Women Breadwinners ต้องการรับคำแนะนำด้านเสียงไม่ใช่ Pitch ขาย

โดย Michael Chamberlain, AIF, CFP

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับไมเคิลในเว็บไซต์ของเราถามที่ปรึกษา

กับผู้หญิงที่ควบคุมมากกว่าครึ่งหนึ่งของความมั่งคั่งส่วนบุคคลทั้งหมดในสหรัฐอเมริกาคุณจะคิดว่าที่ปรึกษาทางการเงินจะทำงานหนักมากขึ้นเพื่อดึงดูดลูกค้าผู้หญิงโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณพิจารณาว่าผู้หญิงมีแนวโน้มที่จะมีผู้ชายมากกว่าที่จะขอความช่วยเหลือจากมืออาชีพทางการเงิน

ผลวิจัยยังแสดงให้เห็นว่าผู้หญิงจำนวนมากไม่พอใจกับคำแนะนำที่ได้รับ

ผู้หญิงเป็นผู้บริจาครายแรกใน 4 ใน 10 ครอบครัวชาวอเมริกันตามรายงานจาก Family Wealth Advisors Council ซึ่งเป็นเครือข่ายของ บริษัท ที่ปรึกษาอิสระที่ได้รับค่าจ้าง การศึกษาพบว่าในบางช่วงชีวิตผู้หญิง 95% จะเป็นผู้ตัดสินใจทางการเงินหลักในบ้าน

"ผู้หญิงมีการควบคุมความมั่งคั่งของประเทศมากขึ้นและการเพิ่มขึ้นของผู้หญิงในครอบครัวเป็นสาเหตุให้เกิดการเปลี่ยนแปลงทางภูมิศาสตร์ในครอบครัวชุมชนและตลาดของเรา" ไอลีนโอคอนเนอร์ผู้ร่วมวิจัยกล่าว

จากผลการศึกษาพบว่าผู้หญิงให้คำปรึกษาทางการเงินจำนวน 5 คะแนนในระดับ 1 ถึง 10 "นี่เป็นเรื่องแย่มาก" ผู้ร่วมเขียนและที่ปรึกษา Heather Ettinger กล่าว

การขาดความเชื่อมั่นนี้ไม่ใช่เรื่องยากที่จะเข้าใจ "ที่ปรึกษาทางการเงิน" หลายคนไม่ใช่ที่ปรึกษาจริงๆเลย พวกเขาเป็นพนักงานขาย "โซลูชัน" ของลูกค้าทุกรายที่มีปัญหาคือการขายผลิตภัณฑ์ให้แก่ลูกค้า ที่ปรึกษาส่วนใหญ่มีเพียงใบอนุญาตในการขายเงินลงทุนและ / หรือประกันเท่านั้น พวกเขามักจะไม่มีความรู้ที่จำเป็นในการให้บริการลูกค้าที่ต้องการคำแนะนำเกี่ยวกับหัวข้อทางการเงินที่หลากหลาย

วิธีการที่มุ่งเน้นผลิตภัณฑ์แบบเก่าก็ไม่ได้ผลดีกับสตรีที่เป็นเจ้าของบ้านส่วนใหญ่ ผู้หญิงกำลังมองหาคำแนะนำที่เป็นประโยชน์และคำตอบที่น่าเชื่อถือสำหรับปัญหาหรือข้อกังวลของพวกเขา

ดังที่แสดงในการศึกษาก่อนหน้านี้จาก Family Wealth Advisors Council และงานวิจัยอื่น ๆ ต่อไปนี้คือสิ่งสำคัญที่สุดบางอย่างที่ผู้หญิงต้องการเมื่อจัดการกับมืออาชีพทางการเงิน:

1. ความสัมพันธ์สร้างขึ้นจากการทำความเข้าใจการเอาใจใส่และความไว้วางใจ
2. ที่ปรึกษาที่สื่อสารในระดับและในลักษณะที่ลูกค้าเข้าใจ
3. การศึกษาและให้คำแนะนำเกี่ยวกับหัวข้อต่างๆไม่ใช่การลงทุน
4. รู้ว่าที่ปรึกษาเป็นผู้ที่ได้รับความไว้วางใจมองหาผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า
5. ความรู้ที่ปรึกษาได้จัดทำแผนการลงทุนขึ้นอยู่กับความต้องการและเป้าหมายของลูกค้าและสร้างขึ้นเพื่อการเดินทางระยะยาว
6. สบายใจรู้ว่าเธอและครอบครัวกำลังตัดสินใจทางการเงินที่ดี

ทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับการบรรลุเกณฑ์เหล่านี้ก็คือการเลือก "ที่ปรึกษาค่าธรรมเนียม" เท่านั้นซึ่งเป็นผู้วางแผนด้านการเงินที่ผ่านการรับรอง ที่ปรึกษาค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวไม่ได้ขายประกันหรือการลงทุนและ CFPs น่าจะได้รับการฝึกอบรมและมีประสบการณ์ในด้านการเงินมากมาย หากต้องการหา CFP และที่ปรึกษาเฉพาะค่าธรรมเนียมให้ดูที่ Garrett Planning Network หรือ NAPFA

และในที่สุดเพื่อให้มั่นใจว่าที่ปรึกษาของคุณกำลังวางความสนใจของคุณเหนือผู้อื่นทั้งหมดขอให้เขาหรือเธอลงชื่อในคำสาบานความไว้วางใจ ถ้าที่ปรึกษาของคุณจะไม่เซ็นสัญญาให้ดูที่อื่น

รูปภาพผ่านทาง iStock