5 หลอกลวงถนนช็อก - และสิ่งที่คุณสามารถเรียนรู้จากพวกเขา

พวกเขากล่าวว่าดีกว่าที่จะเรียนรู้จาก ความผิดพลาดของผู้อื่นมากกว่าที่จะต้องผ่านความทุกข์ทรมานของการเรียนรู้วิธีที่ยาก ดังนั้นเราจึงสงสัยว่าสิ่งที่สามารถเรียนรู้ได้จากข้อผิดพลาดในการลงทุนที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาเราได้เห็นการหลอกลวงของวอลล์สตรีทมากมาย หลายคนหลอกลวงเหล่านี้นักลงทุนนับพันล้านดอลลาร์

เราอยากจะบอกว่าคนที่ติดกับดักสมควรที่จะโชคชะตาของพวกเขา หลังจากที่ทุกคนบางส่วนของพวกเขาเป็นมือสมัครเล่นหรือที่รู้จักกันทั่วไปในขณะนี้ว่ามันทำให้คุณสงสัยว่าใครจะตกสำหรับพวกเขาอีกต่อไป (ตัวอย่างเช่นหลอกลวงอีเมลไนจีเรีย)

อย่างไรก็ตามความจริงก็คือการหลอกลวงเหล่านี้ค่อนข้างซับซ้อน พวกเขามักปรากฏเป็นทางการหรือถูกต้องตามกฎหมาย และหลายคนประสบความสำเร็จเป็นเวลาหลายปีแล้ว

ใช่แล้วแม้คุณจะตกใจกับการหลอกลวงไม่ว่าคุณจะระมัดระวังแค่ไหน

แต่เพื่อลดโอกาสในการถูกหลอกลวงโดย Wall Street scam นี่เป็น กวาดล้าง Wall Street ที่ใหญ่ที่สุดห้าข้อและสิ่งที่คุณสามารถเรียนรู้จากพวกเขาได้:

5. กลุ่มกองทุนเฮดจ์ฟันด์ของ Bayou

กองทุนป้องกันความเสี่ยงมีความโกรธมากในช่วงกลางทศวรรษที่ 1990 และแซมอิสราเอลมีกลุ่มกองทุนเฮดจ์ฟันด์ของตนเอง เพื่อเพิ่มเงินกลุ่ม Bayou Hedge Fund สัญญาว่า 300 ล้านเหรียญจะเพิ่มขึ้นเป็น 7.1 พันล้านเหรียญภายในระยะเวลา 10 ปี อย่างไรก็ตามสิ่งที่ไม่ได้ไปตามที่วางแผนไว้ เนื่องจากผลตอบแทนไม่ตรงกับความคาดหมาย Bayou จึงได้ส่งรายงานการบัญชีปลอมที่ระบุว่าการลงทุนของพวกเขาเติบโตขึ้นเรื่อย ๆ ในท้ายที่สุดอิสราเอลได้รับคำสั่งให้จ่ายเงินคืนให้แก่นักลงทุนเป็นจำนวน 300 ล้านเหรียญและต้องรับโทษจำคุก 22 ปี

คุณสามารถเรียนรู้อะไรได้บ้าง? ในฐานะที่เป็นผู้ลงทุนระวังเรื่องผู้ที่สัญญาว่าคุณจะได้รับผลตอบแทนที่กำหนดไว้ - - โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าผลที่ได้เป็นอย่างมาก ไม่มีใครสามารถรับประกันได้ว่าตลาดจะทำอะไร นอกจากนี้ควรระวังสิ่งที่ถืออยู่ในกองทุนใด ๆ ที่คุณมี หากข่าวที่คุณติดตามระบุว่าเงินลงทุนบางส่วนที่ถืออยู่ในกองทุนกำลังทำผลงานไม่ดี แต่กองทุนของคุณยังคงเป็นที่น่าพอใจอยู่เรื่อย ๆ ถึงเวลาที่จะต้องสงสัย

4. Qwest Communications International

แม้ในขณะที่ บริษัท ของเขาถูกตัดออกซีอีโอของ Joseph Nacchio สัญญาว่าเควสท์มุ่งเป้าไปที่จะบรรลุเป้าหมายรายได้ แม้ว่าเขาจะวาดภาพ Qwest แบบร่าเริง แต่สนับสนุนให้ราคาหุ้นปรับตัวดีขึ้น Nacchio ขายหุ้นของเขาเพื่อผลกำไรมหาศาล แผนการซื้อขายหลักทรัพย์ภายในของเขาซึ่งอิงกับราคาหุ้นที่สูงเกินจริงส่งผลให้เกิดการสูญเสียอย่างมากสำหรับผู้อื่น มีอยู่ช่วงหนึ่งที่ บริษัท ฉ้อฉลรายงานรายได้ประมาณ 3 พันล้านเหรียญ

คุณสามารถเรียนรู้อะไร แทนที่จะฟังการประท้วงของ บริษัท ใหญ่ ๆ ให้เรียนรู้วิธีอ่านงบการเงินของ บริษัท ทำความเข้าใจเกี่ยวกับการวิเคราะห์ขั้นพื้นฐานและรับรู้ถึงสัญญาณที่เกี่ยวข้องกับปัญหาที่เกิดขึ้นอยู่เรื่อย ๆ เพื่อที่คุณจะไม่ได้รับความสนใจจากผู้หลอกลวงประเภทนี้

