เครดิตการเรียนรู้ตลอดชีวิตและการแบ่งรายได้จากการศึกษาอื่น ๆ

เครดิตภาษีด้านการศึกษาคือรางวัลจาก Uncle Sam สำหรับการลงทุนในอนาคตของคุณในแต่ละปีที่คุณอยู่ในโรงเรียน

คุณหรือผู้ปกครองของคุณสามารถเรียกร้องเครดิตภาษีโอกาสของอเมริกันเครดิตการเรียนรู้ตลอดชีวิตหรือหักค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียมสำหรับค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่คุณจ่ายเงินในปีที่ผ่านมา

เครดิตโอกาสของชาวอเมริกันเป็นแบบเฉพาะสำหรับนักศึกษาวิทยาลัยในขณะที่เครดิตการเรียนรู้ตลอดชีวิตและการหักค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียมสามารถอ้างสิทธิ์โดยนักศึกษาระดับบัณฑิตศึกษาและอาชีวศึกษาได้เช่นกัน คุณสามารถเรียกร้องค่าภาษีอากรเหล่านี้ได้แม้ว่าคุณจะได้รับเงินกู้ยืมจากนักเรียน

แม้ว่าจะมีข้อแตกต่างที่สำคัญระหว่างการลดภาษีด้านการศึกษาซอฟต์แวร์การจัดเตรียมภาษีออนไลน์จะช่วยให้คุณอ้างสิทธิ์ในกรณีที่มีค่ามากที่สุดหากคุณมีสิทธิ์สำหรับทั้งสาม

เครดิตภาษีโอกาสของชาวอเมริกัน

มันทำงานอย่างไร: คุณสามารถลดค่าภาษีได้ถึง 2,500 เหรียญหากคุณจ่ายเงินค่าเล่าเรียนในระดับปริญญาตรีปีที่แล้ว เครดิตภาษีโอกาสของอเมริกันช่วยให้คุณสามารถเรียกเก็บเงิน 2,000 ดอลลาร์แรกที่คุณใช้จ่ายค่าเล่าเรียนหนังสืออุปกรณ์และค่าเล่าเรียน แต่ไม่รวมค่าครองชีพหรือค่าพาหนะ - บวก 25% ของ 2,000 ดอลลาร์ต่อไปรวมเป็น 2,500 เหรียญ

ใครสามารถอ้างสิทธิ์ได้: นักเรียนหรือผู้ปกครองสามารถเรียกร้องเครดิตเกี่ยวกับภาษีได้ไม่เกินสี่ปี พ่อแม่ของคุณจะเรียกร้องเครดิตหากพวกเขาจ่ายค่าใช้จ่ายทางการศึกษาของคุณและคุณได้รับการจดทะเบียนว่าเป็นผู้พึ่งพาการกลับมาของพวกเขา

คุณจะได้รับเครดิตเต็มจำนวนหากรายได้รวมที่ปรับแล้วหรือ MAGI มีมูลค่า 80,000 เหรียญหรือน้อยกว่าในปี 2016 (160,000 เหรียญหรือน้อยกว่าถ้าคุณยื่นภาษีร่วมกับคู่สมรส) หาก MAGI ของคุณอยู่ระหว่าง 80,000 ถึง 90,000 เหรียญ (160,000 เหรียญและ 180,000 เหรียญสำหรับผู้ยื่นร่วม) คุณจะได้รับเครดิตลดลง หากคุณมีรายได้มากกว่านี้คุณจะไม่สามารถเรียกร้องเครดิตนี้ได้

สิ่งที่คุ้มค่า: เครดิตภาษีโอกาสของชาวอเมริกันลดจำนวนภาษีที่คุณจ่าย หากคุณเป็นหนี้ภาษี 3,000 เหรียญและได้รับเครดิตเต็มมูลค่า 2,500 เหรียญเช่นคุณจะต้องจ่ายเงินเพียง $ 500 ต่อ IRS เท่านั้น

เครดิตนี้โดยทั่วไปมีคุณค่าสำหรับนักศึกษามากกว่าเครดิตการเรียนรู้ตลอดชีวิตเนื่องจากสามารถคืนเงินได้ และคุณยังคงได้รับ 40% ของมูลค่า - ถึง $ 1,000 - แม้ว่าคุณจะไม่มีรายได้ในปีที่ผ่านมา นั่นหมายความว่าคุณจะได้รับเงินคืนแม้ว่าคุณจะไม่มีหนี้ภาษีก็ตาม

