3 ข้อผิดพลาดจากการลงทุนที่คุณต้องการแก้ไขเดี๋ยวนี้ <

การลงทุนมักเป็นปัจจัยเสี่ยง แต่แม้นักลงทุนที่ชาญฉลาดจะสามารถลดการสูญเสียที่ไม่จำเป็นโดยหลีกเลี่ยงความผิดพลาดในการลงทุนที่พบได้บ่อยๆ

พวกเขาไม่เข้าใจยากและยากที่จะแก้ไข แต่สิ่งสำคัญที่สุดที่นักลงทุนควรตระหนักถึงปัญหาเหล่านี้อยู่ในขณะนี้ - ก่อนที่พวกเขาจะเสียค่าใช้จ่ายอย่างสุดซึ้ง

ในท้ายที่สุดความเสี่ยงในตลาดมีมากพอสมควร ในฐานะนักลงทุนสิ่งสุดท้ายที่เราต้องทำก็คือการนำเสนอข้อมูลเพิ่มเติมโดยการทำข้อผิดพลาดที่หลีกเลี่ยงไม่ได้เหล่านี้

1. เพิ่มเงินเมื่อคุณต้องการอย่างน้อย

นักลงทุนสมาร์ทที่ผิดพลาดส่วนใหญ่มักจะทำคือการหมดเงินสดในเวลาที่ไม่ถูกต้อง

ในฐานะที่เป็นนักลงทุนเราได้รับเชื่อมั่นว่าเพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดของเราเรา ต้องมีเงินทุกส่วนของผลงานของเราทำงานอย่างเต็มที่สำหรับเรา ถ้าเราไม่ได้ลงทุนเต็มที่เราถือเอาว่าด้วยความระมัดระวังที่ไม่มีประสิทธิผลหรือมากเกินไป

ง่ายที่จะหานักลงทุนมืออาชีพที่จะขายคุณให้กับทุกอย่างเช่นหุ้นพันธบัตรอสังหาริมทรัพย์ทองผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างและ ค่างวด แต่คุณจะไม่พบหลายคนที่พูดถึงข้อดีของเงินสด อาจเป็นเพราะพวกเขาไม่คิดค่าคอมมิชชั่นเป็นเงินสด

ทองคำทำได้ดีในช่วงที่ตลาดตกต่ำล่าสุด แต่เดาอะไร เงินสดก็เช่นกัน ฉันทำเงินด้วยเงินสดของฉัน ฉันเพิ่มฐานะเงินสดของฉันใกล้กับด้านบนของตลาดในปี 2007 ฉันเป็นอัจฉริยะหรือไม่? ไม่ฉันเพิ่งขี่ม้าปศุสัตว์เป็นเวลานาน

เงินสดช่วยให้ฉันนอนหลับตลอดทั้งคืน นอกจากนี้ยังอนุญาตให้ฉันไปรับสินค้าราคาแพงที่ด้านล่างของตลาดโดยไม่ต้องขายออกจากตำแหน่งอื่น ๆ ของฉันที่สูญเสีย

เงินสดไม่ได้เป็นศัตรู เป็นเพื่อนของคุณ และเวลาในการคิดเกี่ยวกับเงินสดก็คือเมื่อทุกสิ่งทุกอย่างไปได้ดี - ไม่ใช่หลังจากที่ด้านล่างหลุดออก สิ่งที่ดีกว่าได้มากเท่าไรคุณก็อยากจะคิดเกี่ยวกับเงินสดมากขึ้น

2.

Mark Twain เคยกล่าวไว้ว่า "แมวกำลังนั่งอยู่บนฝาเตาร้อนจะไม่นั่งบนเตาร้อนอีกต่อไป แต่เขาจะไม่นั่งบนเตาเย็น ฝาปิดอย่างใดอย่างหนึ่ง "

เกือบทุกคนที่อยู่ในตลาดในช่วงห้าปีที่ผ่านมาได้ถูกเผา ซับเงินคือถ้าเราไม่ทราบว่าเรามีความอดทนต่อความเสี่ยงเราทำตอนนี้

แต่การเปิดเผยนี้ทำให้นักลงทุนบางส่วน พวกเขาถอนตัวออกจากตลาด และน่าเสียดายที่พวกเขาพลาดการฟื้นตัวมาก

ถ้าคุณโดนเผาไม่ได้หมายความว่าคุณต้องอยู่ห่างจากเตา คุณเพียงแค่ต้องพัฒนาวิธีการวัดความอดทนของคุณสำหรับความร้อนและอุณหภูมิของเตา ฉันไม่ได้ทำการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในการลงทุนของฉัน ฉันทำอย่างไรจึงจะเปลี่ยนวิธีการจัดการเงินลงทุนเหล่านั้นได้ดีเพียงเพราะฉันรู้สึกไวต่อความเสี่ยงมากกว่าที่ฉันคิดว่าฉันเป็นคนไม่ย้ายเงินทั้งหมดของฉันไปเป็นพันธบัตรหรือซีดี ทั้งสอง) อย่างไรก็ตามผมใช้เครื่องมือเพิ่มเติมเพื่อปกป้องกำไรของฉันและ จำกัด การสูญเสียทรัพย์สินที่มีความเสี่ยง

