาตให้ความโลภและความกลัวที่จะผลักดันการตัดสินใจของเราแทนการใช้กลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสมและช่วยให้ตลาดและดาวน์ลุ่ม ๆ ออกไปได้ ผลลัพธ์อาจเป็นความหายนะทางการเงิน
วัฏจักรโลภดอท
ความคึกคักของปลายปีพศ. 1990 เป็นตัวอย่างที่ดี ตั้งแต่ปีพ. ศ. 2540 ถึงปีพ. ศ. 2543 หุ้นที่เกี่ยวข้องกับอินเทอร์เน็ตได้รับสถิติและนักลงทุนก็มีความโลภ เชื่อว่าราคาจะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องตลอดไปผู้คนเทลงในตลาดเพื่อซื้อหุ้นในราคาที่ไม่ถูกต้อง Alan Greenspan จากนั้นประธาน Federal Reserve เรียกความคิดนี้ว่า "ความอุดมสมบูรณ์ไม่สมเหตุผล"
การซื้อหุ้นครั้งนี้ทำให้หุ้นมีราคาสูงมากและสร้างฟองสบู่ที่พุ่งทะยานขึ้นในช่วงกลางปี 2000 โดยลากดัชนีที่สำคัญไปจนถึงปีพ. ศ. 2545 นักลงทุนต่างครองความสูญเสียไปตลอดกาล
ความกลัวอาจเป็นอันตรายต่อการเติบโตของพอร์ตการลงทุนของคุณ ตัวอย่างเช่นความกลัวทำให้นักลงทุนจำนวนมากเก็บเงินเป็นเงินสดในตลาดหมีของสหรัฐอเมริกาในช่วงปี 2550-2552 เมื่อดัชนี Standard & Poor's 500 ลดลงประมาณ 50% ค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมดาวโจนส์ก็ลดลง 20% เมื่อเทียบกับเดือนมิถุนายน 2551 กล่าวอีกนัยหนึ่งความเจ็บปวดในช่วงหลายปีที่ผ่านมารุนแรงมากจนนักลงทุนวิ่งหนีไปเก็บเงินเป็นเงินสดหรือเงินลงทุนที่ไม่มีรายได้ ขณะที่ตลาดฟื้นตัวขึ้นพวกเขาพลาดโอกาสที่จะชดเชยความสูญเสีย
กุญแจสำคัญในการหลีกเลี่ยงสถานการณ์นี้คือการมีระบบการจัดการลงทุนที่อิงกับหลักฐานและการวิเคราะห์ที่ได้รับการทดสอบในเวลา ตัวอย่างเช่นการจัดการผลงานทางยุทธวิธีใช้อารมณ์ออกจากกระบวนการเพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มสัดส่วนการลงทุนของคุณเมื่อเวลาผ่านไป ซึ่งรวมถึงการมีกลยุทธ์ในการกระจายความเสี่ยงที่มีส่วนช่วยในการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆและสร้างทางเลือกให้กับกลยุทธ์การลงทุน "ซื้อ - และ - ถือ" ซึ่งมักไม่เอื้อต่อการผันผวนของตลาด โดยใช้กลยุทธ์ดังกล่าวพอร์ตโฟลิโอของคุณสามารถวางตำแหน่งที่จะเติบโตในตลาดหมี (เมื่อราคาลดลง) หรือตลาดวัว (เมื่อราคาเพิ่มขึ้น)
การทำงานกับมืออาชีพด้านการเงิน
อีกวิธีหนึ่งในการรักษาความโลภและความกลัวจากการขัดขวางกลยุทธ์การลงทุนของคุณคือการจ้างที่ปรึกษาทางการเงิน ผลงานวิจัยของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของ Vanguard ซึ่งเป็นผลงานวิจัยของนักลงทุนที่ทำเงินลงทุนในปี 2014 พบว่าลูกค้าที่ทำงานร่วมกับที่ปรึกษาโดยใช้กรอบการบริหารความมั่งคั่งของกองหน้ามองว่าผลตอบแทนสุทธิเพิ่มขึ้นประมาณ 3% (แม้ว่าผลการศึกษาระบุว่า ไม่ต่อเนื่องมากกว่าปี)
เมื่อพิจารณาว่าประเภทของนักวิชาชีพทางการเงินที่จะทำงานร่วมกับใครขอปรึกษาที่ปรึกษาการลงทุนอิสระที่ลงทะเบียนซึ่งไม่เกี่ยวข้องกับนายหน้า / ตัวแทนจำหน่าย ที่ปรึกษาดังกล่าวต้องถูกต้องตามกฎหมายเพื่อรักษามาตรฐานความไว้วางใจซึ่งหมายความว่าพวกเขามีภาระผูกพันที่จะนำประโยชน์ของลูกค้าไปข้างหน้าของตัวเองเมื่อเสนอคำแนะนำในการลงทุนหรือบริการ นอกจากนี้ยังต้องปฏิบัติอย่างโปร่งใสเพื่อหลีกเลี่ยงความสับสนของลูกค้าหรือความขัดแย้งทางผลประโยชน์ ที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ลงทะเบียนซึ่งเป็นผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองต้องยึดมั่นในมาตรฐานวิชาชีพและจริยธรรมของคณะกรรมการมาตรฐาน CFP
โดยการตั้งค่ากลยุทธ์การลงทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งด้วยความช่วยเหลือของที่ปรึกษาทางการเงินที่ผ่านการฝึกอบรมคุณมีโอกาสที่ดีในการหลีกเลี่ยงความโลภและความกลัวที่จมพอร์ตการลงทุนจำนวนมากดังนั้น
Blake Fambrough เป็นผู้วางแผนทางการเงินและที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการรับรองจาก Dubots Capital Management ในเมือง Temecula รัฐแคลิฟอร์เนีย