เครดิตการเรียนรู้ตลอดชีวิต

มันทำงานอย่างไร: คุณสามารถเรียกร้อง 20% ของ 10,000 ดอลลาร์แรกที่คุณจ่ายให้กับค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียมในปี 2016 เป็นจำนวนไม่เกิน 2,000 เหรียญ เช่นเดียวกับเครดิตภาษีอากรของ American Opportunity เครดิตการเรียนรู้ตลอดชีพจะไม่นับรวมค่าครองชีพหรือค่าขนส่งเป็นค่าใช้จ่ายที่มีสิทธิ์ แต่คุณสามารถเรียกร้องหนังสือหรืออุปกรณ์ที่จำเป็นสำหรับการเรียนในหลักสูตร

ใครสามารถอ้างสิทธิ์ได้: เครดิตการเรียนรู้ตลอดอายุการใช้งานไม่ได้เป็นเพียงสำหรับผู้ที่ undergrads หรือบิดามารดาเท่านั้น เครดิตนี้ใช้กับนักศึกษาระดับปริญญาตรี, บัณฑิตและไม่จบการศึกษาหรืออาชีวศึกษาและไม่ จำกัด จำนวนปีที่คุณสามารถอ้างสิทธิ์ได้ ดังนั้นจึงเหมาะสำหรับนักศึกษาระดับบัณฑิตศึกษาหรือทุกคนที่เข้าเรียนเพื่อพัฒนาทักษะใหม่ ๆ แม้ว่าคุณจะอ้างสิทธิ์เครดิตภาษีโอกาสทางธุรกิจอเมริกันกับภาษีของคุณในอดีตแล้วก็ตาม

สิ่งที่คุ้มค่า: คุณสามารถเรียกร้องเครดิตได้หาก MAGI ของคุณน้อยกว่า 65,000 เหรียญ (131,000 เหรียญหากคุณยื่นร่วมกัน) ในปีที่ผ่านมา หาก MAGI ของคุณอยู่ระหว่าง 55,000 ถึง 65,000 เหรียญ (111,000 ถึง 131,000 เหรียญหากคุณยื่นร่วมกัน) คุณจะได้รับเครดิตลดลง คุณไม่สามารถรับเครดิตได้ถ้านิตยสาร MAGI ของคุณมีมูลค่ามากกว่า 65,000 เหรียญ (131,000 เหรียญหากคุณแต่งงานและยื่นขอร่วมด้วย)

เครดิตการเรียนรู้ตลอดชีพไม่สามารถคืนเงินได้ดังนั้นคุณจะไม่ได้รับเครดิตคืนเป็นการคืนเงินหากคุณไม่มีรายได้

อีกทางเลือกหนึ่งคือการหักค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียม

คุณอาจเลือกที่จะข้ามเครดิตการศึกษาและเรียกร้องการหักค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียมแทนซึ่งสามารถลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณได้ถึง 4,000 เหรียญ มีให้สำหรับนักเรียนและผู้ปกครองที่มีรายได้น้อยกว่า 65,000 เหรียญ (หรือ 130,000 เหรียญหากแต่งงานด้วยการยื่นร่วมกัน) หากคุณมีรายได้ระหว่าง 65,000 ถึง 80,000 ดอลลาร์การหักเงินสูงสุดคือ 2,000 เหรียญ

การหักค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียมอาจจะไม่สามารถแปลเป็นเงินออมได้มากพอ ๆ กับเครดิต แต่อาจคุ้มค่ากับผู้สมัครบางคน

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับความแตกต่างระหว่างเครดิตภาษีและการหักภาษี

อะไรต่อไป?

ในเดือนมกราคมโรงเรียนของคุณจะส่งแบบฟอร์ม 1098-T ซึ่งเป็นค่าเล่าเรียนที่แสดงค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่คุณจ่ายสำหรับปี คุณจะใช้แบบฟอร์มดังกล่าวเพื่อป้อนจำนวนเงินที่เกี่ยวข้องในการคืนภาษี

คู่มือเว็บไซต์ของเราในการจัดเตรียมและจัดเก็บภาษีทางออนไลน์สามารถช่วยคุณเลือกซอฟต์แวร์เตรียมภาษีที่จะเปรียบเทียบเงินออมของคุณจากเครดิตการศึกษาที่มีศักยภาพและการหักเงิน ส่วนที่ดีที่สุด? ซอฟต์แวร์ภาษีมีให้ฟรีสำหรับผู้จัดเตรียมเอกสารจำนวนมาก การทำภาษีของคุณอาจไม่เลวร้ายไปกว่านี้

เพิ่มเติมจาก Investmentmatome

การหักลดหย่อนภาษีเงินได้ของนักศึกษา

1040EZ, 1040A หรือ 1040: การตัดสินใจว่าจะใช้แบบฟอร์มภาษีใด

วิธีที่เร็วที่สุดในการขอคืนภาษี

Brianna McGurran เป็นนักเขียนที่ Investmentmatome อีเมล: [email protected] Twitter: @ Briannamcscribe