3. Bernie Madoff

คุณรู้ว่าคนนี้กำลังจะอยู่ในรายการ Bernie Madoff เป็นผู้บงการเบื้องหลังสิ่งที่ถือว่าเป็นโครงการ Ponzi ที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ Madoff สัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทนเป็นประจำและเป็นเวลาหลายสิบปีเขาส่งมอบ เงินลงทุนเพิ่มขึ้นเช่นเครื่องจักร อย่างไรก็ตามผลตอบแทน subpar ถูกสวมหน้ากากเป็น Madoff เอาเงินจากนักลงทุนรายใหม่ไปยังบัญชีของนักลงทุนเก่า หลังจากความล้มเหลวของปีพศ. 2551 เมื่อนักลงทุนจำนวนหนึ่งพยายามดึงเงินออก แม้แต่นักแสดง / นักดนตรี Kevin Bacon ก็เสียเงินจำนวนมหาศาลจากโครงการนี้ Madoff จะบอกว่า $ 50 พันล้านสูญหาย

คุณสามารถเรียนรู้อะไร ระวังการลงทุนที่คาดการณ์ได้ทุกปี เนื่องจากความเป็นจริงของตลาดมีความผันผวนอยู่เสมอ การลงทุนใด ๆ จะมีผลการดำเนินงานที่ไม่ดีมาหลายปี ถ้าที่ปรึกษาของคุณสัญญาว่าเขาหรือเธอมี "ระบบ" ที่ให้ผลตอบแทนที่คาดการณ์ได้ทุกปีก็ถึงเวลาที่ต้องมองหาอย่างอื่น

2. Enron

# - ad_banner_2- # คุณจำเรื่องอื้อฉาวของ Enron ได้หรือไม่? นี่เป็นกรณีอื่นที่ผู้บริหารของ บริษัท โกหกเกี่ยวกับสุขภาพของ บริษัท ทั้งหมดในขณะที่แสวงหากำไรจากการซื้อขายหลักทรัพย์ภายในและกระทำการฉ้อโกงหลักทรัพย์ Enron ระดมนักลงทุนและคนอื่น ๆ ออกมานับพันล้านเมื่อใช้งบดุลเพื่อให้ดูเหมือนว่าพวกเขาเป็นเจ้าของสิ่งที่พวกเขาไม่ทำและใส่หนี้สินลงในงบดุลของ บริษัท เชลล์เพื่อทำให้ Enron ดูเหมือนว่าจะมีข้อมูลทางการเงินที่ดีกว่าจริงๆ ไม่ ในที่สุด Enron จะสูญเสียมูลค่าตลาดประมาณ 75,000 ล้านเหรียญ

คุณสามารถเรียนรู้อะไรได้บ้าง? อีกครั้งสิ่งสำคัญที่ต้องสงสัยในสิ่งที่ผู้บริหารกล่าวคือเมื่อพวกเขาทำหน้าที่เป็นเชียร์ลีดเดอร์ของ บริษัท พยายามอย่างดีที่สุดเพื่อติดตามเงินและระวังผู้ที่ไม่สามารถอธิบายสิ่งที่เกิดขึ้นได้อย่างเพียงพอ นอกจากนี้ระวังเรื่องความผิดปกติในการตรวจสอบเนื่องจากสมาชิกของ บริษัท บัญชี Arthur Andersen เป็นส่วนหนึ่งของเรื่องอื้อฉาว Enron

1. WorldCom

ด้วยการที่ บริษัท มีขนาดเล็กลงอย่างรวดเร็ว WorldCom จึงกลายเป็นโรงไฟฟ้าของ บริษัท อย่างไรก็ตามแม้ว่าการเข้าซื้อกิจการทั้งหมดเหล่านี้ซีอีโอเบอร์นี Ebbers ยืนยันว่ามีสินทรัพย์เป็นจำนวนมาก ดูเหมือนว่านิดหน่อยที่จะคิดว่า WorldCom มีเงินสดเป็นจำนวนมาก วิธีการได้มาซึ่งการซื้อกิจการทั้งหมดเหล่านี้? แน่นอนว่ามีสินทรัพย์ไม่เพียงพอสำหรับการซื้อกิจการทั้งหมดเหล่านี้ Ebbers ใช้มาร์จินเพื่อเรียกร้องหุ้นเวิลด์คอมเพื่อสนับสนุนกิจการอื่น ๆ ตั้งแต่การแล่นเรือไปจนถึงไม้ ในที่สุดก็เรียกทั้งหมดในและผู้ถือหุ้น Anchor และผู้ถือหุ้นกู้ถูกทิ้งไว้กับพันล้านในการสูญเสีย นักลงทุนอาจสูญเสียเงิน 100 พันล้านเหรียญทั้งหมด

คุณสามารถเรียนรู้อะไร รู้พื้นฐานเกี่ยวกับการบัญชีและให้ความสนใจกับข่าว คุณไม่ได้ซื้อ บริษัท อื่นโดยไม่เกิดหนี้ หากสิ่งที่คุณเห็น บริษัท ทำในที่สาธารณะไม่ได้พูดอะไรกับ บริษัท ที่อ้างว่าดูออก บริษัท สามารถมุ่งหน้าไปสู่ฤดูใบไม้ร่วง

คำตอบในการลงทุน: คุณไม่สามารถหลีกเลี่ยงการหลอกลวงใน Wall Street ได้เสมอ อย่างไรก็ตามถ้าบางสิ่งบางอย่างดูเหมือนจะดีเกินไปที่จะเป็นจริงมันอาจเป็น - และนั่นอาจหมายถึงการสูญเสียที่ยิ่งใหญ่สำหรับคุณ