การลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมจะช่วยลดความเสี่ยง

นักลงทุนจำนวนมากต้องการการลงทุนของตนเพื่อให้สอดคล้องกับความเชื่อของพวกเขา แต่การทำให้เกิดเหตุการณ์เช่นนี้ไม่ใช่เรื่องง่ายอย่างที่หวังไว้

ไม่ว่าคุณจะเรียกว่าการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม (SRI) การลงทุนที่มีผลกระทบการลงทุนที่คุ้มค่าหรือการกำกับดูแลด้านสิ่งแวดล้อมสังคมและองค์กร (ESG) ไม่ชอบ

ตามที่มูลนิธิ US SIF ซึ่งเป็นหน่วยงานที่ไม่มุ่งหวังผลกำไรของฟอรัมเพื่อการลงทุนที่ยั่งยืนและมีความรับผิดชอบซึ่งเป็นกลุ่มอุตสาหกรรมที่สนับสนุนการลงทุนที่ยั่งยืนกล่าวว่าผู้จัดการและสถาบันการเงินลงทุนเงินลงทุน 8.72 ล้านล้านดอลลาร์ตามหลักเกณฑ์ของ SRI ในปีพ. ศ. 2560 ซึ่งเพิ่มขึ้น 33% จากปีพ. ศ.

ข่าวดี:

• มีนักลงทุนหลายรายเลือกลงทุนในกองทุนรวมมากกว่า 1,000 กองทุนรวมทั้งยานพาหนะเพื่อการลงทุนอื่น ๆ ในปี 2016 เพิ่มขึ้นจาก 894 ในปี 2014 มูลนิธิกล่าวว่า และบางแอปการลงทุนเช่น Stash และ Motif มีแนวโน้มเพิ่มขึ้น
• คุณสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายเนื่องจากมีกองทุน SRI ในประเภทสินทรัพย์
• การศึกษาบางชิ้นยืนยันว่าการลงทุนเพื่อผลกระทบสามารถให้ผลตอบแทนเทียบเท่ากับข้อเสนอที่ไม่ใช่ของ SRI อ้างอิงจากผู้จัดการการลงทุน Nuveen ตัวอย่างเช่นผลการดำเนินงานประจำปีโดยเฉลี่ยมากกว่า 10 ปีสำหรับดัชนี SRI 5 รายการอยู่ที่ 5.96% ถึง 7.39% เทียบกับ 6.92% สำหรับมาตรฐาน Standard & Poor's 500

ข่าวร้าย? มีอุปสรรคที่น่าสนใจสำหรับศรีลังกา

1. การลงทุนในกองทุนของคุณอาจทำให้คุณประหลาดใจ

ความคิดของคุณเกี่ยวกับความรับผิดชอบต่อสังคมอาจไม่สอดคล้องกับผู้จัดการที่เลือกลงทุนกองทุน

ตัวอย่างเช่น Wells Fargo ซึ่งถูกลงโทษหลังจากพนักงานสร้างบัญชีหลอกลวงในชื่อของลูกค้า อย่างไรก็ตามธนาคารจะรวมอยู่ในกองทุนรวมของ SRI

ที่แปลกใจแนนซีแอล Skeans ซีอีโอของ Schneider Downs ความมั่งคั่งที่ปรึกษาการจัดการที่ถามผู้จัดการกองทุนสองเกี่ยวกับเรื่องนี้ พวกเขาบอก Wells Fargo ว่าเธอทำผลงานการกุศลมากมาย "ดังนั้นพวกเขาจึงลงเอยในผลงาน" เธอกล่าวหมายถึงธนาคาร

ไม่มีกองทุนใดที่จะตอบสนองนักลงทุนทุกราย "ไม่มี บริษัท ที่สมบูรณ์แบบออกไป" Jon Hale ผู้อำนวยการฝ่ายวิจัยการลงทุนอย่างยั่งยืนของ Morningstar Fund กล่าวว่า

2. ผลงานของคุณอาจมีความหลากหลายน้อยกว่าที่คุณคิด

หากคุณลงทุนในกองทุนรวมของ SRI และกองทุนที่ไม่ใช่ SRI ในภาคเดียวกันการกระจายการลงทุนของคุณอาจได้รับผลกระทบ เรียนรู้ว่าการกระจายความเสี่ยงช่วยลดความเสี่ยงในการลงทุนของคุณอย่างไร

ตัวอย่างเช่นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของ SRI ที่มีหุ้นขนาดใหญ่อาจเลียนแบบกองทุนหุ้นขนาดใหญ่ที่มีขนาดใหญ่ซึ่งหมายความว่าผลงานของคุณจะได้รับผลกระทบเมื่อภาคอุตสาหกรรมพังทลายลง

3. 401 (k) ของคุณอาจไม่มีเงินทุนของ SRI

นาย Brooks Herman รองประธานฝ่ายข้อมูลและการวิจัยของ Brightscope กล่าวว่าแผนงาน 401 (k) มีมูลค่าน้อยกว่า 1% ของแผน 401 (k) ซึ่งมีแผน 401 (k) สำหรับนายจ้างหลายคนแนวโน้มของ SRI ก็ยังใหม่มากในขณะที่กองทุนบางส่วนมีราคาแพงและไม่มีเกณฑ์วัดผลที่ชัดเจนเขากล่าว

ยังคงมีนักลงทุนมีทางเลือก:

บางกองทุนลงทุนอย่างยั่งยืนโดยไม่มีป้ายชื่อของ SRI ใส่สัญลักษณ์ของกองทุนรวม 401 (k) ของคุณที่ Morningstar.com และเลื่อนลงเพื่อหาคะแนนความยั่งยืน จากนั้นคุณสามารถเลือกกองทุนที่รวม SRI

เรียกผู้ดูแลระบบแผนของคุณ "ที่มักจะได้รับลูกกลิ้งไปสู่การเพิ่มตัวเลือก ESG" Hale กล่าวว่า

หากแผนของคุณมีหน้าต่างการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือการเข้าถึงชุดผลิตภัณฑ์เต็มรูปแบบแทนที่จะเป็นเพียงแค่การลงทุนของแผนของคุณแล้วก็ใช้เงินลงทุนในเงินลงทุนของ SRI

ทำการลงทุนโดยใช้บัญชีการเกษียณอายุหรือการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แต่ละรายการ

4. คุณสามารถจ่ายค่าธรรมเนียมได้มากขึ้น

ค่าธรรมเนียมแสดงถึงความเสี่ยงที่จะประสบความสำเร็จในการลงทุนและบางกองทุนของ SRI คิดค่าธรรมเนียม 2% ขึ้นไปซึ่งสูงกว่าค่าใช้จ่ายเฉลี่ย 0.75% สำหรับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันโดย Morningstar

แต่มีการลงทุนใน SRI ต้นทุนต่ำพร้อมใช้งาน ตัวอย่างเช่นกองทุนดัชนีสังคมของกลุ่ม Vanguard มีค่าธรรมเนียม 0.22% และค่าเฉลี่ยของเงินทุนของ SRI มีแนวโน้มที่จะแพงกว่ากองทุนอื่น ๆ เล็กน้อย แต่ความแตกต่างไม่ใหญ่มากนักตาม Morningstar

การทำสิ่งที่ถูกต้องไม่ใช่เรื่องง่ายเสมอไป แต่ด้วยการทำงานเล็กน้อยการลงทุนของคุณอาจเพิ่มคุณค่าให้กับความเชื่อของคุณและบรรทัดล่าง

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ SRI

• โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนของ SRI
• วิธีการลงทุนโดยไม่ต้องเสียสละค่านิยมของคุณ
• วิธีการลงทุนเงินของคุณ