กำไรจากเงินภาษีคำนิยามและตัวอย่าง

เป็น:

ภาษีเงินได้ ภาษีเงินได้ เป็นภาษีที่เพิ่มขึ้นในมูลค่า ของการลงทุน

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

การเพิ่มทุนคือความแตกต่างระหว่างราคาซื้อ (พื้นฐาน) กับราคาขายของสินทรัพย์ สูตรสำหรับการเพิ่มทุนคือ:

ราคาขาย - ราคาซื้อ = กำไรจากการลงทุน

โปรดทราบว่าสูตรนี้สมมติว่าราคาขายสูงกว่าราคาซื้อ หากนักลงทุนขายสินทรัพย์น้อยกว่าที่เขาหรือเธอจ่ายนี่เรียกว่าการสูญเสียเงินทุนและไม่มีการเสียภาษี

สมมติว่าคุณซื้อหุ้น XYZ จำนวน 100 หุ้นในราคา 1 เหรียญต่อหุ้น หลังจากสามเดือนราคาหุ้นจะเพิ่มขึ้นเป็น 5 เหรียญ ซึ่งหมายความว่ามูลค่าของการลงทุนเพิ่มขึ้นจาก $ 100 เป็น $ 500 สำหรับการเพิ่มทุน 400 เหรียญ

ผู้เสียภาษีรายงานการเพิ่มทุนในตาราง D ของ IRS แต่กำไรเหล่านี้ขึ้นอยู่กับอัตราภาษีที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับว่าพวกเขาอยู่ในระยะสั้นหรือไม่ ระยะยาว (และในบางกรณีขึ้นอยู่กับประเภทของสินทรัพย์)

ในตัวอย่างข้างต้นหากคุณขาย บริษัท XYZ หลังจากปี IRS จะพิจารณาให้ผลกำไร 400 เหรียญของคุณเป็นเงินทุนระยะยาวและจะต้องเสียภาษี ที่หนึ่งที่ต่ำกว่าหลายอัตราแบน อย่างไรก็ตามหากคุณขายหุ้นของ บริษัท XYZ หลังจากผ่านไปเพียง 3 เดือนกรมสรรพากรจะพิจารณาผลกำไร 400 เหรียญของคุณจากการเพิ่มทุนระยะสั้นและภาษี 400 ดอลลาร์ที่อัตราภาษีเงินได้ปกติซึ่งโดยทั่วไปจะสูงกว่าภาษีเงินได้ในระยะยาว อัตราดอกเบี้ย

[InvestingAnswers Feature: การเปลี่ยนแปลงภาษีที่สำคัญที่สุดที่ต้องทราบก่อนยื่นการคืนภาษี]

เหตุใดจึงสำคัญ:

ยานพาหนะที่เกษียณอายุเช่น 401 (k) และ IRA อนุญาตให้นักลงทุนซื้อ และขายสินทรัพย์ภายในยานพาหนะเหล่านี้โดยไม่ต้องเสียภาษี ภาษีเงินได้นิติบุคคล การลดหย่อนภาษีนี้จะช่วยให้นักลงทุนมีความสมดุลมากขึ้นซึ่งจะทำให้เกิดผลตอบแทนหรือผลตอบแทนรวมกับภาษีกำไรจากเงินทุนที่ใช้เฉพาะเมื่อนักลงทุนเริ่มถอนเงิน

การสูญเสียเงินทุนของนักลงทุนบางครั้งจะหักล้างบางส่วนหรือบางส่วนของเงินลงทุนของเขา หรือกำไรจากเงินทุนของตนลดเงินภาษีของนักลงทุน มีขีด จำกัด อย่างไรที่นักลงทุนสามารถชดเชยได้ โปรดทราบว่า IRS ไม่ถือว่าการกระจายกำไรสุทธิในระยะยาวที่ได้รับจากกองทุนรวมเช่นการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน IRS ถือว่าผู้ที่เป็นเงินปันผลธรรมดา

InvestingAnswers Feature: [วิธีการหลีกเลี่ยงการตรวจสอบ IRS]