ตัวอย่างเช่นฉันซื้อหุ้นของ

Olin Corporation (NYSE: OLN) สำหรับราคา 12.92 ดอลลาร์สำหรับหุ้นของฉัน หุ้นของพอร์ทโฟลิโอเดือน ในขณะที่ประมาณสองในสามของรายได้ของโอลินมาจากสารเคมีทำให้การระเหยมากถือ แต่ที่เหลืออีกสามรายของ Olin มาจากการขายกระสุน ในขณะที่กระสุนอยู่ในอุปทานตึงตัว - ร้านค้าส่วนใหญ่หันมาใช้การปันส่วนเพียงเพื่อให้สินค้าคงคลังขนาดเล็กบนชั้นวาง ฉันลดลง 11.4% ใน OLN ในเดือนกรกฎาคมของปี 2009 และตั้งค่าการหยุดขาดทุนเพื่อป้องกันศักยภาพ ขาดทุน 17% หุ้นฟื้นตัวและฉันรีเซ็ตการหยุดขาดทุนเพื่อป้องกันกำไร 20% ในขณะที่หุ้นยังคงปีนขึ้นไปฉันก็ยังคงทำกำไรได้อย่างต่อเนื่อง

ในที่สุดฉันก็ถูกเลิกจ้างในตำแหน่ง Olin เมื่อวันที่ 19.62 ดอลลาร์ต่อหุ้นในเดือนพฤษภาคม 2553 รวมถึงเงินปันผลฉันมีผลตอบแทนรวม 58.0%

แม้ว่าคุณจะเสี่ยงต่อความเสี่ยงมากกว่าที่เคยคิดไว้ แต่คุณก็ไม่จำเป็นต้องเสียสละศักยภาพที่เพิ่มขึ้น เรียนรู้การจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงโดยใช้เครื่องมือง่ายๆที่นำเสนอโดยบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เกือบทุกประเภท

Peter Lynch กลายเป็นซูเปอร์สตาร์ที่บริหารกองทุน Magellan ของ Fidelity Investment จากปีพ. ศ. 2520 ถึงปี 2533 กองทุนสำรองเลี้ยงชีพกลับคืนเฉลี่ย 29.2% ต่อปีภายใต้การดูแลของเขา หนึ่งในหลักการการลงทุนที่มีชื่อเสียงของเขาคือ "ลงทุนในสิ่งที่คุณรู้" แต่นี่อาจนำไปสู่ข้อผิดพลาดทั่วไป แต่ค่าใช้จ่ายสูง

การวิจัยได้ข้อสรุปว่าการลงทุนในสิ่งที่คุณรู้จักดีที่สุดไม่ใช่ความคิดที่ดีเช่นนี้

การศึกษาล่าสุดเมื่อ 10 ปีที่ผ่านมา กับงานของนักลงทุน ความคาดหวังคือการลงทุนของบุคคลในอุตสาหกรรมที่พวกเขาทำงานอยู่ในเกณฑ์ที่ดีกว่าตลาด พวกเขาสามารถเข้าถึงข้อมูลได้ดีขึ้นและเข้าใจถึงความสำคัญของข้อมูลได้ดีขึ้น

แต่นั่นไม่ใช่ข้อมูลที่แสดงให้เห็น

แทนที่จะเป็นข้อมูลประมาณการทั้งหมดของการศึกษาพบว่าในกรณีที่นักลงทุนใส่เงินเข้าหุ้น ในอุตสาหกรรมของตัวเองพวกเขามีประสิทธิภาพต่ำกว่าตลาด

เป็นเรื่องยากที่จะเป็นเรื่องเกี่ยวกับความเชี่ยวชาญของเราเอง นักพัฒนาซอฟต์แวร์อาจได้รับจริงๆสูบขึ้นเกี่ยวกับโปรแกรมใหม่ที่เขาหรือเธอกำลังทำงานอยู่ แต่บางทีคู่แข่งอาจมีผลิตภัณฑ์ที่ดีกว่ารออยู่ในปีก หรือแม้กระทั่งในกรณีที่แอพพลิเคชันใหม่ประสบความสำเร็จส่วนที่เหลือของผลิตภัณฑ์ของ บริษัท อาจอยู่ภายใต้แรงกดดัน

บางครั้งการรู้ว่า บริษัท ของคุณกำลังทุบตีการแข่งขันยังไม่เพียงพอ อุตสาหกรรมมีความเป็นวัฏจักรและแม้แต่สุนัขชั้นบนก็สามารถลดลงได้

สิ่งสุดท้ายที่คุณต้องทำคือการลงทุนในสิ่งที่คุณรู้หรือที่ทำงาน ในฐานะตัวอย่างกรณีที่เลวร้ายที่สุดพนักงาน Enron จำนวนมากได้รับไข่การลงทุนทั้งหมดในตะกร้าของ บริษัท พลังงานเมื่อ บริษัท ล้มละลายในปี 2544

โปรดทราบทุกสิ่งที่คุณสามารถทำได้เกี่ยวกับการลงทุนก่อนที่จะทำแม้ว่าจะเป็น ใน บริษัท ที่คุณทำงาน

คำตอบในการลงทุน

: ในจดหมายข่าว Stock of the Month ฉันใช้เวลาตลอดเดือนเพื่อหาโอกาสเดียวที่ฉันเชื่อว่าจะดีกว่าตลาด

แต่นั่นไม่ใช่ทั้งหมดที่ฉันทำ. ฉันยังให้แน่ใจว่าฉันมียอดเงินสดที่เหมาะสมในผลงานของฉัน ฉันใช้เครื่องมือการซื้อขายเพื่อจัดการทรัพย์สินที่เสี่ยงภัยของฉัน และฉันพยายามที่จะสงสัยโดยเฉพาะอย่างยิ่งกับอุตสาหกรรมที่ฉันรู้จักดี ด้วยวิธีนี้ฉันไม่เคยใช้จ่ายคืนนอนไม่หลับกังวลเกี่ยวกับการลงทุน