ความหมายและตัวอย่างของสิ่งอำนวยความสะดวก

คืออะไร:สิ่งอำนวยความสะดวก

เป็นสัญญากู้ยืมเงินของธนาคารที่ บริษัท สามารถใช้งานได้ วัตถุประสงค์การยืมระยะสั้น

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

ตัวอย่างเช่นสมมติว่า บริษัท XYZ เป็นผู้ผลิตอัญมณี โดยปกติแล้ว บริษัท จะล้างข้อมูลเงินสดในเดือนกรกฎาคมเมื่อร้านค้าปลีกสั่งซื้อสินค้าสำหรับเทศกาลคริสต์มาสที่กำลังจะมาถึง โดยทั่วไป บริษัท มักมีเงินสดคับขันในเดือนธันวาคมเมื่อมีคำสั่งซื้อลดลงและกำลังซื้อวัสดุสิ้นเปลืองเพื่อผลิตงานออกแบบของปีนี้

การไหลเวียนของกระแสเงินสดและการไหลเวียนของเงินสดนี้สามารถทำลาย บริษัท ได้หากไม่สามารถเข้าถึงสถานที่ได้ หาก บริษัท XYZ ได้รับความช่วยเหลือจากธนาคารถึง 2 ล้านเหรียญก็สามารถกู้ยืมเงินได้ถึง 2 ล้านเหรียญ (และไม่จำเป็นต้องพร้อมกันทั้งหมด) เพื่อ "รับโดย" ในเดือนธันวาคมและชำระคืนเงินสดดังกล่าวเป็นเวลาหกเดือนหลังจากนั้นในเดือนกรกฎาคม มันจะล้างด้วยเงินสดอีกครั้ง

สิ่งอำนวยความสะดวกของธนาคารอาจเป็นวงเงินเบิกเกินบัญชีซึ่งจะให้เงินกู้ยืมระยะสั้นแก่ บริษัท เฉพาะเมื่อบัญชีเงินสดของพวกเขาใช้งานได้โดยไม่มีสภาพคล่องหรือวงเงินให้กู้ยืมระยะสั้นแก่ บริษัท เมื่อต้องการเงินเสริมเพื่อวัตถุประสงค์ต่างๆ ธนาคารอาจให้วงเงินสินเชื่อหรือแม้แต่เงินกู้ระยะยาว

สิ่งอำนวยความสะดวกทั่วไปสำหรับจำนวน จำกัด และไม่จำเป็นต้องมีหลักประกัน บ่อยครั้งที่พวกเขามาเกี่ยวกับเป็นส่วนหนึ่งของการเสนอขายตราสารทุนหรือเหตุการณ์ทางการเงินอื่น ๆ ที่ บริษัท อาจดำเนินการ ข้อกำหนดนี้แตกต่างกันไป แต่ในกรณีส่วนใหญ่ธนาคารต้องการการชำระคืนเป็นรายเดือนหรือรายไตรมาสนอกเหนือจากดอกเบี้ย แต่ บริษัท มักสามารถ "ออกคำสั่ง" สิ่งอำนวยความสะดวกได้ซึ่งหมายความว่าพวกเขาสามารถต่อรองระยะเวลาการชำระหนี้ได้ยาวนานขึ้นกับผู้ให้กู้สำหรับยอดคงเหลือที่มีขนาดใหญ่บางส่วน

ทำไมต้องเป็นเรื่องสำคัญ: