พาดหัวการสอบวันที่ 21 ตุลาคม |

ลูกค้ารายใหม่เข้ามาในสาขาธนาคารของฉันด้วยเช็ค 10,000 ดอลลาร์ … เขา พร้อมที่จะลงทุน

เขานั่งลงในออฟฟิศของฉันและบอกฉันว่าเขาต้องการซื้อทอง เราไม่ได้ขายทองคำโดยตรงในสาขาธนาคารของเรา อย่างไรก็ตามเรามีกองทุนรวมที่มีค่าซึ่งลงทุนในหลาย บริษัท ที่ทำเหมืองแร่ทองคำ

ลูกค้ารายนี้ไม่ต้องการฟังอะไรเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวมที่มีความสมดุลซึ่งมุ่งเน้นไปที่อุตสาหกรรมทองคำเหมืองแร่และโลหะมีค่า สิ่งที่เขาอยากทำคือซื้อทองคำโดยตรงและนั่นคือสิ่งที่เขาทำผ่านบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ด้วยตนเอง

ฉันถามเขาว่าทำไมเขาถึงต้องการซื้อทอง … เขาบอกว่าเพื่อนของเขาบอกว่าทองเป็นเงินลงทุนที่ดี เพราะเขาเห็นข่าวว่าราคาทองคำกำลังจะพุ่งขึ้น ลูกค้ามองว่าการซื้อทองเป็นโอกาสที่จะทำเงินได้อย่างรวดเร็วและผู้ที่ไม่ต้องการทำอย่างนั้น?

ไม่ได้มีความสุข. บรรทัดด้านล่าง? ลูกค้าของฉันเมาในระดับมากมายและเขาไม่ทราบวิธีที่จะทำให้สิ่งต่างๆดีขึ้น นั่นคือสิ่งที่ฉันเข้ามา แต่ก่อนอื่นเรามาดูกันว่าเขาเมาอย่างไร:

การซื้อคำแนะนำของเพื่อน:

ข้อผิดพลาดแบบคลาสสิก เพื่อนของคุณมีปลายร้อนที่คุณไม่สามารถลุกขึ้นได้ แต่นี่เป็นข้อตกลง: ตามเวลาที่คุณได้ยินมันอาจจะไม่ร้อนอีกต่อไป ดังนั้นนี่คือคำแนะนำของฉัน - ฟังที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ เขามีปริญญาด้านการเงินและเพื่อนของคุณอาจไม่ได้ ที่ปรึกษาทางการเงินได้รับการฝึกอบรมเพื่อให้คำแนะนำทางการเงินที่มีความสมดุล พวกเขามุ่งเน้นไปที่กลยุทธ์การลงทุนในระยะยาวแทนที่จะพยายามช่วยให้ลูกค้าทำเงินได้อย่างรวดเร็วซึ่งอาจทำให้ขาดทุนได้เป็นจำนวนมาก

ละเว้นความเสี่ยงของความเสี่ยง:

หลังจากที่ลูกค้าตอบคำถามต่างๆ ขอบข่ายเวลาและระดับความสะดวกสบายของเขาที่มีความเสี่ยงเราพิจารณาแล้วว่าเขาเป็นนักลงทุนที่สมดุลไม่ใช่นักลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงที่ควรจะนำเงินฝากออมทรัพย์ทั้งหมดของเขาไปลงทุนในภาคเดียว บทเรียนที่ได้เรียนมา: ไปกับสัญชาตญาณการลงทุนตามธรรมชาติของคุณ หากโปรไฟล์นักลงทุนของคุณระบุว่าคุณเป็นนักลงทุนที่สมดุลอย่าพยายามเสี่ยงมากกว่าที่คุณพอใจ บ่อยครั้งที่ผู้ซื้อการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง ๆ สูญเสียความเชื่อมั่นในตลาดเมื่อพวกเขาประสบกับความผันผวนและพวกเขาก็ลงเอยด้วยการเก็บเงินไว้ในบัญชีออมทรัพย์ที่มีดอกเบี้ยต่ำซึ่งจะช่วยให้เงินของทุกคนเติบโตได้ในระยะยาว

การเติบโตในระยะยาวควรเป็นเป้าหมายของคุณ นั่นคือสิ่งที่ Warren Buffett มุ่งเน้นไป เขาโด่งดังว่าช่วงเวลาที่เขาชื่นชอบในการถือครองหุ้นคือ "ตลอดไป" ดังนั้นคุณจะระบุสต็อก "ตลอดกาล" ได้อย่างไร? บริษัท เหล่านี้มักมีข้อได้เปรียบที่ยาวนานและมีข้อได้เปรียบมากกว่าการแข่งขันถือเงินสดจำนวนมากจ่ายเงินปันผลที่มีไขมันและซื้อหุ้นจำนวนมหาศาลเพื่อเพิ่มมูลค่าให้แก่หุ้นที่เหลือ (เพื่อนร่วมงานของฉัน Elliott Gue เพิ่งออกรายงานของเขาว่า "10 หุ้นที่ดีที่สุดที่จะถือตลอดไป"

คลิกผ่านเพื่อรับสำเนาของรายงานนี้ .) การใส่เงินมากเกินไปในหนึ่งตะกร้า:

การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเป็นสิ่งที่ดีและดี แต่ก็จำเป็นต้องสร้างผลงานที่สมดุลซึ่งลูกค้าของฉันได้เรียนรู้ในภายหลัง การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงมีความเป็นไปได้ที่จะได้ผลตอบแทนมหาศาลในระยะยาว แต่ก็มีข้อเสนอ ความเป็นไปได้ในการสูญเสียเงินออมของคุณ ความเสี่ยงสูงหมายถึงความผันผวนที่มีขนาดใหญ่และคุณต้องยินดีที่จะลงทุนในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำเพื่อสร้างผลกำไรในระยะยาว การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเช่นการลงทุนในภาคที่แยกตัวหรือหุ้นหนึ่งหุ้นจะช่วยให้คุณสร้างรายได้ในเวลากลางคืนได้ยากมาก

โซลูชั่นการลงทุนที่ชาญฉลาดขึ้นคือการเพิ่มสัดส่วนการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงให้เป็นสัดส่วนที่พอสมควร (5% ถึง 15% ของพอร์ทโฟลิโอโดยรวม) นี้จะช่วยให้คุณได้สัมผัสกับการลงทุนที่คุณต้องการโดยไม่ต้องใส่เงินทั้งหมดของคุณในบรรทัด หากตลาดลดลงเพียงส่วนเล็ก ๆ ของผลงานทั้งหมดของคุณจะได้รับผลกระทบ

ในขณะเดียวกันสิ่งที่เราสามารถเรียนรู้จากความผิดพลาดทางการเงินของลูกค้าได้หรือไม่?

ถ้าคุณทำผิดพลาดในการลงทุนคุณน่าจะสามารถคืนเงินให้คุณได้ แต่จะไม่เกิดขึ้นในชั่วข้ามคืน คำแนะนำของฉันให้กับลูกค้าช้าและมั่นคงชนะการแข่งขันการลงทุน หากคุณกำลังฟื้นตัวจากการขาดทุนจากการลงทุนให้ลงทุนเงินในกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงระดับปานกลางถึงต่ำหรือกองทุน ETF ที่มีรายได้ดอกเบี้ยหรือเงินปันผลที่คงที่โดยมีศักยภาพในการได้รับผลประโยชน์จากเงินทุนในระยะยาว นี้จะช่วยกู้คืนความเสียหายของคุณช้า แต่แน่นอน

เราปรับพอร์ตการลงทุนของลูกค้าให้มีความสมดุลกับการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำเช่นตราสารหนี้ในประเทศและตราสารทุน เรายังเก็บเงินไว้สักหน่อยในการลงทุนทอง - เพื่อให้เขามีความสุข นั่นคือการประนีประนอมที่ที่ปรึกษาทางการเงินและลูกค้าจะต้องทำ พวกเขาต้องการที่จะหาสมดุลที่สมบูรณ์แบบระหว่างสิ่งที่ลูกค้าคิดว่าพวกเขาต้องการและตัวเลือกการลงทุนที่ดีที่สุดตามช่วงเวลาและความอดทนต่อความเสี่ยง

คำตอบในการลงทุน:

เรามีกี่คนที่ซื้อทองเพราะเราได้ยินว่าเป็น การลงทุนที่ดี? ความจริงก็คือถ้าคุณได้ยินเกี่ยวกับเคล็ดลับการลงทุนเกี่ยวกับข่าวนี้น่าจะเป็นไปได้มากที่สุดหลังจากที่เฟื่องฟูและอาจจะสายเกินไปที่จะทำให้เป็น "เงินใหญ่" นักลงทุนไม่รวยในชั่วข้ามคืน กุญแจสำคัญในการสร้างรายได้ไม่ได้พยายามหาเวลาในการลงทุน แต่ก็ลงทุนในผลงานที่มีความสมดุลที่เติบโตอย่างต่อเนื่องตามกาลเวลา